一、通过利用受害者急需用钱的心理，在网上申请贷款时

1.1收取手续费、工本费、提现费、保证金等。实际款项只打到贷款软件中，未打入受害者银行卡中。

1.2谎称受害者银行卡号输入错误，已被银保监会等机构冻结，要求支付解冻费。

1.3款项下来后，声称要开通会员才能体现。1.4要充钱到自己卡上验资，并索要验证码，判断是否有还款能力。以上贷款在中途发现问题，不想继续贷款，对方会声称已下款，仍要求受害者继续还款，否则影响征信，均为诈骗。诈骗公司常用“蚂蚁金服、京东白条、小米金融、平安惠普”等听起来靠谱的公司名字。

二、通过利用受害者想牟取暴利的心理

2.1建立所谓的财富平台，投注操作美元、比特币、黄金、股票、其他数字货币，实际盈利金额不能提现-->充多少就是被骗多少

2.2声称自己为合法竞彩网站，需要下注才能体现，下注之后只输不赢，或盈利后不能提现。

2.3赌博网站，前期能赢钱，后续会输完，利用赌徒心理，赢的钱也不能提现。

2.4网络刷单，最后不付钱

三、利用受害者空虚寂寞的心理

3.1通过网络招嫖，让受害者开好房，谎称自己到了楼下，要钱打点前台，受害者打钱过去以后，再通过各种手段要钱。

3.2通过网络裸聊视频，偷偷录制受害者的手淫视频，再通过手机软件收集受害者通讯录号码，威胁受害者打钱，不打钱就将视频发布给通讯录亲友。

来源：牡丹江网警巡查执法