这两年，如果不晓得“区块链”“比特币”这些流行词，都不好意思出门了！关于“一夜爆富”最令人眼馋的故事，也从买房子变成了投资虚拟币...

我2009年投资了比特币，现在只后悔买少了！

我去年12月买了200枚x虚拟币，如今一枚从40元涨到了1550元……

也就是因为如此简单粗暴的赚钱模式，一时间，各种打着“去中心化”“运用区块链技术”旗号的虚拟货币大行其道，让人难辨真假！

如遇以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的“投资”项目，务必警惕！

2017年6月15日，深圳南山警方接举报，称深圳某公司以虚拟货币“普银币”为幌子，存在非法集资犯罪问题。

经查，该公司通过其官网和收购的P2P平台，涉嫌非法吸收公众资金，并有集资诈骗嫌疑。

2018年3月28日，南山警方成功抓获犯罪嫌疑人6名，查封茶叶约10万饼，目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

那么这家公司是如何打着“虚拟货币”的旗号，一步步走向非法集资的呢，下面我们将分三点一一剖析↓

在该公司官网，公司被定义为是一家区块链公司，自称是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。其核心业务产品为普银 — 以商品组合的本位制数字货币形态推向市场。

该公司在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等媒体对外宣传其拥有一大批普洱茶(现已被查封)。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过的资产数字化，创立了“普洱币”(后面更名为“普银币”)。

“普银”并不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币。

该公司发售的普银币数量相对应会有对等普洱茶作为商品，随时等待消费者提取。

南山警方调查后发现，普银币价格变动并非受市场影响，而是由该公司派员使用投资款来进行操盘，以达到将每枚普银币从0 .5元升至10元的目的。当普银币涨至10元一枚时，普银公司将其进行第一次物理拆分。即是投资者持有的普银币会扩大10倍，普银公司对外宣传会投资10倍的藏茶以作补充。接着普银币的价格又会从10元一枚回归到1元一枚。

就这样，普银币通过两次物理拆分，扩大了100倍，这就意味着该公司应该按照它对外宣传那样，一共需要投资100倍的藏茶作为补充(对外通过微信等方式，宣称公司投资100亿藏茶)。

可是，目前从涉案资金银行流水分析得出，普银公司只使用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。

为了吸收更多的资金，该公司收购了某P2P金融服务网。同时，在该网站上还发布了“代币茶票”“上市茶票”和“数字资产”三款产品。

“代币茶票”是一款保本付息的产品，投资期限有1、3、6个月三档，投资回报每月按年化率8%至15%不等。

“上市茶票”则是“代币茶票”的一款衍生产品。南山警方介绍，投资者购买“代币茶票”的目的是冲着上市茶票而来，因为“上市茶票”的利润高。涉案的金融服务网会按照投资者持有的“代币茶票”的总数量20%，配股“上市茶票”给投资者。

“数字资产”是将实物产品虚拟化的一种销售方式。投资者通过涉案的金融服务网操作，选择购买了数字资产(目前只发行了宁红柑红茶和雪山古树茶两款产品)后，可以将相对应的数字资产通过普银钱包转换成相对应的普银币，然后在虚拟数字货币交易平台进行兑换人民币，或者在普银区块链商城里行权，那么商家就会将对应的商品发给投资者。

*在某版权交易中心中的“上市茶票”曾连续14个交易日涨停板。但是，这一切都是有人在幕后做庄，先拉高上市茶票的价格，制造假象，以此吸引更多的人进来投资，以达到其向不特定人群吸收公众存款的目的。

自2015年的“百川币”骗局以来，各地警方破获了多起虚拟货币骗局。所谓的虚拟货币都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则是庞氏骗局。

这类骗局设置较为复杂，主要通过抓住普通投资者不懂虚拟货币和区块链的心理行骗。且模式非常容易被复制，基本上都是换汤不换药，投资者需要十分谨慎，以防受骗。

来源：深圳公安