央行闢謠轉賬超10萬將被嚴查 網傳消息系無中生有

摘要】大額現金管理是我國借鑑國際經驗,爲補齊相關領域監管短板,提高現金服務水平和效率而採取的管理措施。目的是保障合理現金需求,抑制不合理需求,遏制利用大額現金進行違法犯罪。

央行闢謠轉賬超10萬將被嚴查。央行稱網傳信息中“轉賬超10萬將被嚴查”系無中生有,明顯與大額現金試點政策不符。

大額現金管理是我國借鑑國際經驗,爲補齊相關領域監管短板,提高現金服務水平和效率而採取的管理措施。目的是保障合理現金需求,抑制不合理需求,遏制利用大額現金進行違法犯罪。

延伸閱讀

個人存取款超10萬需登記,河北試點大額現金管理

中國人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點開展大額現金管理工作,補齊相關領域監管短板,規範大額現金使用,遏制利用大額現金進行違法犯罪,維護經濟金融秩序。

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    大額現金管理的總體要求是“保障合理需求,抑制不合理需求,遏制非法需求”。大額現金管理業務情形以有現金實物交接的櫃面業務爲主,包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形,並針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管行爲制定防範措施。

    河北省對私賬戶管理金額起點爲10萬元(含),對公賬戶管理金額起點爲50萬元(含)。即個人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進行預約和登記制度,取款註明用途,存款註明來源,納入大額現金管理信息系統,實現信息支撐與共享。

    央行表示,大額現金管理業務情形以有現金實物交接的櫃面業務爲主,包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形,並須針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“僞大現金交易”情形制定防範措施,既監測單筆超過起點金額的交易,也監測多筆累計超過起點金額的交易。

    大額取現要預約

    根據試點方案,試點地區金融機構要規範大額取現預約業務。銀行需要明確客戶預約時間、渠道方式、信息要素,並保存預約信息,向試點地區央行報送。

    大額存取要登記

    客戶提取、存入起點金之上的現金,應在辦理業務時進行登記。試點地區央行確定本地區客戶登記的信息要素,要求銀行業金融機構採集、保存、統計上報登記信息。

    個人日常用現金會受影響嗎?

    在管理大額現金後,個人日常現金使用會不會受到影響?對此,央行有關負責人表示,大額現金管理新規不會明顯影響到社會公衆日常經濟活動。

    一是目前我國如現金、票據、轉賬、網上、移動等支付方式多且應用廣,多元化支付方式能夠滿足絕大多數社會公衆日常生產生活的需要。

    二是大額現金管理金額起點設置經過調硏論證,高於絕大多數社會公衆日常現金使用量。

    三是隻要客戶依規履行登記義務,大額存取現並不受到限制。

    更何況,對於有實際正常需求的老百姓,銀行業金融機構也會提前做好現金服務保障措施,正常的經濟活動並不會受到明顯影響。


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