10月10日,人民銀行營業管理部(北京)在官網披露,今年上半年,圍繞“嚴監管常態化”工作主基調,針對轄區部分支付機構合規意識弱、違法違規嚴重等問題,多措並舉,加大查處力度,對轄內商銀信、新浪支付、裕福支付等6家支付機構給予警告,處罰款合計1.78億元;對8名相關負責人員給予警告,並處罰款合計242.2萬元。

其中,對新浪支付罰款1884.33萬元,對裕福支付罰款1453.59萬元,而商銀信則領到國內支付機構最大罰單,金額合計達1.16億元。被罰原因主要是其涉及爲非法集資平臺直接提供支付結算服務、違反T+0資金結算服務管理規定、挪用備付金、未按規定開展備付金集中交存等,違法違規行爲多達16項。

商銀信官網資料顯示,商銀信支付服務有限責任公司於2007年9月29日在北京註冊成立,註冊資金1億元人民幣。2012年6月,商銀信獲得央行頒發的預付費卡發行與受理和互聯網支付業務許可證。

2020以來,支付機構鉅額罰單屢遭刷新。3月26日,央行深圳中心支行對瑞深圳瑞銀信信息技術有限公司處以罰款6124萬元,刷新2019年環迅支付被央行上海分行開出的5939.41萬元罰單,成爲當時央行歷年來對第三方支付機構開出的最大罰單。4月30日,央行對支付機構的罰單金額再次刷新紀錄。中國人民銀行北京營業管理部發布的行政處罰信息公示顯示,商銀信支付服務有限責任公司被給予警告,沒收違法所得5009.1萬元,並處罰款6588. 7萬元,罰沒合計11597. 8萬元。

據財經網不完全統計,9月內至少11家支付機構合計被罰沒2279萬元。

9月最高罰單受領者爲裕福支付,罰沒合計1453.6萬元;

快捷通支付因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料及交易記錄、未按規定履行可疑交易報告義務,被央行杭州中心支行處罰250萬元;

杉德支付因未按照規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易等違規行爲,被央行太原中心支行罰沒226.5萬元;

易通金服因違反銀行卡收單、網絡支付業務相關法律規定,被央行濟南分行罰款188.95萬元;

嘉聯支付有限公司山東分公司因違反銀行卡收單業務相關法律規定,被央行濟南分行罰款24萬元;

錢寶科技山東分公司違反銀行卡收單業務相關法律規定,被央行濟南分行罰款62萬元;

海科融通支付服務股份有限公司山東分公司違反銀行卡收單業務相關法律規定,被央行濟南分行罰款5萬元;拉卡拉支付被央行濟南分行罰款4萬元。

對於上半年的執法結果,人民銀行營業管理部(北京)指出,“合規經營是支付機構存續的底線和最基本要求,也是支付行業健康發展的基石。合規得到支持,違規必將嚴懲。加強監管,對違法違規行爲保持高壓態勢,不斷提高違規成本,有利於支付行業健康發展,有利於維護法規和監管的嚴肅性,有利於保護金融消費者的合法權益,有利於形成敬畏規則、尊重監管的市場氛圍,對於構建守法合規、公平競爭、平穩有序、風清氣正的支付生態,優化經濟金融環境具有積極意義。”

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