近日,中国互联网金融协会(以下简称“中国互金协会”)向各个会员单位下发《中国互联网金融协会章程》 、《中国互联网金融协会会员自律公约》 、《互联网金融行业健康发展倡议书》 、《中国互联网金融协会会员管理办法》和《中国互联网金融协会自律惩戒管理办法》五项文件。五项文件 由第一届会员代表大会及第一届常务理事会于2016年第一次会议审议通过。

业界普遍认为,五项文件是继互联网金融数据统计、信息披露之后,中国互金协会采取的又一重要举措。五项文件也已正式发送到各家会员单位。

本报记者通过梳理五项文件发现,合规、风控、信息披露、从业素养等词语被多次提及,足以表明中国互金协会对会员单位的自律要求重点,以部分自律内容为例:

1. 会员开展业务创新当以合法合规为前提,风险防控为原则。

2. 应建立全面覆盖的风控体系,制定有效的风控措施,强化从业人员职业道德、纪律和技能建设。

3. 严格履行披露义务,不得隐瞒、误导和欺诈消费者;保护客户信息安全,不得利用客户信息从事约定外的活动。

4. 会员应保障客户资金安全,防范资金账户风险;不得挪用客户资金,确保专款专用。

除此之外,备受业内关注的《中国互联网金融协会自律惩戒管理办法》(以下简称《办法》)中明确惩戒措施,会员违反国家法律法规、监管部门的规范性文件、协会章程、自律规则和其他有关规定的,协会视情节轻重,给予会员单位警示约谈、发警示函、强制培训、业内通报、公开谴责、暂停会员权利或取消会员资格等惩戒。

由此可见,互联网金融合法合规发展是前提,风险控制是核心,信息披露是重要审核标准,自律惩戒是补充。

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