近日，中铁二局集团有限公司发布公告，声明近期票据市场上出现的兴业银行长春前进大街支行以中铁二局集团有限公司名义出具的电子商业承兑汇票为假商票。并指出该行为已构成重大违法，中铁二局集团有限公司已向公安机关报案。中铁二局公告如下：

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​随着承兑汇票不断普及，有不法分子打起了假承兑汇票的主意。利用票据作案的新手法也层出不穷，防范和化解票据风险刻不容缓！

近日，票据市场出现了大量出票人为“中铁二局集团有限公司”，开户行为“兴业银行长春前进大街支行”的电子商业承兑汇票。票面信息如下：

​据不完全统计，目前流通的该票票面金额已超过1亿，并且已被认定为假票。正是由于这一原因，中铁二局集团有限公司才发布上述公告，声明该商业承兑汇票不是中铁二局集团有限公司出具，并提醒各机构、社会公众注意风险，不要接收该类商业承兑汇票、不要进行贴现、交易，造成的损失中铁二局不承担责任。

​有网友贴出下图，显示目前中铁二局已经确认此批兴业银行长春前进大街支行开出来的全是假票，局总部已经报经侦，现在干警正在赶往长春。

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​（假票名单）

商票如何被伪造？

在电票时代，一般认为票据不会出现假的问题，但是只要是系统，就会出现纰漏。过往电票占比低，电票伪造也较少。目前电票已是主流，面临的伪造风险必然上升。

结合近期的假电票的事件，有票友总结了几种假票：

1、通过骗取工商注册资料，将自身包装伪造成央企开商票

1）诈骗犯通过伪造或不法（内外勾结）骗取央企的：营业执照+法人签字+公章！

2）通过伪造的材料在某地工商、市场监督管理部门将企业伪造成目标央企控股子公司；

3）大量开立该子公司的商票，从而在市场以央企贸易兜售此商票！

案例：河南中建跨贸伪造中建一局控股子公司案！

2、通过骗取开户资料，直接通过系统开目标公司商票

1）诈骗犯通过伪造或不法（内外勾结）骗取开户资料所需的央企照片或者复印件，伪造假章、假原件去开户；

2） 内外勾结原件开户，集团不知情；

3）通过开好的企业户+网银，大肆开立该央企的电子商票

​案例：中铁二局在兴业银行长春前进大街支行的不法商票；

3、通过系统漏洞开立实为商票的伪银票

1）诈骗犯通过某些小行的票据系统漏洞，将开立的商票的付款人名称恶意写成某银行；

2） 将本是票面有误的商票伪装成一张银票，在市场兜售；

案例：安徽某科技农商行的假银票；

4、真的非法银票

1）诈骗犯通过获得银行开立同业户的全套材料，并拿着材料到电票代理接入行开立未直接接入电票系统的银行同业户；

2）利用部分电票代理接入的审核漏洞、业务监控漏洞；对同业户开电票无需总行审批情况下，非法开立真实的银票；

3）在市场上在大肆抛售该电票！

案例：焦作中旅假电票案；

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网友提醒：假票最近反复席卷而来，出了事损失惨重，所以各单位要确保自己的手中没有拿到假票！请各位注意警惕并分享转告，以免有人中招！

中铁二局报案打假，遭遇巨额假商票！你有什么看法？

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