上海夸客金融信息服务有限公司（以下简称夸客金融），2014年在上海市黄浦区依法设立，为出借人和借款人之间借贷进行撮合匹配的一家信息中介机构，所做的绝大部分都是小额信贷，符合国家对于普惠金融的号召，入驻上海市黄浦区互联网金融园区，是上海市互联网金融行业协会首批理事单位，是黄浦区明星企业，各级政府部门领导都曾莅临公司并指导工作，2018年7月，法人郭震洲还荣获黄浦区第二届优秀创业带头人。广大出借人出于对政府的信任，拿着养老续命的钱，孩子教育的钱在平台进行出借，最高达数百万元不等。

一、夸客金融融资及股权有关情况

2014年7月，夸客金融获得A轮千万美元融资，投资方为戈壁2号基金（戈壁盈智），该基金控股股东为豪爵控股公司，豪爵控股公司为大长江集团核心企业，法人为金晓琴，实际控人为王大威、金晓琴、王瑶一家。

2015年10月26日，根据环球信贷股东特别大会通告，在环球信贷对夸客金融投资前，金晓琴已通过Expolito拥有夸客金融46%的股份。同时，金晓琴已通过戈壁创投2号基金（戈壁盈智）拥有夸客金融9%股份。两者合计51%。

在环球信贷对夸客金融投资2亿元后，环球信贷拥有夸客金融20%股份（环球信贷法人为金晓琴、董事局主席为王瑶），此前金晓琴Expolito公司和戈壁创投2号基金（戈壁盈智）占股由51%调整为44%。综上，2015年10月后，金晓琴、王大威、王瑶一家已合计持股夸客金融64%。郭震洲持股19.8%、王豪持股9%、员工激励计划持股7.2%。

2018年1月16日，环球网、新华网、财经网、证券日报网等多家权威媒体报道，夸客优富召开战略融资发布会，完成首轮近亿元融资，由和讯网领投。和讯网创始人兼CEO章知方、和讯网COO吴小平、杭州城投资产管理集团党支部书记兼董事长刘祥剑出席发布仪式。

2018年3月27日，根据环球信贷2017年年报，金晓琴为环球信贷的实际控制人，通过Expolito公司持有夸客金融46%的股份，因此，金晓琴为Quark公司实际控制人。综上，2017年，金晓琴、王大威、王瑶一家仅通过Expolito公司就持股夸客金融46%，为绝对大股东和实控人。

2018年4月25日，夸客公司发布，股东上半年向夸客增资3亿元。

2018年7月18日，夸客优富与和讯网、城投资本签署相关协议，正式明确夸客优富获得由和讯财经联合杭州城投共同发起成立的新金融产业投资基金——“和讯创富”成立后的首笔投资基金；2018年7月23日，夸客优富举行战略融资庆功会，夸客金融法人郭振洲、和讯创富吴小平、杭州城投张飞鹏出席。

二、夸客金融股东方参与经营及获取利润有关情况

夸客金融实际控制人深度参与公司经营管理。2014年10月，王瑶以夸客副总裁名义参加夸客金融入驻黄浦产业园仪式。2015年1月，王瑶以夸客副总裁名义参加夸客金融年会并致辞；8月18日，王瑶以夸客副总裁名义参加夸客优富八城开业庆典。2017年8月27至2017年11月14日，王瑶任夸客优富董事。2018年4月，王瑶更是以大股东身份罢免郭震洲一切职务。

夸客金融实际控制人旗下主营业务深度参与夸客经营。2015年12月，夸客实际控制人主导夸客金融与豪爵摩托推出豪爵分期业务（豪爵摩托为豪爵控股公司核心品牌），将夸客平台出借人出借的资金，用于豪爵摩托的推广销售，其中，不乏较多逾期不良情况。很大程度上，就是将出借人的钱转移给了夸客实际控制人。

夸客金融实际控制人肆意从涉案资金抽取利润。2018年3月27日，环球信贷2017年年报显示，2016年，环球信贷收到夸客支付收益3100万港元，2017年9月22日，环球信贷从夸客收回投资本金2亿元，收益2240万港元。而上述资金的来源是夸客平台出借人的出借资金，夸客平台把大量过期标、失联标匹配给了出借人。

和讯创富全面参与夸客金融管理。吴小平正式出任夸客优富联席CEO，2018年8月11日，吴小平以夸客优富联席CEO名义参加高净值人群分享会。8月21日，以夸客优富联席CEO名义进行内部培训会议。

三、夸客金融涉案及侦查有关情况

2018年8月25日、9月29日，夸客金融被上海公安局黄浦分局通报存在非法吸收公众存款问题。至此，各种光环围绕、市区多级领导关怀的明星企业轰然倒地。广大出借人每天都顶着房贷、车贷，供养子女、治疗疾病等极大生活压力，很多出借人连基本生活保障都已经出现问题，到了崩溃边缘。

截至目前，案件侦查已经 3个余月，但仍迷雾重重，情况仍不明朗。

（一）黄浦区政府作为平台引进方未有任何表态，2015年应发补贴仍未到账，运营场地也不予协调，导致平台三次断电，严重影响催收工作。

（二）黄浦区金融办从未正面与夸客金融出借人接触，2018年7月初还曾对夸客金融进行合规检查，但未披露检查情况，正常上征信工作也推三阻四，夸客金融早已整理上报95名满足上征信要求的逃废债借款人信息，但金融办至今未上报征信，同时，对于平台场地，早已知道物业方将断电，却毫无作为。

（三）黄浦经侦办案十分不透明、不积极，侦查方向、侦查范围、侦查力度疑点重重。

1、夸客金融实际控制人王大威、金晓琴、王瑶一家控股、深度参与经营、从涉案资金中抽取利润证据清晰明确，但至今未予侦查。和讯网、杭州城投投资情况多轮宣传，但至今未予侦查。

2、吴小平、夸客金融资产端高管等具有重大涉案嫌疑的人员至今未予侦查。

3、夸客放款端佣金总额达3亿以上，骗贷腐败、私自提前收款等涉案情况严重，几个典型情况就触目惊心，2016年夸客金融南京出现1.2亿骗贷案，夸客产品经理顾晓斌向多人发放单笔高达1000余万元的贷款，大量人员一期都未归还，仅9人欠款金额就高达6800余万元，夸客房贷部总监黄斌彦，监守自盗，分别在2017年10月、11月，分5笔从夸客贷款1752万元，全部一期未还。上述情况早已上报，但至今未予追究放款端责任。

4、随着平台涉案，大量借款人持观望态度，逃废债情况大量增加，广大出借人提请黄浦经侦借鉴其他地区经侦经验，采取警务短信、修复失联借款人等保障催收措施，但上述建议均遭拒绝，一律不予实施。

5、至今未查明平台资金缺口原因及各项数据，全国出借人反映的40余期明晰线索也未予彻查。

广大出借人几乎丧失对政府的信任，不稳定因素一触即发。

附件：1、各级领导关怀夸客材料

2、夸客实控人有关材料

3、和讯网、杭州城投材料