近来，P2P途径三农本钱已被合肥警方正式刑事立案查询，其间公司的8名高管已因涉嫌不合法吸收大众存款罪被合肥检察机关批准逮捕。至此，这家被称作安徽省最大P2P途径已再难改写“倒下”的命运。

三农本钱的运营主体为安徽金实财物处理有限公司（以下简称“安徽金实公司”），注册建立于2014年4月，三农本钱途径则是在2015年1月开始上线运营，随后“吸金”规划活络扩张：2015年7月累计成交打破2亿元，8月19日抵达3亿元，8月31日抵达5亿元，10月14日抵达10亿元，11月12日抵达15亿元，12月10日打破20亿元大关。在11月12日到12月10日这短少1个月时间中，就有多达5亿元资金投入到三农本钱途径傍边。

据徽商传媒与中科大信息安全测评中心盯梢研讨安徽本乡互联网金融组织，发布的《2015年安徽互联网金融展开陈说》的统计数据闪现，“三农本钱”生意量位居2015年安徽P2P生意量的榜首名。据了解，到案发时，三农本钱的累计生意金额跨越22亿元，而拖欠出资者的换回款总额已高达约6亿元。

有出资者对无界新闻记者标明，三农本钱危机初现后的“软硬兼施”办法愈加具有误导性，使人不明就里、放松了警惕性，没有在危机迸发前的究竟时间“落袋为安”，这也导致部分出资者究竟蒙受了巨大丢掉。

对此，有律师提示P2P出资者，一旦发现途径呈现一点点异常，首要就要将预存在途径指定的第三方付出组织中的资金悉数转移到银行账户傍边，保证这部分资金的安全，其次就是针对尚处在出资期限内的产品恳求换回，哪怕丢掉收益也要尽量保证本金的安全。当然，从实践操作来看，一旦P2P途径迸发付出危机，尚处在出资期限内的资金也往往因为种种人为因素不能得到保证。

危机初现后的“软硬兼施”误导出资者

三农本钱的付出危机，其实在2015年12月23日就现已被引爆，当日三农本钱官网上发布了《关于暂停新事务的公告》，这实践上现已宣告了此前吸金规划飞速增加中的三农本钱，危险现已超出了掌控。

而在此前一个月，三农本钱才刚刚宣告了取得由上海熙明基金领投的5000万元B轮融资。可是随即《中商情报网》的记者就经过查询发现，注册建立于2015年5月的上海熙明基金，不只固定电话一贯处于关机状况，并且这家基金在我国基金业协会私募基金公示中，并没有留下存案信息。

三农本钱的吸金活动却并未因12月23日“暂停新事务”而完毕，相反公司还在极力安慰出资者的不安心境。无界记者关注到三农本钱官网，在12月26日就发布了一则署名为“紧迫应对小组”的公告，声称“是负责任的途径，现在途径首要岗位仍然据守作业，仍然每日有收到回款，危险保证金分文未动”。可是，三农本钱一起也以颇具“挟制性”的口吻提及“现在最重要的是避免事态进一步扩大化，一旦账户冻住出资人想换回都难了，只需进入绵长的等候！”

有出资者对无界新闻记者标明，三农本钱的这种“软硬兼施”办法愈加具有误导性，使人不明就里、放松了警惕性，没有在危机迸发前的究竟时间“落袋为安”，这也导致部分出资者究竟蒙受了巨大丢掉。

对此，有律师提示P2P出资者，一旦发现途径呈现一点点异常，首要就要将预存在途径指定的第三方付出组织中的资金悉数转移到银行账户傍边，保证这部分资金的安全，其次就是针对尚处在出资期限内的产品恳求换回，哪怕丢掉收益也要尽量保证本金的安全。当然，从实践操作来看，一旦P2P途径迸发付出危机，尚处在出资期限内的资金也往往因为种种人为因素不能得到保证。

上演本钱腾挪术

其实，假如深化查询安徽金实公司的建立布景，不难发现这家公司的组成进程自身就疑点重重。

根据安徽金实公司的工商注册材料来看，该公司在2014年4月时，仅有股东为自然人林峰；然后在2015年4月引入了“安徽太平洋工业出资基金处理有限公司”为榜首大股东，实践出资3000万元，占安徽金实公司实践收到悉数认缴本钱的60%。

可是这家公司其实也是安徽金实公司的“影子公司”，安徽太平洋基金注册建立于2014年9月，初始股东即分别为安徽金实公司和“安徽景明财物处理有限公司”，然后在2015年7月安徽金实公司将所持安徽太平洋基金的股权转让给自然人汪腾蛟，汪腾蛟一起也是“安徽景明财物处理有限公司”的在册股东。

也就是说，在2015年4月安徽金实公司引入安徽太平洋基金作为股东的时分，安徽金实公司一起也是安徽太平洋基金的股东，用自己建立的公司反过来出资自己，大玩“左兜掏右兜”的本钱腾挪游戏。

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