原標題：廣州警方打掉開設買賣對公賬戶犯罪團伙！南都此前曾揭背後鏈條

6月3日，廣州市公安局召開新聞通報會，南都記者從會上獲悉，近日，廣州警方開展“颶風32號”行動打擊電信詐騙黑灰產業鏈條違法犯罪活動，對廣州市開設、買賣對公銀行賬戶和利用GOIP設備實施電信網絡詐騙、非法買賣公民信息等電信詐騙上下游犯罪的團伙開展統一收網抓捕，打掉6個涉黑灰產業和GOIP詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人55名。

南都記者此前調查發現，作爲支撐電信網絡詐騙黑灰產業鏈的重要一環，網上有大量打着“對公賬戶買賣”旗號進行違規交易的個人及網站，有賣家報價最低6000元一套。這些對公賬戶背後，更是隱藏着批量註冊、開設、轉賣對公賬戶的組織。

利用對公賬戶爲電信網絡詐騙“洗錢”

據介紹，“颶風32號”統一行動中，花都區公安分局打掉開設買賣對公銀行賬戶的團伙。花都區公安分局深入研判刑警支隊移交的線索，發現一個爲電信網絡詐騙分子提供對公銀行賬戶的團伙。該團伙以犯罪嫌疑人鍾某爲首，由吳某、馬某等人組成，涉嫌從事對公銀行賬號開設、買賣用於電信網絡詐騙等違法犯罪活動，團伙成員分別在廣州、佛山、潮汕地區活動，初步覈實涉案100多宗，涉案金額達105萬元。

4月20日7時許，刑警支隊聯合花都區公安分局出動警力，分別在潮州、佛山、廣州三地同步實施抓捕，共抓獲鍾某、吳某、馬某等犯罪嫌疑人11名，並在抓捕同時對104個涉案賬號開展止付工作。經審查，該團伙嫌疑人供述，利誘社會人員提供身份證件，前往銀行開通對公賬戶，並以3000元價格收購，再以4000元轉賣給電信網絡詐騙團伙從事違法犯罪活動。

此外，海珠區公安分局打掉一個電信網絡詐騙“洗錢”團伙。3月6日，報警人陳某報稱，其在網上申請貸款，被貸款客服以賬號凍結爲由詐騙8千餘元。接報後，海珠區公安分局打擊新型犯罪專業隊聯合分局情報合成作戰中心成立專案組，通過分析研判，一個在境內爲境外詐騙人員“洗錢”、取款的團伙浮出水面。專案組通過深度研判、深挖擴線，梳理出以韋某（男，22歲）、方某（男，17歲）爲首的團伙，其通過大量對公、個人銀行賬戶對詐騙款進行轉賬、“洗錢”，最後提取詐騙贓款。專案組先後派員出差廣東東莞、廣西來賓等地，在東莞市鳳崗鎮抓獲韋某等4名開卡組成員，繳獲作案銀行卡26張、電子密碼器15個等物品；在來賓市抓獲方某等5名犯罪嫌疑人，現場繳獲手機、銀行卡等涉案物品一批。

經審查，該團伙在利益的驅使下以“洗錢”、取款爲生，主要由方某等人通過招攬同鄉、同學、親戚、朋友買賣銀行卡、手機卡等“四件套”實施詐騙“洗錢”，利用持有的大量他人銀行卡，接收“上家”對公銀行賬戶“走賬”“洗白”過的詐騙資金，再到各地銀行櫃員機以提取現金方式完成詐騙流程。經初步覈查，該團伙涉及全國各地電信詐騙案件19宗，涉案金額近1000萬元。

警方提醒，個人和企業要加強防範意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公賬戶等信息。無論是辦理銀行卡還是電話卡，只要是用於出售都屬於犯罪，希望每個人都珍惜自己的信用，不要將電話卡、銀行卡出售給他人使用。

報價六千元一套，專人組織批量開賬戶

近年來，多個相關部門重拳出擊，嚴厲打擊買賣企業對公賬戶違法犯罪活動。然而，仍有不法分子鋌而走險，買賣對公賬戶的黑灰產屢禁不止。

據悉，對公賬戶是指銀行爲企事業單位、機關團體、民間組織、個體經營業戶等單位開立的銀行賬戶，也被大量用於爲電信網絡詐騙等犯罪活動“洗錢”。

南都記者此前曾調查發現，作爲支撐電信網絡詐騙黑灰產業鏈的重要一環，網絡上遍佈大量打着“對公賬戶買賣”旗號進行違規交易的個人及網站，售價最低6000元一套。

“對公賬戶‘八件套’，6000元一套”。一名賣家曾告訴南都記者，其稱，“八件套”包括對公銀行卡、相關公司的營業執照、開戶許可證、公司公章、法定代表人身份證正反面照片、對應網銀U盾、銀行預留手機卡等。

據廣州警方介紹，偵查發現一些“中介”引誘部分就業困難人員註冊公司，向犯罪團伙出售對公賬戶。

南都記者此前調查也發現，非法買賣對公賬戶產業鏈的上游，有專人負責招募法定代表人、臨時法定代表人等，有的甚至發佈在正規兼職、招聘網站上，通常日薪數百元。這些“兼職”往往不需要任何技能，僅需基本身份證件。高昂的報酬之下，有人不惜多次將自己的個人信息出售給他人。

一則招募長沙法定代表人的帖子中這樣介紹招募緣由：因業務需要，招募臨時法定代表人註冊公司（註冊網店用）。南都記者以應聘者身份聯繫該發帖人，對方僅詢問了年齡、以前名下是否開過公司等，瞭解到南都記者系成年人、名下無開公司記錄等信息後，便表示可以前去兼職，工資日結，一天800元，需要兩天時間。

“拿身份證來就可以，我們有專人帶你去辦理。”南都記者詢問是否合法時，對方表示，招募的是臨時法定代表人，用南都記者的身份信息註冊公司後一般幾個月後就會註銷，“對本人沒有什麼影響”。

南都記者調查發現，在非法買賣對公賬戶黑灰產鏈條中，這些法定代表人招募者承擔着中介的作用。一方面以高薪日結爲誘惑吸引兼職者，另一方面，使用兼職者的個人信息註冊公司、開設對公賬戶後，便將其成套資料打包出售，層層加價轉賣給不法分子。

“誰還要法人（即實際上的‘法定代表人’）？”2020年1月2日，南都記者聯繫上一名主動爲他人擔任法定代表人的網友。該網友稱，其來自貴陽，名下已有4家公司，均爲上個月剛剛開設，其可以提供身份證等個人信息並“到場”，註冊公司並擔任法定代表人，進而開設對公賬戶。“之前是在貴陽開的（對公賬戶），我做法人（即實際上的‘法定代表人’），3500元工資，開了4個對公賬戶。”該網友告訴南都記者。

採寫：南都記者 敖銀雪 通訊員 晏楠 張毅濤