2020年一场疫情让开年不同寻常，除了医药、防护用品外，其他行业都遭遇着不同程度的危机。但“危机”之后也孕育着转机；疫情对保险行业的直接影响是线下签单量断崖式下降，在这危机之下，CRM客户管理系统为保险代理公司赋能。

一、疫情加速暴露保险业的短板

拿寿险举例，寿险一直存在“产能低、收入低、留存低”的问题，据调查报告显示约40%的保险营销员年度完成保单件数为12-24件，也就是每月1-2件；35%的代理人月收入区间在3000-6000元之间，在一线城市和二线城市，这个收入只能维持温饱。而低收入导致高脱落，高脱落又进一步加剧了寿险业增员困难，形成恶性循环，人员变动“大进大出”。

“大进大出”的现状，又决定了传统保险公司的培训碎片化，有些代理人的知识面甚至不如客户，互联网时代，信息如此发达，客户随时随地可以接触到更多的保险知识、财务知识、医疗知识、法律知识。这也进一步加大了对代理人的要求，无法深入挖掘客户需求，导致队伍的产能进一步降低、收入进一步降低，恶性循环。

二、我们该怎么破？

1.客户留存率低，怎么办？

智云通CRM的建议是把代理人手头客户信息统一汇总，并将客户进行标签分类管理，建立客户信息档案，标签档案建立参考如下（以下为我们的客户国泰保险代理的标签案例）：

建立客户标签是为了获取用户画像，用户画像为了让我们更了解客户，客户分布在哪些地区，年龄多大，家庭成员情况，年收入情况，社保缴纳情况，男女比例，住院情况，已购保险情况等等

有了用户画像，我们就可以通过用户画像更精准的了解到，我们的客户在哪里，什么样类型的客户是我们的目标客户，目标客户的特征是怎样的，这样大大的提高了我们开发客户的成交率，开发客户变得更精准。

另外，我们还可以建立推荐机制，例如年收入到达20W以上的，我们应该给他推荐什么样的保险，他们家小孩3岁了，我们应该给他推荐什么保险，通过CRM客户管理系统去精准匹配用户需求，大大降低了代理人开发客户的难度，也有利于客户的二次开发成交。

2.代理人流动大，培训有难度，怎么办？

疫情影响，人员流动大的问题，其实每家企业都存在，我们通过对客户建档，人员离职后，可以将客户一键分配给新员工，或者将客户放入公海重新领取，这个举动大大提高了客户交接效率，也降低了重要客户的流失率。

把客户变成我们的代理人，对买过保险的客户进行深度挖掘让客户为我们转介绍，老客户带动新客户，建立在信任的基础上，客户的成交转换率更高，能为企业带来可观的收入。

关于代理人的培训，我们可以将保险知识、财务知识、医疗知识、法律知识维护到智云通CRM的QA库中，针对客户的问题，我们可以设置答案，供代理人查阅学习，这样降低了代理人的学习难度，减少了代理人的流失率。

当然，CRM客户管理系统还有其他更多的内容，我在这里就不再赘述了，想要了解更多的，欢迎给我留言。

总结

企业员工是可以流动的，企业数据是可以叠加的，销售策略是可以复制的，带来的业绩是不断增长的，智云通CRM智能数据经营中台，让数据为企业赋能，让老客户不断为我们做转介绍，企业才能不断的实现业绩的指数增长。

（来源：智云通CRM，未经允许不得转载）