財聯社（深圳，記者 覃澤俊）訊，光大證券（香港）有限公司因未獲有效授權而質押客戶證券，遭到香港證監會處罰。

9月29日，香港證監會公佈了一則對光大證券（香港）有限公司的處罰。香港證監會表示，光證香港因在未經有效授權，將客戶證券質押予銀行以獲得財務融資，香港證監會對光證香港處於譴責及罰款250萬港元的監管措施。

發生未授權質押的原因，是2018年光證香港合規部與光大新鴻基合規團隊交接時，未能提醒後者未客戶及時授權續期所致。

香港證監會認爲，雖然光證香港引發的此次事故未造成客戶實際損失，且已贖回質押的客戶資產，但也不能免責，經調查與溝通後對光證香港開出罰單。

值得一提的是，光證香港的母公司光證金控2019年的業績並不理想，當年實現收入2.39億港元，當期虧損5.96億港元。

光大香港違規質押遭罰

香港證監會調查發現，在2018年4月1日至2018年8月19日期間，有6841名客戶在中國光大證券香港的常設授權有效期在2018年3月31日過期，但公司仍以這些授權質押客戶的證券，作爲獲取三家香港銀行信貸額度的抵押品。

香港證監會認爲，由於中國光大證券香港在欠缺有效授權下質押客戶證券，違反了《證券及期貨（客戶證券）規則》（《客戶證券規則》）及《操守準則》。

香港證監會認定，中國光大證券香港在2018年8月發現公司沒有遵從《客戶證券規則》後，已安排贖回所有已質押的客戶證券，並主動向香港證監會作出彙報；公司沒有爲客戶的常設授權續期，主要由於公司合併前後的合規團隊成員之間溝通不足所致，並且沒有證據顯示公司存在系統性缺失；並無證據顯示公司的違規行爲令客戶蒙受損失；公司與香港證監會合作解決了監管關注事項，同時公司表示接受調查結果和紀律行動。

中國光大證券香港所質押的證券總市值在1.89億港元至12.14億港元，當中包括屬於受影響客戶的證券，以及不受影響的客戶證券。

在《紀律處罰》香港證監會給出了處罰的四大理由。

一是中國光大證券香港在欠缺客戶的有效常設授權下，繼續將客戶證券質押予有關財務機構，構成了在未經客戶授權下動用客戶證券作爲公司財務通融的抵押品，違反了相關監管規定。

二是穩妥保管客戶資產是持牌法團的基本責任。即使客戶的資金或證券最後歸還至客戶的信託賬戶，但任何違反這項責任的行爲都不能姑息。

三是儘管中國光大證券香港沒有爲其客戶的常設授權續期，可能是因爲光大新鴻基合規部接管了其合規職能所致，但也不能免除中國光大證券香港的法律責任，或減輕公司合規缺失的嚴重性。

四是中國光大證券香港在讓光大新鴻基合規部接管其合規職能前，應確保光大新鴻基合規部熟知其營運及內部監控程序，才能確保中國光大證券香港遵從所有適用的法律及監管規定。

事故緣起合規交接不當

光大證券香港公司爲何會出現合規授權過期但行使質押權的情況？公司在回覆香港證監會事故原因時表示，由於中國光大證券國際集團及光大新鴻基集團自2017年底起展開合併。2018年2月底，光大新鴻基集團的合規部獲指示接管中國光大證券香港的合規職能。

光大證券香港，爲常設授權續期的工作是在每年3月或大約在3月由公司合規團隊處理；而在光大新鴻基，同樣的流程則是在每年8月或大約在8月由公司營運團隊處理。

雖然兩個公司流程不同，但中國光大證券香港的合規團隊並未提醒光大新鴻基合規部注意這項業務的操作情況。

在2018年8月中，當光大新鴻基集團開始爲其客戶的常設授權續期時，發現中國光大證券香港沒有依據《客戶證券規則》第4(3)條爲2018年3月31日已到期的常設授權續期，正常工作流程下，至少該日的14日前向其客戶發出常設授權續期通知。

2018年8月20日，中國光大證券香港償還在有關財務機構的有抵押銀行信貸額下的未償還貸款結餘總額，並贖回所有已質押的客戶證券。

海外佈局業績待驗證

公開資料顯示，中國光大證券香港有限公司爲光證國際下屬全資公司，主要從事證券經紀及孖展融資業務。光證香港擁有香港1、4、6、9號共四張證券經營牌照。

2019年，光大證券海外業務板塊實現收入8億元，佔比8%。光大證券發力海外的決心並不弱，在2019年報中，光大證券曾表示，2020年公司海外業務將朝着做穩求精的方向穩健發展，有序推進國際業務佈局，深化財富管理轉型，打造“香港領先的財富管理平臺”。

今年以來，光大證券已向光證香港的母公司光證金控增資了23億港元，並提供了超過20億港元的擔保。不過，光證金控2019年的業績並不理想，當年實現收入2.39億港元，虧損5.96億港元，2019年末資產總額爲77.47億港元。

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