摘要：\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp1.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B5pZBSMNFGC\" img_width=\"720\" img_height=\"962\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E央行上海分行调查后回复，迅付信息存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位，将签约商户的资金结算至其支付账户，并开展支付账户与非同名银行结算账户之间转帐业务等问题，违反了《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E主要因以下四项违规被罚：\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cblockquote\u003E\u003Cp\u003E1、未按照规定履行客户身份识别义务\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E3、未按照规定报送可疑交易报告\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E4、与身份不明的客户进行交易\u003C\u002Fp\u003E\u003C\u002Fblockquote\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp3.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B61eEkuCvQZ\" img_width=\"1080\" img_height=\"1286\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E经小程序支付查获悉\u003C\u002Fstrong\u003E，迅付信息成立于2008年7月，支付业务范围包括互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、固定电话支付（全国）、银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市），2016年5月成功续展，但根据续展结果显示，环迅支付主动终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。

"\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp3.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRV44K6b1sKstLY\" img_width=\"900\" img_height=\"163\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E强监管背景之下，支付机构拼的不再是谁跑得快，而是谁犯错少。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp3.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B5oq5vvlNe3\" img_width=\"1080\" img_height=\"508\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E刚刚，央行上海分行更新一则行政处罚信息公示表，迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定，遭巨额处罚。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E值得注意的是，从被罚金额来看，此次迅付信息被罚堪称支付机构史上最大罚单。\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E行政处罚内容：给予警告，\u003Cstrong\u003E没收违法所得9,686,811.16元（968万），并处罚款49,707,245.21元（4970万），合计罚没金额59,394,056.37元（5939万）。\u003C\u002Fstrong\u003E对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp3.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B5pB3pyZG1x\" img_width=\"865\" img_height=\"415\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Ch2\u003E\u003Cstrong\u003E多次牵涉外汇骗局，屡遭联名投诉\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fh2\u003E\u003Cp\u003E违规提供通道、违反反洗钱规定是重灾区之一。近年来电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱案件的频繁发生，导致了第三方支付机构频遭投诉，因此被屡屡处罚。 \u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2018年底，就有投资者联名向监管部门实名举报迅付信息违规提供资金结算业务，其中就涉及通过一个名叫“福汇”的平台入金进行外汇交易。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E据答复意见书显示，福汇平台并非迅付信息签约商户，订单号对应商户而是珠海市康磊胜电子科技有限公司。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp1.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B5pZBSMNFGC\" img_width=\"720\" img_height=\"962\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E央行上海分行调查后回复，迅付信息存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位，将签约商户的资金结算至其支付账户，并开展支付账户与非同名银行结算账户之间转帐业务等问题，违反了《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp1.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B5pr1p62gXv\" img_width=\"1080\" img_height=\"381\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E同时还表示，投资人关于资金赔付的诉求属于民事责任范围，应通过司法途径或自行协商解决，对于涉嫌违法犯罪的行为，则应向公安机关报案处理，央行上海分行则将敦促相关支付机构积极配合有关部门展开工作。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp3.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B5q59MJICUc\" img_width=\"1080\" img_height=\"386\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E无独有偶，在2018年12月，迅付信息就被《华夏时报》曝出，卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件，遭到了多名投资人的举报与维权。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E据《华夏时报》报道，银行流水显示，在这20多家诈骗交易平台上充值的用户，资金大部分是通过迅付信息来完成交易的，钱被划转到了3家个人商户名下。在投资者的资金流出时，上海迅付作为主要通道，占比达到80%以上。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Ch2\u003E\u003Cstrong\u003E反洗钱不力，多次遭重罚 \u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fh2\u003E\u003Cp\u003E公开信息显示，迅付信息曾多次违规被重罚，有关人士表示，可能均因违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2016年10月14日，迅付信息科技有限公司福州分公司未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务，被人行福州支行处人民币22万元罚款，并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2017年8月，迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定，被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元，并处以罚款人民币150万元，共计人民币1785696.89元。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2018年8月，迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》，以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，被人民银行上海分行罚款人民币170万元。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E主要因以下四项违规被罚：\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cblockquote\u003E\u003Cp\u003E1、未按照规定履行客户身份识别义务\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E3、未按照规定报送可疑交易报告\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E4、与身份不明的客户进行交易\u003C\u002Fp\u003E\u003C\u002Fblockquote\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp3.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRW1B61eEkuCvQZ\" img_width=\"1080\" img_height=\"1286\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E经小程序支付查获悉\u003C\u002Fstrong\u003E，迅付信息成立于2008年7月，支付业务范围包括互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、固定电话支付（全国）、银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市），2016年5月成功续展，但根据续展结果显示，环迅支付主动终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E与此同时，今年以来，支付机构因为反洗钱违规被罚累计金额已超千万元，多家机构因反洗钱不力遭顶格处罚。 \u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Ch2\u003E\u003Cstrong\u003E反洗钱风暴越演愈烈监管重拳出击\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fh2\u003E\u003Cp\u003E近年来，金融行业反洗钱风暴愈演愈烈，监管部门频频重拳出击。互联网金融整治则早入深水区，坚定不移秉持防风险成为不变的主基调。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2018年以来，央行发布了多份强化金融机构反洗钱管理的文件，其中就包括《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E在《办法》中，监管要求从业机构制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，以及相关风险管理机制；采取合理措施识别、核验客户真实身份；建立健全大额交易和可疑交易监测系统，并提交相关报告。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E《办法》还规定，从业机构应采取持续的客户身份识别措施，确定并适时调整客户风险等级；对于高风险客户，应当采取合理措施了解其资金来源；不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E如果从业机构违法违规，将被责令限期整改、依法处罚，涉嫌犯罪的将移送司法机关依法追究刑事责任。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E2019年年初，最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，旨在依法惩治非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇犯罪活动，以维护金融市场秩序。 \u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E今年3月27日，央行发布了《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项通知》，重点加强对账户管理、特约商户、终端管理等方面的防范，对套现、违规提供支付通道的违规行为再次重申监管力度。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E通知规定，支付机构不得直接或变相为互联网赌博、色情平台，互联网销售彩票平台，非法外汇、贵金属投资交易平台，非法证券期货类交易平台，代币发行融资及虚拟货币交易平台等非法交易提供支付结算服务。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp1.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRV44K7D6qcQCmW\" img_width=\"1080\" img_height=\"73\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp1.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRV44K7R5kUOBch\" img_width=\"900\" img_height=\"76\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E央行公布：瑞银信、畅捷通、合利宝、盛迪嘉等17家支付牌照成功续展！\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E先锋支付或存若干重大不合规事项，全部股权被冻结！\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E二清、大商户风险巨大！中付支付深陷合同纠纷，涉及金额高达2456万！\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E【推荐】POS收单支付服务商地区龙虎榜！\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp1.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FRV44K7f1T29Daq\" img_width=\"599\" img_height=\"709\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E\u003Cp\u003E\u003Cstrong\u003E在看的你正在变好看！\u003C\u002Fstrong\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cimg src=\"http:\u002F\u002Fp9.pstatp.com\u002Flarge\u002Fpgc-image\u002FR86oF0f3r3BxcI\" img_width=\"300\" img_height=\"900\" alt=\"第三方支付最大罚单：迅付信息违规被罚近6000万\" inline=\"0\"\u003E"'.slice(6, -6), groupId: '6712776334566752776