为什么散户总是赔多赚少

有人用“人性使然”来解释多数股民为什么败多胜少的原因。这些永远不变的人性,譬如“讨厌风险、急着发财、自以为是、赶潮跟风、因循守旧和耿于报复”,使广大股民难于避开股市的陷阱。说得更为简单一点,就是“好贪小便宜、吃不得小亏”那些恶劣心态,使多数股民几乎都成了股市的输家。

因为讨厌风险,所以小赚就跑,小赔却不割肉;因为急着发财,所以下注的钱也多,结果赔的也快;因为自以为是,所以只认为自己是对的,但是忽略了市场的险恶;因为赶潮跟风,所以经常丢失自己;因为因循守旧,不知道股票市场也是在发展;因为耿于报复,所以如赌徒一般,输了一手,下注就加倍,再输,再加倍,最后是全军覆灭。

我来说点实话。

什么是实话,就是有人不爱听的。

但是只要能给少部分人一点启发,我觉得就值了。

我先要说一个有意思的题外话,就是《炉石传说》——一款暴雪出的休闲类卡牌游戏。

为什么要说这个游戏?因为里面有一个很有意思的东西,叫做竞技场。

竞技场有意思在哪里?你付门票钱,然后和所有参加竞技的人一样随机获得一批资源。然后随机匹配对手进行战斗。你可以用这些资源不断地一局一局玩下去,直到你输了3局,或者赢了12局。

如果你获得12胜,那么奖励非常丰厚,可能有门票钱的n倍。如果你0胜3负出局,那么奖励会非常烂,基本值不回门票。

看到这里,是不是觉得和某些东西有点像?

你付印花税,然后和所有参加股票的人获得同一个股票池。然后随机匹配你的空头多头的对手进行战斗。你可以用这些股票池不断一局一局玩下去,直到你输光你的钱,或者赚的满意为止。

如果你一直在赢,那么奖励非常丰厚,会是印花税的无数倍。如果你0胜3负出局,那么奖励非常非常烂,连钱都没了,不要说印花税。

为什么我要提这个游戏?是因为这个游戏的贴吧里,有很多人喜欢忽悠萌新参加竞技场。做的事情真的是和知乎忽悠众一样一样一样的。晒自己十二胜的战绩,晒自己十二胜的奖励。告诉大家,这是个好游戏,快捷致富哦。

但是其实呢?很明显在炉石传说里,竞技场是个0和游戏。有人统计过,如果要不亏,你就要活得3胜,也就是50%的胜率。而12胜玩家等于要爆掉4个其余玩家的仓,才能获得如此丰厚的奖励。而股票呢?除了你赢来的钱就是其他玩家的以外,上市公司赚的钱也是散户的,印花税也是散户的,一切都是散户的。所以其实股票连0和市场都不是,它本质上甚至是个负和市场。

理论上,所有人,在里面,最终都是要亏钱的。注意这是理论上,理论有个前提,就是:这一切真的是随机的,真的是公平的。但是,就像炉石传说,真的是表面看上去那么公平吗?显然不是的,炉石传说随机分配资源的时候,玩家是可以选牌的。这个时候,技术和运气都会有一定的影响,甚至还会被版本杀。譬如我在2费秃鹫的时候抽了n放狗n秃鹫猎人,然后秃鹫变5费了。在股市里面体现是什么呢?就是:你买了个股票,然后被政策杀。

【纽约有位叫夏皮诺的心理医生,他请了一批人来做两个实验】

实验一

选择:第一,75%的机会得到1000美元,但有25%的机会什么都得不到;第二,确定得到700美元。虽然一再向参加实验者解释,从概率上来说,第一选择能得到750美元,可结果还是有80%的人选择了第二选择。大多数人宁愿少些,也要确定的利润。

实验二

选择:第一,75%的机会付出1000美元,但有25%的机会什么都不付;第二,确定付出700美元。结果是75%的选择了第一选择。他们为了搏25%什么都不付的机会,从数字上讲多失去了50美元。

问问你自己,如果你是参加实验的一员,你会做什么样的选择?

股票是概率的游戏,无论什么样的买卖决定,都没有100%正确或不正确的划分。人性中讨厌风险的天性便在其中扮演角色。

我们看到股民好获小利,买进的股票升了一点,便迫不及待地脱手。这只股票或许有75%继续上升的机会,但为了避免25%什么都得不到的可能性,股民宁可少赚些。结果是可能有5000元利润的机会,你只得到500元。任何炒过股的读者都明白,要用较出场价更高的价位重新入场是多么困难。股价一天比一天高,你只能做旁观者。而一旦买进的股票跌了,股民便死皮赖脸不肯止损,想像出各种各样的理由说服自己下跌只是暂时的。其真正的原因只不过为了搏那25%可能全身而退的机会!结果是小亏慢慢积累成大亏。每次我看到中文中“套牢”、“割肉”等英文所没有的词汇,都要拍案叫绝。发明这些名词的人真应得诺贝尔文学奖!这些词语对那些不肯止损的股民的描绘实在太形象了。

假如说股票的运动只有上、下两种途径,所以每次买股的赢亏机会原来各是均等的50%的话,对于一般股民来说,由于人性好小便宜、吃不得小亏的心理,使得在股市中赢时赚小钱,亏时亏大钱,它就成了输赢机会不是均等的游戏。股市没有击败你,你自己击败了自己。

所以作为一个散户,首先要明白自己的定位——在这个绞肉机一样的大赌场里,散户们就是食物链的最底端:一大波被牵进圈来养肥了宰掉吃肉的猪。不宰你,那么多大户巨户国家队选手金融证券从业人员吃什么啊?如果连这个都看不懂,还谈什么股市股票。

散户要想改变这几乎是注定的命运,就要具备不同于普通散户的思维模式和行动——要投资股市,不要炒股票,不要每天看行情听消息买进卖出炒股票——敢去玩博傻游戏炒股票的猪的命运是注定的,去赚这种与虎谋皮、火中取栗、刀头舔血的钱,结局只能是粉身碎骨,谁也没办法改变——别抱怨自己运气差,你亏钱根本跟运气无关——你见过屠宰场里有运气好的猪吗?

如果你作为一个散户,真想在股市里赚到钱,请投资股市——这波行情就算了,要明白散户只能去赚哪些钱,而另外的一些钱尽管看上去很美,却根本不是散户能去染指的——请耐心持币冷眼旁观,看着指数直上九霄,在天空中放上个绚烂的大礼花然后轰然坠地,连带着血流成河浮尸千里——不用担心,用不着等待太久,你一定会看到这一天,这种事每隔几年都会来上这么一次,因为这叫经济规律,没人可以与之对抗,连国家意志也不行——等到营业厅门可罗雀、证券公司的员工因为入不敷出纷纷离职,等到再也没人谈股票这种一提起来就心有余悸的东西,你就可以买股票了——然后等到你无论走到哪里听到人们都在谈论股票时就可以去清仓了啊——真正的投资,就这么简单;要改变散户每隔几年就被圈进来屠宰一次的命运,就这么简单——卖了以后等下一轮大盘崩掉一路下滑到低点再全仓买回来等着就行了——你当然会等到这一天(一辈子光股市就能等到5到7个财富有可能翻几番的机会还不够吗?),但实在错过了也没什么——反正只要你没买股票,就不会亏钱,而机会永远都还会再有。

一直老牌券商股,10年前买入5万元并复利再投,现在收益怎样呢?

计算规则如下:

1,10年前买入5万元,不再卖出。

2,不计算印花税,佣金等。

3,以开盘价买入。

4,复利再投。

· 2010年7月2日,华鑫股份开盘价6.15元,买入5万元,持仓8100股,余额185元。

· 2011年6月3日,10股派1元,得分红810*1=810元,当日开盘价7.23元,继续买入100股,持仓8200股,余额272元。

· 2012年8月6日,10派1元,得分红820*1=820元,当日开盘价4.82元,继续买入200股,持仓8400股,余额128元。

· 2013年5月31日,10派1.1元,得分红840*1.1=924元,当日开盘价4.8元,继续买入200股,持仓8600股,余额92元。

· 2014年6月25日,10派1.7元,得分红860*1.7=1462元,当日开盘价5.75元,继续买入200股,持仓8800股,余额404元。

· 2015年8月5日,10派0.9元,得分红880*0.9=792元,当日开盘价10.4元,继续买入100股,持仓8900股,余额156元。

· 2016年6月20日,10派0.75元,得分红890*0.75=667.5元,持仓8900股,余额823.5元。

· 2018年8月20日,10派2.2元,得分红890*2.2=1958元,当日开盘价7.75元,继续买入300股,持仓9200股,余额456.5元。

· 2019年6月14日,10派0.07元,得分红920*0.07=64.4元,持仓9200股,余额520.9元。

截止到目前,华鑫股份收盘价20.67元,此时持仓市值9200*20.67+520.9=190684.9元。

10年持仓华鑫股份总收益190684.9-50000=140684.9元。

10年持仓华鑫股份总收益率140684.9/50000=281.37%,10年持仓本金近乎翻了3倍。

这两天券商股整体都涨起来了,目前介入的话属于追高了了,并不建议,并且券商股炒作的主要是概念,主力的目的有可能是拉升指数,大幅度吸引人气,提高投资者的积极性,让更多的人参与进来,这波券商股的上涨跟它们本身的业绩关联并不大,如果回调的话可以选择头部券商介入。

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MACD买卖形态

1、MACD黄白线贴合0轴

MACD中的DIF与DEA线长时间的在0轴附近运行,这其实是主力在吸筹、洗盘,一旦吸筹结束,两线开始向上发散的时候,就是个股买进之时,股价后期将出现大幅度的上涨行情。

2、MACD黄白线0轴上第一次金叉

DIFF与DEA线在0轴上方运行,当第一次出现金叉的时候,就是很好的买点,因为在0轴上方出现的第一个金叉是准确率是非常高的。

3、MACD三点绿

MACD翻绿,但是却不到3个,这其实是一件好事,因为股价短期调整的结果,股价后期会再一次出现放量上攻的行情,这样的个股是强庄股,投资者大胆买进,将会有很不错的收益。

4、MACD空中加油

股价处于上升行情中,股价突破前期新高,此时成交量也逐渐增加,DEA与DIFF线不断靠近,但是不相交,当股价放量上攻,两线向上发散的时候就是买进时机,后市必有大涨行情出现。

5、MACD顶背离

当股价K线图上的股票走势一峰比一峰高,股价一直在向上涨,而MACD指标图形上的由红柱构成的图形是一峰比一峰低,即当股价的高点比前一次的高点高、而 MACD指标的高点比指标的前一次高点低,这叫顶背离现象。顶背离现象一般是股价在高位即将反转转势的信号,表明股价短期内即将下跌,是卖出股票的信号。

6、MACD底背离

底背离一般出现在股价的低位区。K线图上股价还在下跌,而MACD指标图形上的由绿柱构成的图形的走势是一浪比一浪小,即当股价的低点比前一次低点底,而指标的低点却比前一次的低点高,这叫底背离现象。底背离现象一般是预示股价在低位可能反转向上的信号,表明股价短期内可能反弹向上,是短期买入股票的信号。

7、MACD黄白线0轴下方第一次死叉

DIFF线与DEA线在0轴下方运行,当第一次出现死叉的时候,卖出信号发出,准确率非常高,投资者要及时卖出手中个股,否则深套。

MACD有八字真言“买小卖小,缩头缩脚”

小指的是,红绿柱的堆而言,缩头缩脚是指红绿柱的长短而言。当股价一波比一波高时,反而红柱的堆,一堆比一堆小,证明产生了顶背离现象,应该及时卖出;当股价一波比一波低时,反而绿柱的堆一堆比一堆小,证明产生了底背离,应该买进。

*红柱缩短:股价即将回调,对应策略是高抛。

*红柱加长:股价将连续上涨,对应策略是持有。

*绿柱加长:股价将连续下跌,对应策略是空仓。

*绿柱缩短:股价将止跌企稳,对应策略是中线资金进场低吸,一般都可以买在相对的低位。

*红柱翻绿柱=进入空头市场,后期走势以跌为主。

*绿柱翻红柱=进入多头行情,后期走势以涨为主涨。

案例

需要注意的问题:

当MACD还是绿柱的时候,且绿柱一天比一天短,即将变成红柱的时候买进,要求红柱还没有出来,但是绿柱已经缩小的差不多的时候,其含义是在空方没有还手之力的时候,多方很容易对这个股票发动攻击行情。还有就是为了过滤骗线以及伪信号,必须也得看前期的行情是否符合条件。

超强MACD抄底擒牛选股器:

VA:=IF(CLOSE>REF(CLOSE,1),VOL,-VOL);

OBV1:=SUM(IF(CLOSE=REF(CLOSE,1),0,VA),0);

OBV2:=EMA(OBV1,3)-MA(OBV1,9);

OBV3:=EMA(IF(OBV2>0,OBV2,0),3);

MAC3:=MA(C,3);

SHORT:=12;LONG:=26;MID:=9;

DIF:EMA(CLOSE,SHORT)-EMA(CLOSE,LONG)COLORYELLOW ;

DEA:EMA(DIF,MID)COLORFF9900 ;

MACD:=(DIF-DEA)*2;

STICKLINE(OBV3>REF(OBV3,1) AND MAC3>REF(MAC3,1),0,MACD,2,0),COLORYELLOW;

吸:=XLPL.NOTEXT吸;

拉:=XLPL.NOTEXT拉;

派:=XLPL.NOTEXT派;

落:=XLPL.NOTEXT落;

STICKLINE(吸,0,MACD,1,0),COLORLIRED;

STICKLINE(拉,0,MACD,1,0),COLORRED;

STICKLINE(派,0,MACD,1,0),COLORGREEN;

STICKLINE(落,0,MACD,1,0),COLORWHITE;

入1:IF(DIF>REF(DIF,1),DIF,DRAWNULL),COLORRED,LINETHICK2;

入2:IF(DIF

低位金叉:=CROSS(DIF,DEA) AND DIF<-0.1;

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在投机市场,最重要、最容易被人忽视、最难以真正做到的是“交易纪律”

为什么“交易纪律”最重要?因为,“交易纪律”是在市场生存的基础保证:对于交易员,“交易纪律”就象汽车的刹车、飞行员的降落伞、海轮的救生艇,关键的时刻能够使你控制风险并保住性命;对于交易员,“交易纪律”还是真实的监管者,使你严格执行自己的交易计划,不至于被盘中眼花缭乱的“日间杂波”所迷惑而情绪性地进行交易。

为什么“交易纪律”最容易被人忽视?这是由于价差收入取得的表面特征使人们产生的心理误区所致:价差收入取得的前提是头寸方向和价格趋势变化的一致性,于是,人们当然认为对未来价格趋势的预测是交易中最重要的甚至是唯一的环节,人们也就自然地将绝大部分甚至全部注意力放在对未来价格趋势的预测上,殊不知,预测本质上只能是一种概率的游戏,优秀的预测确实可以大大提高胜算,但我也确实见过十次交易九次预测正确却最终亏损的交易者,其亏损原因就在于没有“交易纪律”对亏损的那笔交易进行风险控制,我们也常常看到一些“说得好做得臭”的人们,主要原因还是“交易心理”包括“交易纪律”之类的问题没有彻底解决好。

为什么“交易纪律”最难以真正做到?因为,“交易纪律”常常是和人性相矛盾的:追求个人主观意愿、依个人情感行事而不愿意有所束缚是人性使然;潜意识中认为自己个人机巧的作用可以做别人做不了的事、可以做对别人是纪律的事或者对自己的交易行为总是心存侥幸等本质上的自大心理也是人之常情;做事情只考虑好的一面,对不利的一面本能地不愿意承认、不愿意考察的“驼鸟心理”也确实能够使人获得心理愉悦或心理麻醉;市场短线波动的一些随机性特征使“交易纪律”的执行似乎失去一些“市场机会”的表面现象也确实足以使人迷惑甚至“后悔”,殊不知,“交易纪律”才是交易员最重要的法宝。

一个缺乏基本道德标准和行为准则的民族一定是一个没有凝聚力、没有战斗力、一盘散沙的民族;一个纪律约束甚少的公司一定是一个内部管理水平低下、无法持续赢利的公司;一个对基本的“戒律”都无法遵守的修行人,也肯定无缘体验到“定”的快乐和“慧”的欢欣;一个忽视“交易纪律”、不能很好遵守“交易纪律”的交易者,则一定不能持续稳定地在市场赚钱!

“交易纪律”能够使我们确保不进行有极端风险的交易;“交易纪律”能够使我们避免沉沦于不利交易中而不能自拔;“交易纪律”能够使我们的交易计划真正得以贯彻,真正做到“知行合一”;“交易纪律”能够使我们能以更安详的心态进行交易,从而具有更好的交易心理并因此具有更好的判断能力和市场感觉……“交易纪律”是交易员在投机市场生存的基础、持续稳定赢利的保证。

作为一个职业炒手,我们一定要让“交易纪律”进入我们的血液、深入我们的骨髓,成们生命的一部分。如此,面对潮起潮落、云卷云舒的市场,我们就可以毫无恐惧地注视着、微笑着。

(以上内容仅供参考,不构成操作建议。如自行操作,注意仓位控制和风险自负。)

声明:本内容由越声研究提供,不代表投资快报认可其投资观点。

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