新京報

　　6月29日，美的集團正式回應“遭遇10億元理財騙局”的傳聞，稱美的集團下屬合肥美的冰箱公司於2016年3月購買了理財信託產品，規模10億元，於2016年5月發現該委託理財事項存在詐騙風險。目前案件偵查正在有序進行，進展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委託理財資金，凍結和查扣了大部分涉案資金或資產，預計整體損失可控。　　

　　正深陷與格力的專利官司的美的又遭遇“後院起火”。

　　新京報記者梳理年報發現，自2013年起，美的每年都會花費大額資金來投入到理財產品。新京報記者根據美的集團年度報告統計發現，美的集團在2013年至2016年4年間，累計買入2292億元的銀行理財產品，累計收益達37.85億元。

　　被曝遭遇“蘿蔔章”、“假行長”

　　根據財經媒體《網易清流工作室》6月29日消息，美的集團下屬合肥美的冰箱公司去年3月遭遇到了一場爲其量身定做的理財騙局。

　　據報道，去年美的金融中心安徽分部的負責人李某，向其大學同學透露“美的理財業務最重要的要求是要有銀行兜底”。隨後上述這位大學同學輾轉通過一位證券公司的投資經理，向李某介紹了一個7億元的理財項目。美的經過實地風險調查後購買了一份7億元名爲“財通資產－創贏1號單一客戶專項資管計劃”的理財項目，美的的7億元理財資金，由“農業銀行成都武侯支行”出具兜底函，借道上海財通和渤海信託，最終流向3家借款公司。

　　據報道，放款後2個多月，2016年5月，美的方面發現，無論是銀行兜底函、行長蓋章，還是資金流向的3家公司授信資料，均爲僞造，上面蓋的公章也是非法私刻的。負責接待的“客戶經理”陳某亦爲假冒，而陳某等人用以接待美的方面的辦公室，則實際上是農行成都武侯支行一位路姓副行長的“行長辦公室”。

　　市值數千億的上市公司美的集團，竟被“蘿蔔章”騙走十億元理財資金，一時間引發市場對其風控水平的質疑。據報道，有人曾對業務中作出“本筆投資的主債權相當於沒有擔保措施，我們唯一的保障在於農行出具的承諾函，該風險請予以特別注意”的提示，但決策者均以“美的集團此前曾有過多次類似操作”爲由，認爲“風險相對可控”並批示了“同意”。

　　被騙一年後發佈消息，是否信披違規

　　在被騙一年且經媒體披露後，美的集團6月29日纔在官方微信公衆號上證實受騙消息，美的集團在這次事件中信息披露是否合規？

　　對於信息披露問題，美的集團方面回應，“鑑於該詐騙事項預計的損失金額有限，在信息披露及會計處理上，公司遵循了相關法規及會計準則的規定，不存在違規事項。”

　　一位券商告訴新京報記者，根據相關規定，上市公司發生的重大訴訟、仲裁事項涉及金額佔公司最近一期審計淨資產絕對值10%以上且絕對金額超過500萬元，上市公司應該及時披露。

　　數據顯示，美的集團2015年年末歸屬於上市公司股東的淨資產爲492億元，沒有觸及披露要求。

　　銀行進行兜底承諾並不合規

　　記者梳理美的年報發現，公司熱衷於購買理財產品等方面的投資，但是遇到較高風險的投資併產生損失後，依然會盡量避免對此類產品進行投資。

　　此外，美的集團在2014年、2016年均發佈過《委託理財管理制度》，那麼，美的又是如何跳入陷阱的呢？

　　據報道，美的當時購買理財產品時，子公司美的金融中心安徽分部的負責人李某向其大學同學透露“美的理財業務最重要的要求是要有銀行兜底”。這讓其一步步進入了陷阱。

　　那麼銀行進行兜底承諾，又合法合規嗎？

　　對此，對外經貿金融學院副院長鄒亞生對新京報記者表示，銀行爲信託客戶出具“兜底函”的行爲並不合規，美的集團在這方面的操作存在瑕疵。以往多次類似操作遇到的是真的理財，當時有可能銀行出於維護客戶關係考慮，但是並不合規。

　　記者就美的集團風控問題和信息披露問題致電美的，電話無人接聽。

　　美的集團在6月29日上午的對外聲明中稱，公司已對現存委託理財產品進行了全面覈查，未發現存在類似的問題，將完善公司內控制度及內控體系建設。

　　■ 數據

　　美的4年投兩千多億買理財，獲益37.85億

　　自2013年起，美的每年都會花費大額資金來投入到理財產品。新京報記者根據美的集團年度報告統計發現，美的集團在2013年至2016年4年間，累計買入2292億元的銀行理財產品，累計收益達37.85億元。這佔其過去四年累計歸屬淨利潤的8.75%。

　　2013年1月至12月，美的委託銀行理財產品金額達521.67億元，當期贖回金額425.4億元，實現收益達2.5億元。同時，美的還投資3022萬元買期貨、投資2億元至遠期外匯，當年分別產生損益-2億元、15.6億元。

　　2014年1月至12月，嚐到甜頭的美的開始追加投資，也改變投資策略將主要資金着重放到銀行理財產品上，投資金額高達1166億元，當年回收本金1029億元后，實現的銀行理財收益達9.5億元。對2013年收益較高的外匯遠期合約投資加大至8億元，而對於2013年虧損的期貨選擇不再投資。不過，2014年美的所投資的外匯遠期合約卻產生虧損，損失達6.65億元。

　　遠期外匯和期貨都讓美的切實體會到風險，美的此後便只進行銀行理財產品的投資。

　　2015年1月至12月，美的買入的銀行理財產品金額達240億元，當期收回的本金爲320億元（含2014年部分未贖回金額），當期實現的投資理財收益達到了13億元。

　　值得注意的是，美的2015年歸屬於上市公司股東的淨利潤爲127億元，這意味着僅投資理財收益就佔公司淨利潤的10%。

　　2016年3月，美的再次宣佈，計劃在董事會決議後的1年時間裏使用不超過人民幣350億元自由閒置資金進行委託理財，每筆理財產品的投資期限不超過2年，且上述資金額度可以滾動使用。

　　也正是在這次計劃後，美的遭遇了媒體報道的“理財坑”。數據顯示，2016年1月至12月，美的委託的理財產品金額有363.5億元，實現收益12.7億元。

　　然而“理財坑”後，美的依然沒有減少理財投資額度，2017年3月29日召開的第二屆董事會第二十次會議決議，使用合計不超過400億元的自有閒置資金用於投資中短期低風險理財產品，上述資金額度可滾動使用。

　　除了美的集團，美的集團實控人何享健和其兒媳盧德豔共同控制的新三板掛牌公司美的物業，就在2016年累計在銀行購買理財產品金額達11.4億元，累計贖回9.8億元，實現投資收益268萬元。

　　■ 延展

　　上半年830家公司投七千億買理財

　　買理財產品，已經成爲上市公司的鐘愛投資品種。據東方財富choice數據顯示，2017年1月至6月29日，滬深兩市中共有830家公司公佈了進行委託理財的詳細信息，合計購買理財產品7158.9億元，有數據顯示，這相比去年同期增長102%。月均進行委託產品額度爲1193.15億元。

　　據瞭解，2017年已經買入理財產品額度最大的公司爲中國神華，中國神華在今年1月4日宣佈，分別購買了建設銀行160億元理財產品、工商銀行170億元理財產品，投資期限均爲90天，年化收益率3.2%-3.35%。

　　而另一家累計理財次數最多的爲飛科電器，公司在2017年後披露的購買理財情況中，交易量達71次，不過有一些是在2016年就開始購買，投資期限最短爲7天。目前，飛科電器累計投資額度達35億元。

　　那麼，那麼多公司熱衷購買理財產品，那麼收益到底怎樣呢？

　　東方財富choice數據顯示，上市公司熱衷於購買的理財產品投資期限最短爲7天至3年不等。西部礦業就在2016年投資了5380萬元購買一款名爲“銀河明匯7號資產管理計劃”的產品，時限長達1096天，也就是3年。

　　從收益上看，上市公司購買的理財產品預計年化收益率一般在2%-10%之間，上述的830家公司中，有115家理財收益超過500萬元。兆馳股份今年3月就宣佈，在2015年投資2億元購買的理財產品最終收益達4016萬元，該產品預計年化達10%。

　　事實上，熱衷於購買理財產品的公司，也不等於公司的財務狀況良好。東方財富choice數據顯示，雲天化、納斯達、寧波富邦資產負債率分別達92%、91.5%、91%，而公司披露的購買理財產品金額分別爲6.1億元、9億元、3000萬元。

　　本版採寫/新京報記者 李雲琦 實習生楊礪