在經濟高速增長、缺乏良好投資者教育以及金融監管制度真空的環境之下，很容易滋生各種投資騙局。這是所有發展中國家存在的一個通病。

曾經，匯商君（ForexPress）一度認爲馬來西亞是東南亞“金融傳銷”的“歡樂國度”，而今這種看法似乎需要作出改變。

中國的金融投資市場可以用“西部狂野”來形容。各種投資亂象、欺詐跑路早已司空見慣，也正因此，才讓整個投資營商環境逐漸惡化。

• Financial.org讓不少中國及亞洲投資跳入“陷阱”

Financial.org是一家被英國FCA列入黑名單的英國公司，標榜着從事教育事業，同時也是一級方程式賽車(Formula One)其中一隊的贊助商，該公司管理者亞洲投資者數十萬美元資金。

路透社（英國）6月21日報道，這家不受監管的投資公司正轉向加密貨幣領域，並作出一些令投資者目瞪口呆的行爲。Financial.org已經關閉了所有投資者的投資賬戶，並將餘額轉換爲該公司發行的加密貨幣“FOIN”。

Financial.org表示，“如果投資者不在7月31日之前入金7000美元，則不能啓動新的加密貨幣賬戶，而且不能再2019年之前提取任何賬戶加密貨幣等值的投資金額。”

這是不再是客戶與提供商之間的平等對話，而是明顯的威脅。有趣的是，這種威脅並不是第一次。

然而，Financial.org的多數投資者來自中國大陸、馬來西亞、新加坡、中國臺灣、泰國、阿聯酋及越南等國。

• Financial.org騙局的“華麗轉身”

今年3月份，這家公司官網上並沒有推出所謂的區塊鏈技術以及“FOIN”的加密貨幣，提供的服務產品主要是股票和商品等投資。

目前，Financial.org官網首頁發生了重大變化，目前首頁主要體現區塊鏈及加密貨幣元素。該公司宣稱是一家教育平臺且不予任何證券機構做交易，想要投資或交易的會員必須首先加入其運營的區塊鏈平臺“FOINS”。

該公司表示，投資者與金融服務提供商之間的所有金融交易將僅通過FOINS區塊鏈平臺進行，FOINS區塊鏈平臺的會員或用戶將是免費的，且不受到任何政府或證券法規的限制或干預。

• “空手套白狼”遊戲玩的“溜溜溜”

如今，這家號稱擁有200,000名會員的教育公司，宣佈將在關閉所有以美元計價的交易賬戶，並將這些餘額轉化稱該公司發行的加密貨幣“FOIN”。

不可否認，Financial.org這招“空手套白狼”把戲玩的可謂“溜溜溜”。

Financial.org的“首席執行官” Arnaud Georges在通知中稱，“這個是最終的決定，且不可改變。”他還給投資者“畫餅充飢”，他說，自己將成爲第一個擁有FOIN的億萬富翁，“投資者只需要等待一年就可以坐擁鉅額財富。”

對於一些會員採取法律措施來討回資金的行爲，這位“騙子頭目”Arnaud Georges說道，“法律訴訟肯定需要花費數年時間才能確保你成功，這樣你會在法律訴訟期失去你兌現鉅額利潤的機會。”

• 投資者賬戶餘額已被清零，未收到任何警告

據路透社報道，一位日本投資者提供了他的賬戶截圖，其中顯示9800美元的餘額已經被清零，並已轉換成59個FOIN。他稱現在不能訪問該賬戶，除非至少入金7000美元。

另一位新加坡的投資者提供的截圖顯示，她賬戶的3000多美元也已被清零。截圖顯示，該賬戶已被關閉，且沒有轉換成加密貨幣FOIN。

這兩位投資者均表示，在賬戶清零之前，他們未收到Financial.org官方的任何警告或通知。

據Financial.org官網顯示，該公司最近幾周在亞洲不停地爲其加密貨幣FOIN做宣傳活動，這些地點包括吉隆坡、上海、雅加達、萬象以及中國臺灣的臺中市等。

• 多國監管機構將Financial.org列入黑名單

在今年一季度，包括英國、印尼、老撾、菲律賓、泰國及阿聯酋等金融監管機構已將Financial.org列入未授權的黑名單之中。這些監管機構警告投資者勿要與該公司發生投資關係，因其存在龐氏騙局的特徵。

5月17日，這家號稱來自英國的投資公司被英國金融市場行爲監管局（FCA）列入警告黑名單。FCA在聲明中稱，Financial.org又叫“Global Finanz Corp AG”，是一家未經FCA監管授權的且在英國提供金融服務的非法公司。

事實上，Financial.org的中文名叫“富南斯國際投資顧問有限公司”，是一家未獲得任何FCA監管授權的投資公司，但卻吸引了包括中國大陸、中國臺灣、馬來西亞等亞洲多個國家和地區的投資者。

此外，Financial.rog還贊助了英國F1車隊威廉斯。