本周五,上证指数收报3338.09点,涨幅为2.07%。

基金训练营组合第90周战绩出炉:近一周涨幅为2.08%,累计收益为33.44%,跑赢同期沪深300指数14.27%。

2019年4月,基金训练营正式开启,10万实盘领投,按照账户目前金额,仓位在68%左右。

截止本周五,菜基实盘收益如下(不包含场内基金):

最近很多菜友被医药和科技基金套的死死的,股市轮回永不变,每一轮不理智的大涨,总要有一部分人在高位站岗的,像今年的疫苗、半导体就套住了一大批人。

涨久必跌跌久必涨,科技、医药、消费被锤下去之后,也给另外一些板块带来了机会,最近有几个菜基关注的板块就涨的很不错。

1、金融地产

周五大盘大涨很大程度上是被金融地产带起来的,保险行业涨幅最大,达到了7.64%,菜基之前推荐的中银金融地产(004871)周五大涨4.05%。

以下是基金会员收益截图:

之前金融地产也起过几次势,但是没涨几天就又被锤回去了,这次上涨能持续吗?

菜基觉得是有可能持续的,我们就以周五涨幅第一的保险行业为例,经济恢复对保险行业能带来哪些利好呢?

保险产品本质是可选消费品,经济好的时候大家才会想着要配保险,饭都吃不起了,你让我买保险,可能吗?

因此随着经济恢复增长,口袋里钱多了,老百姓可能会增加保险的配置。

另外保险的主要销售渠道是线下代理人,疫情期间线下保险销售受到很大的影响,现在就好很多了。

综合以上两点,下半年保费相比上半年出现明显增长应该是可以期待的。

除了保费恢复增长之外,对于保险行业还有一个利好,就是十年期国债收益率的上涨,保险公司资产投向主要是债券,国债收益率提升可以增加保险公司的投资收益。

现在十年期国债收益率已经基本回到疫情之前的水平了:

随着债券收益率上涨,保险公司投资收益率也就水涨船高,保险公司的利润自然就增加了。

经济恢复增长,对于银行、地产来说同样也是利好,金融地产虽然周五大涨,但是整体估值还是在地上趴着呢,中银金融地产(004871)现在还是可以上车的。

菜基觉得对于金融地产,不要有太高的期望,反而容易有惊喜。现在大家对于经济恢复增长的一致性预期越来越强,因此金融地产很难再跌回起点。

2、基建

基建最近主要是工程器械涨的比较多,像三一重工、潍柴动力、恒立液压等最近都是持续大涨。

大涨的原因主要是工程器械景气度比较高,数据显示,8月份挖掘机销量20939台,同比增长51.3%。

三一重工市占率提升明显,该公司8月国内外挖掘机合计销量6148台,同比增长71.3%。

基建中除了工程器械,菜基还看好水泥板块下半年的行情。

水泥板块之前表现比较弱,但周五很多水泥股爆发了,海螺水泥上涨2.53%,万年青上涨3.27%,宁夏建材上涨4.02%。

水泥这波回调的时间比较长,幅度也比较大,多数个股已经回调了20%左右,最近全国水泥持续涨价,行业景气度提升,股价又经历过比较大的调整,菜基觉得是不错的入手机会。

推荐的基金是融通行业景气混合(161606),最近大幅跑赢大盘,但是估值并不高,依然可以上车。

3、新能源汽车

上周三,上证指数大跌1.86%,创业板指数暴跌4.80%,大家都对市场没啥信心了。

菜基写了篇文章《大跌不要怂,告诉你两个加仓机会》,在文章中菜基明确提示了新能源汽车的加仓机会:

上周四是近期新能源汽车的最低点,菜基推荐的申万菱信新能源汽车主题基金(001156)在9月10日之后,连涨6个交易日,累计涨幅达到了11.16%。

对于新能源汽车,菜基认为现在应该保持一点谨慎,本来板块的估值就不便宜,最近又大涨一波,估值就更高了。

但是相比医药、消费这种,新能源汽车相对还是比较便宜的,考虑到新能源汽车较高的成长性,现在小额定投问题不大。

今天就和大家聊到这里了,如果你想要抓住更多基金的投资机会,真诚建议你添加小六学长微信(cnzs04)考虑加入基金会员,学更多财更多!

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