来源:米筐投资

紧盯印钞机,已经成了所有人的战略。

1

8月6日收盘,央行官网的一份56页的《中国二季度货币政策报告》几乎刷屏了各个投机圈。

从期货群到房地产中介群,甚至是股市配资的客户群里都在认认真真地研读着这份长长的报告。

下图是报告的发布时间,2020-08-06 18点零一分零45秒,网页末是下载链接,没有看过这份报告的可以自行登录央行官网下载学习。

我的好友村口大爷说:“与其说他们在研究报告,还不如说是在找下半年最大号货币印钞机的马力和速度。”

大水,还继续不?

这是经历了上半年“战时印钞”之后的人们的共同心病。

激素打久了,难免在亢奋中无法自拔。

楼市,股市,期市都一路货色。

与这份报告几乎在同一天热议的另一个话题也很有意思,就是四大银行降薪的行业新闻。

银行,作为站在房地产商的身后,上一波加杠杆红利的最大受益者,如今却开始出现裁员降薪的大讨论,已经在重复的讲述着新时代红利的重大转向。

大会之后,领导们立下军令状:“金融系统要让利1.5万亿”!

这件事情绝不是说说而已,房地产商占有者社会大量的资源,金融系统霸占着社会最大的利润蛋糕,共克时艰的改革过渡期,这些都是经济涉水登岸的羁绊和拦路石。

楼市出清,银行割肉,存量蛋糕的利益要动,刀刀都是硬骨头。

2

这些年断臂求生万达,卖身而不可得的泰禾,还有去年顺利完成去房地产化的各路国企大佬,都在告诉我们一个故事:中国楼市出清从未减速。

有人说:“这跟我有什么关系?”

在中国有点闲钱就跃跃欲试想倒腾几套房子的习惯致富思维里,绝大多数还没有经历过10年以上的震荡不涨煎熬。

对于“稳楼市红线”不屑一顾的炒房客,那是还经历的不够长。

还记得深圳住建局组团去长沙学习的信号吗?

随着深圳“7.15楼市新政”的落地并逐步深化,调控效果已开始显现。深圳房地产中介协会数据显示,新政之后,深圳二手房网签量呈现断崖式下滑态势,16日至22日期间,深圳二手房日均网签222套,相对6月份日均450套出现明显下滑。

警惕!未来印钞机还会开着,但楼市这个电梯已经来到了阶段性的顶楼,需要继续往上开,需要实体产业的砖继续把楼往上加盖。

7月开的会很多,提到房住不炒的就有三次以上,再加上深圳南京等一线龙头城市调控的“第二春”,其实已经硬生生的把走房地产老路的幻想浇灭。

为什么要这么干?

内循环为主,拯救国内的需求,楼市就帮不上忙吗?

因为某些政策的原因,自己做空楼市是必然不可能的,因为这是财政资产负债表和居民资产负债表共同的压舱石。

笔者从来没有质疑过楼市的战略意义,而且个人的观点也很明确,未来的某个节点楼市还会出大力,只是现在这个改革节点,楼市只能阶段性稳下来,等待世界产业竞争格局的尘埃落定。

以前我们叫房价等等收入,今天我们可以再引入一个新的概念:等大国竞争分利的最终结果。

房子是我们的软肋,我们知道,敌人也知道,因此在这个世界大国产业决斗的特殊时期,不能给敌人“递刀”。

少犯错,也是本事。

3

楼市的牛市需要实体产业利润的恢复,资本市场的牛市也需要实体产业利润的不断加持,从这儿个角度来讲,两者是有共识的。

疯牛十多年的中国楼市需要歇歇脚,再折腾,再壮的“牛”也要吐血,中美博弈特殊时期,还在想着楼市疯牛的,简直是既不心疼自己的血汗钱,也不心疼已经跑累的老黄牛。

放弃幻想,准备战斗。

楼市又怎么可能自己风景这边独好,一荣俱荣,一损俱损,土地财政和楼市主角的光环要阶段性的给实体产业带一带。

从现实考虑,居民买房是出于不信任“一切印钞机”的对冲行为,但从阶段性防风险的角度,稳楼市的周期里,楼市真的不像中介朋友圈说的那样:“眼睛一闭,只管买买买”。

不涨的房子,是亏损;涨的少的没有流动性的房子,依然令人头疼。

房价,货币标注的符号罢了,真的不是一直都是改天换命的捷径。

对于刚需来讲,我们的观点还是一如既往的,一二线城市还是要尽早有自己的第一套房,大涨大跌都不会,趁着售楼小姐还能够笑脸相迎,慢慢的挑一挑,尽量拥抱大城市的市中心。

一切以自住结婚安家为目标。

对于还想大规模资金往楼市里砸的,5年之内可能很难看到惊喜,中国实体产业的利润分多分少,不是一件短期的事情,这是要改变旧有的世界分利格局的,所以要有长时间奋斗的准备。

就像曹德旺先生在今年毛衣站再次加码时期说的那样:“中国的问题也很多,也不是一个短期就能解决的,要做好长期过苦日子的准备”。

至此央行二季度货币政策报告再提“不把房地产作为短期刺激的工具”之时,我们把曹先生的话再次拿出来,细品。

不要低估了改革过渡期的长期性。

相关文章