2017年2月28日

武先生为父亲投了三份重大疾病保障险，保额分别为2万、10万、15万，这份加起来一共有27万的保险当然很贵，每年缴纳的保费就要8000多元，而且缴费期限为20年。

不过《保险合同》规定：一旦被保险人出现可导致重残，或者死亡的100多种重大疾病时，可按照保额获得100%的赔付，保障期限为终身。

虽然这保险很贵，但保得是一个安心嘛，条例还是不错的。

但是，就在2018年3月武先生的父亲确诊癌症后，保险公司却很快单方面解除了合同。

武先生很不解，而保险公司给出的理由是：带病投保。

因为保险公司发现，在2017年2月13日至3月2日，武先生的父亲因脑梗死、脑基底动脉瘤、颈椎病等症状住院治疗，而此时正是武先生的投保时间。

基于这种情况，保险公司认为武先生是“带病投保”，所以取消了合同。但武先生说，他是在天津工作，家人为了不让他担心，也就没有告诉武先生父亲住院一事。

这件事看起来好像是谁说谁都有理，但是，我们必须看到一个事实：

为什么在让武先生买这么昂贵的保险的时候，保险公司不清楚担保人的情况，偏偏在担保人出事以后就立即跳出来说其之前就患病？

保险公司究竟是不知道真实情况，还是对一切早就了然于胸？保险先让你买了，事后你父亲病发，我们就知道你是“带病投保”。

这种说法，绝非空穴来风！武先生告诉记者：在洽谈保险合同一事的时候，保险业务员曾明确要求他不要承认既往病史！

先不谈保险该不该赔，这业务员简直就是利欲熏心！谁才是那个骗子？

更有意思的是，保险公司在单方面取消了合同以后，还从武先生的账户里扣了一年的保费。这是骗子吗？不，这简直是强盗！

于是，武先生父亲把保险公司告上法院，要求保险公司按照保额赔偿27万元。

而法院最终判保险公司败诉，向武先生父亲支付保险赔付共27万元。