理财实验室基金观察(2018年5月)
关于基金定投的实验内容,请点击查看《赚够8%就跑的基金定投实验》。以往投资及收益记录,请点击查看2017年的7月、8月、9月、10月、11月、12月;2018年的1月、2月、3月、4月。
一、资产清点
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债券基金=0元
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货币基金=15576.03元(2.08%)
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新发基金(10支):
农银区间策略=1039.55(3.96%)
华夏节能环保=832.57元(-16.74%)
申万菱信行业=938.24元(-6.18%)
嘉实环保低碳=980.33元(-1.97%)
华夏睿磐泰茂=988.55元(-1.14%)
大成盛世精选=966.96元(-3.30%)
农银研究驱动=1001.08元(0.11%)
银华瑞泰灵活=1034.66元(3.47%)
安信比较优势=1002.76元(0.28%)
华安CES100=1000元(未结束发行)
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总计:25360.73元
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收益:1.43%
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统计时间:2018年5月16日
二、本月新发基金
货币基金赎回1000元,购买农银睿选混合基金(代码:005815),发售时间5月2日至5月22日。
这支基金来自农银汇理,基金公司和基金经理都有亮点。农银汇理2017年全年旗下混合型基金收益率为24%,在可比122家基金公司中排名前3名。基金经理颜伟鹏,他管理的农银主题轮动混合和农银工业4.0混合基金2017年度收益率分别为46.7%和48.2%,分别排名同类1112只基金中第16位、13位。
比较值得一提的是,这支基金的业绩比较基准是“中证800指数收益率×65%+中证全债指数收益率×35%”。其中的“中证800指数”是啥?就是“中证500+沪深300”,正好凑出800,意思是大蓝筹和中小创都会覆盖,属于寻找成长股的灵活风格。
这支基金封闭期是要建仓的,但建仓速度应该不会太快。
三、凑够篇幅
今年这种震来荡去的行情已经没啥可多说的了。尽管还是有点担心这个两年期新基金计划能不能顺利达到8%,但我认为投资基金的好时机真的来了。
最近又有很多地区的房价飙升了一波。永远涨的房价这次会不会不一样?我倒是不怀疑资产价格一定上升,如果下跌,货币贬值也会迟早让资产价格上升的,只不过是时间长短的区别。问题是这次会有多少非市场的手段调节房地产,就算房价上涨,有没有命挣这个钱会是大问题。
最近官方对金融领域的一段话很有意思:要建立良好的行为制约、心理引导和全覆盖的监管机制,使全社会都懂得,做生意是要有本钱的,借钱是要还的,投资是要承担风险的,做坏事是要付出代价的。
正在写这篇文章的时候,人民币黄金的价格终于跌破了265元/克。尽管今天从新闻看依旧全球各种混乱,但诚实的黄金市场还是继续下跌。如果对国际大事感兴趣,还是少看新闻,多看黄金。