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如果不是东家举报,1975年出生的苗荟在金融圈本应可以踏上更大更精彩的舞台。

她原是中融信托同业合作部助理总裁、中泰创展控股有限公司执行总裁。

中融信托与中泰创展同属中植系。

众所周知,中植系在资本市场上以长袖善舞而著称,其资本运作缜密亦隐蔽,高杠杆、循环运作是一大特点。

2014年7月,因涉嫌犯职务侵占罪,苗荟被中融信托举报,并于当年12月12日被逮捕。

最近哈尔滨市南岗区人民法院公布了关于苗荟的一审刑事判决书,披露了整个案情,有些细节值得咂摸。

一个5亿元的地产信托项目,苗荟就拿到了1500万元的融资顾问费。

据哈尔滨市南岗区人民检察院指控:在苗荟负责中融信托与武汉中京瑞达房地产有限公司融资项目过程中,其代表中融国际与融资方中京瑞达商定,由中融国际向中京瑞达融资人民币5亿元,中京瑞达定期支付融资费,融资费率为27%。

其后,苗荟采取分别与中京瑞达签署《融资合同》(费率25%)和《融资顾问合同》(费率2%)的手段,以收取咨询费的名义将该2%转至由其亲属实际控制的北京万通达科咨询有限公司。

至案发,中经瑞达共计支付咨询费人民币1500万元。

此外,苗荟在负责中融信托与江西丰城市城市建设投资有限公司、中泰创展与黑龙江聚富房地产开发有限公司融资项目过程中,采取同样的犯罪手段,分别收取融资方咨询费人民币400万和人民币500万元。

聚富地产项目,融资规模5000万元,期限18个月,融资总成本为40%/年;

中融-丰城城投信托总规模2亿,期限36个月,以后包销费率10.5%/年;

中融-中京瑞达用款规模5亿,期限24个月,融资成本25%/年。

三家公司,苗荟合计收了2400万——她为此付出的代价是被判处有期徒刑11年。

在此背后,信托圈注意到,苗荟被抓源于审计署的一则通知。

据证人杨乙的证言透露,2014年5月接审计署通知后在自查中融信托和中京瑞达公司的融资项目电子档案时发现一份与项目无关的融资顾问协议,共约定2000万融资费用。后经调查,其中1000万元已经支付给万通达科公司,该公司与中融国际公司没有任何关系。

在法庭上,苗荟辩称,起诉书指控的三个项目都是谢某某商定后指派她去的,都是公司安排好的,她只是执行者,都是谢某某谈好的。

其辩护人认为,北京万通达科咨询公司与武汉中京瑞达地产公司签订的融资顾问协议和转账证明是中融信托在其系统里调取的,中融信托不可能不知道万通达科,中京瑞达向万通达科支付咨询费必须由中融信托的现场监管人员发起,经中融信托一系列审核才能支付,万通达科收取咨询费中融信托不仅知道还审核通过,这种情况下不排除万通达科是中融信托壳公司的可能。万通达科与中京瑞达公司等项目方咨询服务合同是合法的,万通达科公司收取的咨询费不能直接认定为中融信托的资产。故认定苗荟犯罪构成不了证据链。

谢某某是苗荟的大老板。

据苗荟的供述:她负责集团的一些项目,老板交给她们一些项目,她带领团队进行尽调,将结果以报告形式交给集团领导,有领导决定是否放款。2012年6月,中植集团老总谢某某跟她说中京瑞达公司想要融资让她去尽调。然后谢某某把中京瑞达公司老板陈某甲的联系方式给她。

另外,黑龙江聚富房地产开发有限公司融资项目——“融资总额、使用年限、利息都是谢某某跟聚富地产公司商定的”。

但是谢某某的情况说明又是另一番景象。

谢某某于2016年5月12日出具的情况说明:关于中京瑞达项目和丰城城投龙津湖项目融资方并非由他介绍,他也没有同意苗荟以任何名义收取该项目的任何融资收益。关于聚富地产融资项目,是他与聚富地产公司实际控制人杜占臣联系后介绍给苗荟所在团队操作,他没有与融资方洽谈融资成本,也未同意苗荟以任何名义收取该项目的任何融资收益。

收取回扣或者所谓的财务顾问费在金融业几成行规。

苗荟只能算是一个案例而已。近年来,70、80年后信托经理因此被抓的不算少,可谓“前赴后继”。

甘肃信托所曝出的腐败窝案,有70后高管,也有80后信托经理。有主动自首的,也有被检举揭发的。

陈德萍,原甘肃信托深圳财富管理中心经理。1969年生。

犯贪污罪,一审判处有期徒刑10年。其与另外两人采取签订虚假投资协议的手段,共骗取投资顾问费1235万余元。

吴穷,甘肃信托兰州财富管理中心原副总经理、信托一部经理。1980年生。吴穷称,甘肃信托是一家国有公司,国有公司受工资总额的限制,在这种情况下,作为业务员来说,业务提成不能及时发放,为了得到自己应得的业务提成,吴穷选择虚列了第三方,通过报请投资顾问费,兑现自己的提成。

熊辉,原甘肃信托员工。1982年生。犯受贿罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年。

邵禹斌,原甘肃信托副董事长,1975年生。一审判决犯受贿罪,判处有期徒刑四年。

这是近几年来信托业第一大案,共有17人遭立案调查。

过去数年,信托业涉案的还有四川信托前总裁陈军、交银国际信托前信托业务总部业务二部总经理顾翌乐(1978年生,判处有期徒刑七年六个月)、安信信托前总裁助理栾雅钧(判处有期徒八年,一个4亿元的地产信托项目,栾雅钧一个人就分得了近1230万元)等。

背后案情可谓触目惊心,项目融资成本怎能不高?!

本文由金融七公主综合采编,作者| 匿名版权归原作者所有,转载请联系原作者。

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