华尔街的生存法则：弱肉强食，适者生存

金融的定义从来都是以资本之名发展产业之实，从金融发端的源头上讲就是这样，然而资本自身的逐利性，又如同洪水猛兽，不加以节制将一发不可收拾。到底什么样的金融体系才是健康的，有效的，能够为我所有的呢？

我认为世界上最成功的金融范本不过华尔街，不必急着说我崇洋媚外，只做探讨来看，华尔街无疑是最成功的。世界经济周使循环，这么多的危机和战争，如今依旧屹立不败的依然是华尔街，雷曼花旗终究不过小伤，华尔街整个金融运行机制依旧完整。

我们一直都说华尔街是一个富人玩弄资本的地方，可是为什么这样一个资本社会的毒瘤能够混得风生水起？

世界最可怕的事情就是我们对于事物的误解，这样会丧失面对时的方向。我们如何评判华尔街,其实质是我们如何面对资本的要义？这是一个国家金融定位的首要。

华尔街究竟有什么神奇之处呢？我认为有四点：

一、养资本之眼光

美国的金融寡头们，你们看出来了吗？没有一个不具备超强的战略布局眼光，包括巴菲特、索罗斯、罗杰斯等等。他们对于微观金融、宏观经济、世界格局、乃至国家体制都有十分惊人的见解，他们手中握有巨额的金融资产，同时又具备这种超凡的眼光格局，归根到底这是华尔街的生存常态，这就有意思了，到底是什么样的土壤培养能够一直出现这样的人？

小到一个投行经理，大到一个行业CEO，华尔街里不养闲人，他们无时无刻不在关注和研究全球经济动态，哪怕是中东战争的一个小小的火药桶都能被严密注视，一旦你失去先手，你在华尔街绝对是被扫地出门的结局。

作为全球资本流动最强的地方，每日数以兆记的金融流动性在这里汇聚，分散，再造，收割，完成资本分配及归结，华尔街里的灯火不眠，正是这样的土壤，才能让优秀者更优秀。

华尔街对于眼光卓越者从不吝啬奖赏，这些被我们说成是吸血鬼的资本家，如今个个名利双收。不是说资本家剥削的正确性，但是我们要正确面对资本对成功的定义，他们不是单纯的利益收割者，他们的眼光远超常人，这才是华尔街能够在数百年内操作世界金融的源头。

华尔街打造了一个宏大而又敏锐的资本触角群体，他们能够立足美国，远至世界，定义全球金融生态，这一点在其他的金融体制中是做不到的。

二、树自由之方向

金融的根本在于资本，资本的根本在于流动性，任何一个国家的金融范畴都应该是资本能够到达的领域。健康的金融体制应该是让资本能够在可控的范围内自由流动，发挥市场化机制中的优胜劣汰，从而促进产业发展，同时产业的发展会继续充实金融，从而形成一个良性循环。

这就是华尔街做得事情，美国经济体制有内生性矛盾，所以周期复始的经济危机会出现。然而每一次经济危机，都能够率先复苏，为什么？

雷曼和花旗的教训，固然是因为金融衍生导致的次贷乱象，可是美国很少干涉市场的机制运行，之所以这样是因为他们从来都是倡导自由化之方向的。雷曼和花旗引发的次贷危机固然导致了整个市场的紊乱，但是却并没有影响金融市场优胜劣汰的根本原则，出了问题不正是代表此路不通吗？不走这条路就是了，这就是华尔街的纠错。你可看错一条路，但不会否定你探索这条路的理由，在现代金融体制的构建中，这种自由化之原则，从来都代表着探索未知的力量，而金融未来恰恰属于未知领域。

金融体制需要这种自由，这是创新机制的源泉，因为谁也不知道市场的最终方向和目标是什么？时代永远都在进步，金融需求也永远在进步，华尔街之所以能够屹立不倒，这种自由化方向探索是原因之一，他们始终在探索金融机制的未知，无数惨烈地吞噬财富可能是自由化的代价，可似乎华尔街从来不计代价，始终在捍卫这种自由化方向。

三、立重刑之法则

尽管华尔街确实是一片自由的土壤，但也不是任由乱来的地方。美国经济刑罚之繁巨，远超其他国家，广泛涉及金融犯罪、涉税犯罪、洗钱犯罪、伪造货币犯罪、信用卡犯罪以及侵犯知识产权犯罪等等，刑罚之细致令人难以想象。这些罪名不仅繁多，而且大都十分严重，最高刑期可以上诉终身监禁。

在一个国家的金融框架内，以法之名捍卫国家利益是正当之举，华尔街虽然投资自由，但也是刑法震慑之所在。次贷危机之后，美国动用巨资拯救“两房”，美国民众立马就发起了《多德弗兰克法案》，这就是一个国家金融的进步，法律是金融的底线，只有重刑捍卫才能及时纠错，产生价值反馈。

华尔街金融生态一直都在调整，从《格拉斯斯蒂格尔法案》到《多德弗兰克法案》，法律一直都在伴随着华尔街。

四、行残酷之要义

华尔街金融自由和法制的定义一直在推动着美国金融的变化，唯一没有变的就是华尔街的嗜血准则，这是一个吃人不吐骨头的地方。金融资本从来没有怜悯一说，这里是一片群狼环视的森林，这里最大的法则就是适者生存，华尔街没有眼泪。

残酷地杀戮才是你杰出的理由，金融资本只会发展最优势的产业，投行经理们深谙此道，所以美国有谷歌、有苹果、有硅谷、有量子基金，这些公司和产业都是在资本残酷地争斗中脱颖而出的，他们本身就代表了科技创新和未来格局，如何不强？

残酷的定义在于，它能够坚决地淘汰掉烂柿子，这就是价值所在。在奉行如此准则的华尔街，他们孕育的是什么样的金融资本和产物？

说道这里肯定又会有很多人说我是从洋媚外了，外国的都是好的？其实也不尽然，华尔街依然是一个金融漏洞百出的地方，但是从生存法则的定义上来说，他们构筑了一个很好的循环饲养体制，能够很好的反哺经济实体，产生了一大批的优质公司，这是我们中国金融需要学习的地方。

我们的金融机制和华尔街对比，真得问题很多。光光一个重刑就需要漫长的社会容忍度，框架都没有构筑好，金融乱象丛生就是十分正常的现象。

宏观机制的构建不是一时之功，从金融的本质来说，所有的底子都不一样，但是归根结底，我们如果选择了相信市场力量，我们就必须构筑底线，而法律就应该是最低限度的底线，这个底线是不能破的。法律之下市场自有优胜劣汰，过多的干预市场并不是什么高明之举，不是吗？

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