在经济高速增长、缺乏良好投资者教育以及金融监管制度真空的环境之下，很容易滋生各种投资骗局。这是所有发展中国家存在的一个通病。

曾经，汇商君（ForexPress）一度认为马来西亚是东南亚“金融传销”的“欢乐国度”，而今这种看法似乎需要作出改变。

中国的金融投资市场可以用“西部狂野”来形容。各种投资乱象、欺诈跑路早已司空见惯，也正因此，才让整个投资营商环境逐渐恶化。

• Financial.org让不少中国及亚洲投资跳入“陷阱”

Financial.org是一家被英国FCA列入黑名单的英国公司，标榜着从事教育事业，同时也是一级方程式赛车(Formula One)其中一队的赞助商，该公司管理者亚洲投资者数十万美元资金。

路透社（英国）6月21日报道，这家不受监管的投资公司正转向加密货币领域，并作出一些令投资者目瞪口呆的行为。Financial.org已经关闭了所有投资者的投资账户，并将余额转换为该公司发行的加密货币“FOIN”。

Financial.org表示，“如果投资者不在7月31日之前入金7000美元，则不能启动新的加密货币账户，而且不能再2019年之前提取任何账户加密货币等值的投资金额。”

这是不再是客户与提供商之间的平等对话，而是明显的威胁。有趣的是，这种威胁并不是第一次。

然而，Financial.org的多数投资者来自中国大陆、马来西亚、新加坡、中国台湾、泰国、阿联酋及越南等国。

• Financial.org骗局的“华丽转身”

今年3月份，这家公司官网上并没有推出所谓的区块链技术以及“FOIN”的加密货币，提供的服务产品主要是股票和商品等投资。

目前，Financial.org官网首页发生了重大变化，目前首页主要体现区块链及加密货币元素。该公司宣称是一家教育平台且不予任何证券机构做交易，想要投资或交易的会员必须首先加入其运营的区块链平台“FOINS”。

该公司表示，投资者与金融服务提供商之间的所有金融交易将仅通过FOINS区块链平台进行，FOINS区块链平台的会员或用户将是免费的，且不受到任何政府或证券法规的限制或干预。

• “空手套白狼”游戏玩的“溜溜溜”

如今，这家号称拥有200,000名会员的教育公司，宣布将在关闭所有以美元计价的交易账户，并将这些余额转化称该公司发行的加密货币“FOIN”。

不可否认，Financial.org这招“空手套白狼”把戏玩的可谓“溜溜溜”。

Financial.org的“首席执行官” Arnaud Georges在通知中称，“这个是最终的决定，且不可改变。”他还给投资者“画饼充饥”，他说，自己将成为第一个拥有FOIN的亿万富翁，“投资者只需要等待一年就可以坐拥巨额财富。”

对于一些会员采取法律措施来讨回资金的行为，这位“骗子头目”Arnaud Georges说道，“法律诉讼肯定需要花费数年时间才能确保你成功，这样你会在法律诉讼期失去你兑现巨额利润的机会。”

• 投资者账户余额已被清零，未收到任何警告

据路透社报道，一位日本投资者提供了他的账户截图，其中显示9800美元的余额已经被清零，并已转换成59个FOIN。他称现在不能访问该账户，除非至少入金7000美元。

另一位新加坡的投资者提供的截图显示，她账户的3000多美元也已被清零。截图显示，该账户已被关闭，且没有转换成加密货币FOIN。

这两位投资者均表示，在账户清零之前，他们未收到Financial.org官方的任何警告或通知。

据Financial.org官网显示，该公司最近几周在亚洲不停地为其加密货币FOIN做宣传活动，这些地点包括吉隆坡、上海、雅加达、万象以及中国台湾的台中市等。

• 多国监管机构将Financial.org列入黑名单

在今年一季度，包括英国、印尼、老挝、菲律宾、泰国及阿联酋等金融监管机构已将Financial.org列入未授权的黑名单之中。这些监管机构警告投资者勿要与该公司发生投资关系，因其存在庞氏骗局的特征。

5月17日，这家号称来自英国的投资公司被英国金融市场行为监管局（FCA）列入警告黑名单。FCA在声明中称，Financial.org又叫“Global Finanz Corp AG”，是一家未经FCA监管授权的且在英国提供金融服务的非法公司。

事实上，Financial.org的中文名叫“富南斯国际投资顾问有限公司”，是一家未获得任何FCA监管授权的投资公司，但却吸引了包括中国大陆、中国台湾、马来西亚等亚洲多个国家和地区的投资者。

此外，Financial.rog还赞助了英国F1车队威廉斯。