课程背景：

2018年以来，“反洗钱”已经覆盖了经济、金融、法律、政治、外交、军事等诸多领域，部分国家还将“反洗钱”提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。伴随着社会经济的飞速发展，洗钱犯罪活动也越来越严重。为了预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其相关违法行为，我国反洗钱管理机构已先后出台了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，经过各方努力，银行业反洗钱工作已取得较大进展。随着银行洗钱成本的增大，洗钱犯罪逐渐将目标转向了保险和证券业等其他核心金融业领域。

参会对象

银行、保险类企业、证券、基金、资产管理、金融控股公司、互联网金融公司等等

第一天上午

当前反洗钱形势与监管动向

第一天下午

证券业、保险业洗钱风险分析与可疑交易识别

第二天上午

大数据时代—新科技如何赋能反洗钱

第二天下午

金融集团反洗钱监督管理信息分享、反洗钱及制裁合规系统审计方法

您将获得

反洗钱最新政策解读

洗钱风险防范及应对方案

反洗钱典型案例解析

高含金量实时课程结业证书（反洗钱）

所有课程参与者的通讯联系录（包含授课大咖的联系方式）、

内部独家实时授课PPT教材

日程安排

第一天 11月22日

第一模块（上午9：00-12：00）：当前反洗钱形势与监管动向

茶歇&自由联络 10:20—10:40

一、银行业反洗钱最新法律法规及知识要点解析；

二、当前银行业的反洗钱形势与监管动向；

三、科技赋能金融背景下银行内控合规管理；

四、新常态下银行业反洗钱风险管制；

五、银行业反洗钱的对策与建议；

Case 1:澳洲最大银行因反洗钱不力被开出34亿天价罚单

Case 2:武汉农商行违反反洗钱管理等四项规定 被警告并罚61.6万

Case 3: 浙江4100亿元地下钱庄案 两银行经理成地下钱庄帮凶

Case 4: 深圳破特大电信诈骗案 诈骗团伙找洗钱团伙“帮忙”

Case 5: 浦发银行赣州分行违反反洗钱法被罚8万元

Case 6: 兆丰银行纽约分行被美国纽约金融署（DFS）以违反洗钱防制法令开罚1.8亿美元

六、交流互动与业务对接

嘉宾介绍

高级经济师，复旦大学金融学博士，复旦大学经济学博士后。现供职于中国人民银行上海总部反洗钱部门。长期从事反洗钱一线实务工作，致力于反洗钱与反恐怖融资理论研究，发表有关反洗钱与反恐怖融资专业论文近40篇，其中封面文章20多篇，多篇文章被中国人民大学书报资料中心全文复印，多数文章被国研网、中国社会科学院金融研究所网站转载。出版专著《恐怖融资与反恐怖融资研究》，率先对恐怖融资与反恐怖融资开展了深入系统研究。

第二模块（下午13:30-16:30）：证券业、保险业洗钱风险分析与可疑交易识别

茶歇&自由联络 14:50—15:10

一、保险业反洗钱现状及面临的洗钱威胁（银行反洗钱挤压、洗钱恐怖威胁、证券期货风险、银保操作便利、STR量偏低、基础不完善等）；

二、保险业的反洗钱义务

三、保险业反洗钱风险管理（反洗钱风险管理的基础框架、反洗钱风险管理的四大核心工作）

四、保险业反洗钱新规解读

五、保险业反洗钱工作建议（产品研发环节：进行洗钱风险评估；流程控制：合作协议中明确反洗钱职责、及时划分客户风险等级、进行可疑交易分析；内部管理：开展反洗钱培训、定期考核、进行内部检查等）；

Case 1: 以经营高档商品著称的北京世都百货状告中国平安保险公司北京分公司协助原总经理胡镇江在任职期间“洗钱性投保”造成企业重大经济损失；

Case 2: 四川雅安的一个县长在工程招标中受贿，并用受贿赃款申购基金，最后法院宣判后强制赎回；

Case 3: 2018年1月19日，中国人民银行重庆营业管理部一连开出9张罚单，其中两家保险公司——中国人寿重庆分公司和恒大人寿各领到两张，处罚原因皆是“违反了有关反洗钱规定”。

Case 4: 违反反洗钱法 新华保险周至支公司被央行罚款20万元

Case5: 违反反洗钱规定 中国人寿保险股份有限公司江苏省分公司被罚24万元

六、交流互动与业务对接

第二天 11月23日

第三模块 （上午9：00-12：00）大数据时代—新科技如何赋能反洗钱

茶歇&自由联络 10:20—10:40

一、大数据在反洗钱工作中的应用前景

二、大数据背景下反洗钱的机遇与挑战

三、大数据背景下反洗钱的监管

四、如何利用大数据建立新一代反洗钱系统

五、区块链如何助力反洗钱

六、如何利用区块链建立反洗钱金融系统

Case 1:蚂蚁金服在关系网络中挖掘资金可疑交易；

Case 2: 支付宝数据“清洗”反洗钱；

Case 3: 腾讯用科技赋能反洗钱，助力打造欧亚金融安全共同体

Case 4:京东金融依托大数据技术自建反洗钱模型 有效打击反洗钱犯罪

Case 5:日韩强化加密货币反洗钱措施，中国推动区块链应用技术发展

Case 6:北斗未来大数据集团申请区块链技术解决数字货币反洗钱问题的创新底层专利

七、交流互动与业务对接

蚂蚁金服集团反洗钱中心总监、持有国际公认反洗钱师(CAMS)资质认证，具备超过14年丰富的银行、支付等行业合规、反洗钱管理工作经验。过去10年，郭女士一直在蚂蚁金服集团合规、反洗钱部门工作，深入参与了支付机构相关立法研讨和企业合规运营的实践，目前郭女士负责蚂蚁金服集团中国业务的反洗钱管理工作。

第四模块（下午：13:30-16:30）：金融集团反洗钱监督管理信息分享、反洗钱及制裁合规系统审计方法

茶歇&自由联络 14:50—15:10

一、金融机构反洗钱合规管理现状及分析

二、加强反洗钱体系建设建立长效工作机制

三、商业银行反洗钱合规管理

四、强化反洗钱合规管理，助力银行走出去

五、国际反洗钱工作机制对商业银行合规管理的启示

Case 1:渣打银行被控助伊朗洗钱，十年间为其隐藏约6万宗交易，获利亿计美元

Case 2:巴基斯坦最大银行涉洗钱被罚2.25亿美元 退出美国

Case 3:BTC-e展开非法洗钱活动 涉及资金达40亿美元

Case 4:宁波银联商务有限公司因违反相关规定，被央行宁波中心支行处罚54万

Case 5:药价高也和洗钱有关？央视曝光：药企洗钱4亿，税务局查出猫腻

安永法政调查服务总监、拥有12年审计，风险管理及舞弊审查的工作经验，曾经4年服务于金融企业法定审计经验，1年投资公司的财务管理及风险管理经验。

拥有在银行业，非政府组织方面，制药业，制造业，教育业等多个行业的经验，目前专职为企业提供舞弊尽职调查，美国反腐败法下企业合规审查的服务。并为银行及保险公司提供舞弊调查，反洗钱及反恐融资风险评估及咨询服务。

地点

上海齐鲁万怡大酒店 11月22日-23日