來源:米筐投資

緊盯印鈔機,已經成了所有人的戰略。

1

8月6日收盤,央行官網的一份56頁的《中國二季度貨幣政策報告》幾乎刷屏了各個投機圈。

從期貨羣到房地產中介羣,甚至是股市配資的客戶羣裏都在認認真真地研讀着這份長長的報告。

下圖是報告的發佈時間,2020-08-06 18點零一分零45秒,網頁末是下載鏈接,沒有看過這份報告的可以自行登錄央行官網下載學習。

我的好友村口大爺說:“與其說他們在研究報告,還不如說是在找下半年最大號貨幣印鈔機的馬力和速度。”

大水,還繼續不?

這是經歷了上半年“戰時印鈔”之後的人們的共同心病。

激素打久了,難免在亢奮中無法自拔。

樓市,股市,期市都一路貨色。

與這份報告幾乎在同一天熱議的另一個話題也很有意思,就是四大銀行降薪的行業新聞。

銀行,作爲站在房地產商的身後,上一波加槓桿紅利的最大受益者,如今卻開始出現裁員降薪的大討論,已經在重複的講述着新時代紅利的重大轉向。

大會之後,領導們立下軍令狀:“金融系統要讓利1.5萬億”!

這件事情絕不是說說而已,房地產商佔有者社會大量的資源,金融系統霸佔着社會最大的利潤蛋糕,共克時艱的改革過渡期,這些都是經濟涉水登岸的羈絆和攔路石。

樓市出清,銀行割肉,存量蛋糕的利益要動,刀刀都是硬骨頭。

2

這些年斷臂求生萬達,賣身而不可得的泰禾,還有去年順利完成去房地產化的各路國企大佬,都在告訴我們一個故事:中國樓市出清從未減速。

有人說:“這跟我有什麼關係?”

在中國有點閒錢就躍躍欲試想倒騰幾套房子的習慣致富思維裏,絕大多數還沒有經歷過10年以上的震盪不漲煎熬。

對於“穩樓市紅線”不屑一顧的炒房客,那是還經歷的不夠長。

還記得深圳住建局組團去長沙學習的信號嗎?

隨着深圳“7.15樓市新政”的落地並逐步深化,調控效果已開始顯現。深圳房地產中介協會數據顯示,新政之後,深圳二手房網籤量呈現斷崖式下滑態勢,16日至22日期間,深圳二手房日均網籤222套,相對6月份日均450套出現明顯下滑。

警惕!未來印鈔機還會開着,但樓市這個電梯已經來到了階段性的頂樓,需要繼續往上開,需要實體產業的磚繼續把樓往上加蓋。

7月開的會很多,提到房住不炒的就有三次以上,再加上深圳南京等一線龍頭城市調控的“第二春”,其實已經硬生生的把走房地產老路的幻想澆滅。

爲什麼要這麼幹?

內循環爲主,拯救國內的需求,樓市就幫不上忙嗎?

因爲某些政策的原因,自己做空樓市是必然不可能的,因爲這是財政資產負債表和居民資產負債表共同的壓艙石。

筆者從來沒有質疑過樓市的戰略意義,而且個人的觀點也很明確,未來的某個節點樓市還會出大力,只是現在這個改革節點,樓市只能階段性穩下來,等待世界產業競爭格局的塵埃落定。

以前我們叫房價等等收入,今天我們可以再引入一個新的概念:等大國競爭分利的最終結果。

房子是我們的軟肋,我們知道,敵人也知道,因此在這個世界大國產業決鬥的特殊時期,不能給敵人“遞刀”。

少犯錯,也是本事。

3

樓市的牛市需要實體產業利潤的恢復,資本市場的牛市也需要實體產業利潤的不斷加持,從這兒個角度來講,兩者是有共識的。

瘋牛十多年的中國樓市需要歇歇腳,再折騰,再壯的“牛”也要吐血,中美博弈特殊時期,還在想着樓市瘋牛的,簡直是既不心疼自己的血汗錢,也不心疼已經跑累的老黃牛。

放棄幻想,準備戰鬥。

樓市又怎麼可能自己風景這邊獨好,一榮俱榮,一損俱損,土地財政和樓市主角的光環要階段性的給實體產業帶一帶。

從現實考慮,居民買房是出於不信任“一切印鈔機”的對沖行爲,但從階段性防風險的角度,穩樓市的週期裏,樓市真的不像中介朋友圈說的那樣:“眼睛一閉,只管買買買”。

不漲的房子,是虧損;漲的少的沒有流動性的房子,依然令人頭疼。

房價,貨幣標註的符號罷了,真的不是一直都是改天換命的捷徑。

對於剛需來講,我們的觀點還是一如既往的,一二線城市還是要儘早有自己的第一套房,大漲大跌都不會,趁着售樓小姐還能夠笑臉相迎,慢慢的挑一挑,儘量擁抱大城市的市中心。

一切以自住結婚安家爲目標。

對於還想大規模資金往樓市裏砸的,5年之內可能很難看到驚喜,中國實體產業的利潤分多分少,不是一件短期的事情,這是要改變舊有的世界分利格局的,所以要有長時間奮鬥的準備。

就像曹德旺先生在今年毛衣站再次加碼時期說的那樣:“中國的問題也很多,也不是一個短期就能解決的,要做好長期過苦日子的準備”。

至此央行二季度貨幣政策報告再提“不把房地產作爲短期刺激的工具”之時,我們把曹先生的話再次拿出來,細品。

不要低估了改革過渡期的長期性。

相關文章