扫黑除恶福建法院在行动|湖里：公开宣判厦门首起恶势力犯罪集团“套路贷”案

急用钱陷入“套路贷”

短时间背债超百万

湖里法院公开审理这起典型案件

六名被告人一审获刑

（庭审现场）

近日，湖里法院以“快审快结”方式，公开审理并宣判了厦门市首起恶势力犯罪集团“套路贷”案。

首要分子陈火某因犯诈骗罪及非法拘禁罪，数罪并罚，一审判处有期徒刑6年6个月，并处罚金10万元。其余5名被告人一审分别被判处有期徒刑6个月至3年6个月不等。目前案件还在上诉期。

案情简介

2017年6月份以来，被告人陈火某等人以鑫源沣公司、远烽公司名义对外办公，以民间借贷为诱饵，使被害人签订虚高借款合同，通过虚假诉讼等手段意图骗取被害人财物，或以限制人身自由、殴打被害人方式逼迫其还款，形成了以被告人陈火某为核心，陈海某、黄森某等人为重要成员的较为严密和固定的恶势力犯罪集团，有计划地实施诈骗、非法拘禁、虚假诉讼、随意殴打他人等违法犯罪活动，为非作恶，造成被害人及其家属受到一定程度上的心理强制。

让我们来看看传说中的“套路贷”

到底有那些“套路”

套路1

混淆借款额度和借款金额

去年6月7日，熊先生因为需要借钱，经人介绍来到了陈火某的公司。陈火某看了熊先生的身份证和房产证复印件，告诉他，每借一万元，一天的利息是50元，还称按照“行规”要签一份50万元的借款合同，50万元是给熊先生的“借款额度”，写了借条以后就可以随时借。熊先生同意了。

套路2

安排“走账”制造借钱假象

当天下午，熊先生就被带至公证处办理强制执行公证。一旦熊先生没有还钱，作为债权人的黄森某就可以直接向法院申请强制执行，而无须经过诉讼程序。在公证处，黄森某现场向熊先生转账50万元，以证明确实将这笔钱借给了熊先生。但随后，熊先生就必须按照他们的指示“走账”，向指定账户转了37.5万元，实际上，他只借到了12.5万元。

两天后，熊先生在陈火某的安排下，又与另一人签了60万元的借款合同。当时，陈火某告诉他是“帮个忙”。60万元汇入到熊先生的银行账户后，他马上分笔转出至多个银行账户。

套路3

提起诉讼逼迫还债

2017年6月至7月间，熊先生又向陈火某借款16万元，并陆续还款19.7万元。此后，他难以负担高额利息，家人的生活也受影响。经常有人前来家里讨债，楼道内张贴着“欠债还钱”等字样。熊先生的父亲原本是一名出租车司机，为了儿子的事，不得不卖了出租车，还帮儿子请了律师。

2017年11月，陈火某聘请律师，并安排员工拿着60万元的借款合同和转账记录等证据，起诉熊先生。今年1月15日，法院一审判决熊先生败诉。两天后，陈火某又指使员工以公证书向法院申请强制执行50万元债务。也就是说，熊先生一共要偿还110万元，还未包括利息。最终，熊先生及时报警，陈火某等人才未能得逞。