在資本市場上，從來不缺“爆雷”的案例，但是打着私募的幌子，以投資爲名，行非法集資之實的卻也並不多見，而中金國瑞就是這樣乾的。這場“龐氏騙局”集資額達21.55億餘元，最終有超過18億元未兌付，1400名投資者被坑慘。

成立於2011年的中金國瑞（全稱爲：深圳市中金國瑞基金管理有限公司），註冊資本1億元，實際控制人爲秦鵬，2014年6月完成備案登記後，成爲私募證券投資管理人。2019年5月22日，一向兌付及時的中金國瑞突然發佈清算告知書，宣佈不再兌付本金和利息，留下逾10億的資金窟窿，一下子引發行業震動。

2020年7月9日，深圳市人民檢察院發佈了《秦鵬涉嫌集資詐騙罪，鄭明明、尹傑、周凱然等九人涉嫌非法吸收公衆存款罪被害人權利義務告知書》，犯罪嫌疑人秦鵬涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人鄭明明、尹傑、周凱然等9人涉嫌非法吸收公衆存款罪一案，已於近日由深圳市公安局福田分局移送深圳市人民檢察院審查起訴。

超18億未兌付，涉及1400投資人

據深圳市人民檢察院發佈的《告知書》顯示，偵查機關認定，中金國瑞通過公開宣傳，承諾收益回報、保本付息的方式，向不特定人羣公開募集資金後，並未按約定將資金全部用於期貨、證券交易，而是直接用作公司自有資金來根據實際需要調撥使用，大部分用於兌付到期投資人的本金和收益，其他部分用於期貨、證券交易，公司運營支出、員工工資、佣金提成、秦鵬個人消費、對外投資、償還公司歷史債務，還有部分資金轉移至境外做開辦公司、做交易，導致大量投資款無法收回，逾期金額巨大。

目前，該公司發行的3支涉案基金募集金額爲21.55億餘元，已付投資人金額3.13億餘元，未付投資人金額18.41億餘元，涉及投資人共1400人次。

深圳市人民檢察院還表示，因本案被害人人數衆多，根據有關規定，經本院聯繫，仍有部分被害人無法送達，現採取公告方式告知本案被害人的訴訟權利義務。

2020年2月7日，深圳市人民檢察院對犯罪嫌疑人秦鵬以涉嫌集資詐騙罪批准逮捕，對鄭某明等9人以涉嫌非法吸收公衆存款罪批准逮捕。

事發前還在募資成立新產品 自家員工也一起坑

據私募排排網信息顯示，秦鵬曾就職於招商銀行、銀泰證券。中金國瑞基金旗下管理的基金產品涵蓋股票型、混合型、量化型、FOF型、資產證券化等，不過，多隻已經提前清算了，其中包括中金國瑞混合策略3號私募證券投資基金、中金國瑞股票策略量化私募基金1號。

該私募還在2019年4月28日在協會登記備案了中金國瑞策略一號私募證券投資基金。

2019年5月14日，秦鵬在內部會議上宣佈產品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益。這在公司內部掀起軒然大波，因爲有90%左右的員工都投資了自家公司的產品。

2019年5月22日清算告知書出來之後，大批投資者趕往位於招商銀行大廈36樓的中金國瑞辦公所在地瞭解情況，獲知公司財務負責人周彩虹和風控部負責人項傑明已於4月先後離開，公司處於停業狀態。投資者提供的系列材料表明，中金國瑞宣稱出資20%作爲劣後資金，保護投資人的本金安全，每年給予投資者10%～14%不等的固定收益，超額部分歸基金公司所有。

秦鵬或判15年以上有期徒刑

深圳檢察院發佈的《告知書》顯示，除秦鵬之外，還有鄭明明、尹傑等高管員工，合計10人涉案，包括人事行政經理、財務主管、基金銷售等均被起訴。

據證券時報消息，浙江高庭律師事務所合夥人汪志輝律師表示，實際控制人秦鵬涉嫌的是集資詐騙罪，且數額巨大，如果罪名成立，將被判處15年以上有期徒刑或無期徒刑。

此外，中金國瑞的高管、員工等9名人員，則涉嫌非法吸收公衆存款罪，汪志輝律師判斷，如果罪名成立，將獲3-10年有期徒刑。

涉案人員具體情況：

犯罪嫌疑人秦鵬，系深圳市中金國瑞基金管理有限公司、深圳市中金國瑞資本管理有限公司、深圳市中金國瑞控股有限公司等關聯公司的法人代表及實際控制人，負責深圳市中金國瑞基金管理有限公司及關聯公司的整體事務、期貨證券交易、資金調撥權使用權、對外投資。

犯罪嫌疑人鄭明明，系公司副總裁兼營銷二部經理，分管營銷二部、交易部、客服部、同時銷售基金產品等。

犯罪嫌疑人周凱然，系公司財務主管，負責管理財務部會計、出納，日常財務複覈、期貨證券賬戶管理、財務審批，協助秦鵬調度資金。

犯罪嫌疑人尹傑，系公司營銷一部經理，負責管理營銷一部理財經理的業績考覈，銷售基金產品。

犯罪嫌疑人溫娜，系公司人事行政經理，負責人事行政工作，2018年3月被秦鵬派往香港，負責關聯公司香港富銀集團事務，2018年8月到關聯公司華世健康管理集團擔任綜合部負責人，負責人事行政工作。

犯罪嫌疑人王天宇、王偉、李紅亮，系公司營銷二部團隊主管，負責團隊管理，銷售基金產品。

犯罪嫌疑人稂偉，系公司營銷一部團隊主管，負責團隊管理，銷售基金產品。

犯罪嫌疑人張立羣，系公司營銷二部王天宇團隊理財經理，負責銷售基金產品。

私募資格被註銷，主要負責人“拉黑”

今年5月份，中國基金業協會就公佈了對中金國瑞的紀律處分決定，其中詳細陳述了中金國瑞存在的六大違法違規事實，並對該公司及其主要負責人作出了相關處分。對其作出“取消會員資格，撤銷管理人登記”的紀律處分。

處分決定顯示，中金國瑞的違法違規事實主要包括：1、私募基金募集完成後未按規定向中基協備案；2、單隻產品募集人數超過法律法規規定的特定數量；3、在私募基金募集過程中向非合格投資者募集；4、向不特定投資者推介私募基金產品；5、向投資者承諾本金不受損失或最低收益；6、未及時向協會報告重大事項。

中基協還公佈了對中金國瑞主要負責人的處分決定，秦鵬被採取“加入黑名單、期限爲五年”的處分。合規風控負責人項傑明也被擬採取“加入黑名單、期限爲三年”的紀律處分。

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