自从比特币2009年1月3日面世以来，虚拟货币便开始走进大众视野，逐步成为投资市场的新贵。

作为虚拟货币，比特币因其稀缺性和不可再生性，价格一路走高。其暴利的运作模式，吸引了各路牛鬼蛇神出来作怪，国内随之衍生的是多达一百多种虚拟货币充斥互联网。一些诈骗集团以虚拟货币投资为名，行非法集资或网络传销之实，让很多家庭和个人因此被骗得倾家荡产。

近日，在连云港各社交平台上，有团队兜售某“环保币”挖矿机，并拉人入会，值得警惕！而2019年4月8日，国家发改委刚刚发布产业结构调整指导目录，拟将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰类产业。

我市有多人花巨款购买“挖矿机”

在连云港的社交平台上，有人兜售一种新的虚拟货币“挖款机”。这款“挖款机”根据云算力，价格不等。如果要成为一名会长，就需要花费2.2万元购买达到一定云计算值的像匹配矿机。这些号称手机“挖矿机”所挖出的币种是一款以前在市面上没有出现过的新种———“环保币”。

“环保币”声称是世界环保基金会衡量发行80亿枚，流通178个国家，总部设在瑞士。点对点交易，可以随时变现。参与挖矿事业后，不仅可以致富，还可以参与“绿色地球”的环保事业。

这种“环保币”的推销团队成立“会员制”，有意愿者申请实名制认证后，就可以成为“环保志愿者”。在微信群里，每天有高级别的“会长”发布各种心灵鸡汤：你错过支付宝、错过微信、错过拼多多，难道你还要错过“环保币”吗？

“环保币”的推销团队虽然声称他们是直销模式，但其会员制的销售推广模式是否涉嫌传销？这让人存疑。

由于网络无地域性特征，一些依附在社交平台下的“虚拟币”传销诈骗活动层出不穷，涉及面遍布全国各地。这些“虚拟币”传销诈骗案件多发，且涉案金额竟然高达千亿元，让人瞠目结舌。从2009年最早的“HGC”虚拟货币传销案，到近来被查获的“易物币”“藏宝网业绩币”传销团伙，此类刑事案件数量呈逐年增加态势。因互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难重重，各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督，对全国性的传销无法从源头上切断，让部分传销团队有可乘之机，甚至多次作案。

早在2015年9月份，连云港警方就曾破获国家公安部经侦局督办的2015年1号案“1010”特大网络传销案。这个新型涉外网络传销案，用所谓U币买卖，牵涉23个国家22万注册会员，国内31个省市区3.6万名注册会员，涉案金额高达5亿元，包括2名马来西亚籍嫌疑人在内的12名传销组织高层领导成员全部落网。

“虚拟币”网络传销呈病毒式传播蔓延

据权威的链得得App研究团队披露，对各地法院已调查入案部分传销币进行监控，还通过详细规则和标准建立、监控、搜集并整理了2018年上半年曝光的上百种传销币发生详情始末，包括虚拟货币传销案例的发生时间、传销方式、涉及金额或人数等，涵盖禹澳币、大唐币、亚欧币、珍宝币、雷达币、CNC九星、V宝、BBT、华强币、CB虚构货币、盛乐虚拟币、摩根币等总计100个名称各异的“虚拟货币”。

这100起案例的犯罪套路如出一辙，其本质都是“先吃后”，“后补吃”，且层层传递的庞氏骗局模式。链得得App研究团队提炼的基本规律如下：

1、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，以建立大众初步信任；

2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑；

3、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”“拉人头”“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费，达到敛财目的。

一位业内人士告诉记者，虽然近期包括美国、韩国、中国在内的全球多个国家，连续对虚拟货币所带来的风险作出警示并提出相应监管措施，但以比特币为代表的虚拟货币价格依然居高不下，整个市场仍然高烧不止。在此情况下，众多不法分子也不惜一切代价，利用虚拟货币为幌子，进行诈骗、传销等违法犯罪活动。

一些“虚拟币”诈骗团队发展会员制的具体形式流程是：先是让交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬或者发展下线的“资格”；然后直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；再则，上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利；最终往往因无下线加入该项目，该项目会员不能将数字代币兑换成现金，资金链断裂而案发。

公安部门表示，近年来，以“虚拟货币”“金融互助”“爱心慈善”“股权投资”“微商”等为幌子的网络传销层出不穷，并常与非法集资等违法犯罪活动交织，欺骗性强，诱惑力大。尤其随着互联网、微信、QQ等社交软件、自媒体以及第三方支付平台的发展，涉案传销信息传播更为广泛，涉案资金转移更加迅速。虽然公安部门与工商部门密切配合，对网络“虚拟币”传销活动持续开展专项打击和常态化整治，但该类传销犯罪问题依然较为突出，特别是网络传销活动，依托互联网病毒式传播蔓延，裹挟大量人员和资金，给广大人民群众造成重大经济损失。

投资“虚拟币”或“挖矿”政策风险极大

在我市，不少人花费2.2万元成为某“环保币”的会员，正在做着一夜暴富的美梦。须知道，2019年4月8日，国家发改委发布《产业结构调整指导目录（意见稿）》，拟将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰类产业。此次公开征求意见的时间为2019年4月8日至2019年5月7日，若此征求意见稿获通过，可以说这对比特币等一些“虚拟币”产业来说，又是一次沉重的打击。

在我国，“虚拟币”尚未取得合法货币地位。中国人民银行就曾发布《关于防范比特币风险的通知》，在这一通知中称比特币不是货币，只是一种虚拟商品，此外，金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，取缔首次代币发行。

中国互联网金融协会2017年1月26日发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》时表示，有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成。提示还表示，协会监测发现，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于“虚拟货币”交易场所，与现行政策规定明显不符。

在这些相关交易中，有部分国内社交平台为“虚拟货币”集中交易提供各种便利，一些非银行支付机构为“虚拟货币”交易提供支付服务。广大投资者应意识到，上述这些为“虚拟货币”交易提供服务的行为均面临政策风险。

2017年，浙江省海宁法院受理了一起有关“虚拟币”不当得利的纠纷。当事人因交易平台操作失误，损失100枚以太币。承办法官受理案件后表示，根据中国人民银行和其他部门联合发布的《关于防范比特币风险的通知》，以及《关于防范代币发行融资风险的公告》，虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。法官提醒，公民投资、使用这类虚拟货币需谨慎，一旦发生纠纷极有可能得不到法律保护。