现在我国居民“钱袋子”中的钱，是越来越多了，不少居民的存款每年都在不断的增长当中。以前人去银行取钱，一次可能就取几千，取上万元都算少的了。现在人去银行，一次取几万、十几万都算是“正常”的。

不仅是如此，如今我国居民进行大额交易的次数，相比之前增加了很多。做生意、买房、买车，都是动辄几十万、上百万的。在这样的情况下，为了规范我国居民进行正常的“金融行为”，也避免违规资金的流动，我国加强了相关的监管和整治。

或许之前大家也听过，一次在银行存取款超5万元，就会被银行“盯上”，会被银行检查的消息吧。事实上，这个消息并不是空穴来潮的，在2020年我国央行就发布了相关规定。

在6月份我国央行发布的《关于开展大额现金管理试点的通知》，中就明确表示了，未来将推动我国大额现金的管理工作。

其中规定，从2020年7月开始，先在河南开展。随后在10月时，分别在浙江和深圳开展相关试点工作。

其中表示，上述三个试点地区，对私账户管理起点分别为10万元(河南)、30万元(浙江)、20万元(深圳)。大额现金管理试点期限，为2年时间。

在这些地区的居民，在银行进行大额存取时(各地规定金额)，是需要进行相关信息登陆的，需要在银行柜台进行登记。我国这样做，是为了规范大家大额现金的使用，打击相关金融犯罪行为。

这些地区的居民，在进行大额现金存取时，最好先打电话去银行咨询登记一下。不过大家也不要担心，只要是你的资金来源合法，银行方面并不会为难你，也不会耽误你的时间，只是例行“检查”一下。

事实上，近年来我国对于金融行业，进行了更为严格的监管。任何违规资金(来源不明)，都将被我国严格的检查。只要你存在违法行为，就算是几百元的资金流入，我国也会把你“揪出来”。

个人银行账户中，突然有笔来源不明资金流入，会有风险吗?

上面也说到，我国推出的一系列政策，就是为了针对来源不明的资金。一旦你的账户中，有一笔来源不明的资金，那你可就麻烦了。

首先当这笔资金打入到，你的个人账户中时，银行的“风控”系统就会盯上你，将你“上报”。之后银行相关人员，会进一步核查，你的资金来源。一旦银行人员认定，你的这笔资金存在问题后，银行会先将你的这笔资金冻结。

根据我国相关法律规定，当巨额财产来源不明，金额达到一定数额时，相关部门会进行调查。当发现你存在违法行为时，也会依法对你进行处罚。

大家不要抱有侥幸心理，现在我国的相关系统，还是非常厉害的。能在短时间内，对存在“风险”的银行账户进行筛选和检查，寻找到你的资金来源。

就如上面说所的，只要你资金来源正常，就算你一天存上亿元，银行都不会管你。不过只要你资金来源存在疑点，就算几百元也会引起银行的注意。如今我国越加重视，金融行业的监管，大家的“小心思”最好还是不要有了。