原标题:【独家】北京银行大钟寺支行原行长涉嫌制造“假理财存单” 金额极其巨大

来源:经济观察网

经济观察网 记者 李微敖 老盈盈 2020年11月,多个消息源对经济观察网记者证实,北京银行股份有限公司(下称“北京银行”)大钟寺支行原行长王义,给大客户开具假的大额理财存单后,将资金转入其友人公司谋取更高收益。2019年年底、2020年年初,其友人公司资金偿付出现问题,此事逐步曝光,王义亦被带走调查。

2020年1月10日,经济观察网曾报道江西省福磊矿业有限公司(下称“福磊公司”)在北京银行大钟寺支行的银行柜台,购买了一款为期17天的3亿元理财产品,但是到期后无法兑付。时任大钟寺支行行长及该事件的当事人之一,就是王义。

数位知情者告诉经济观察网记者,福磊公司的3亿元,只是王义对外挪出资金很小的一部分,被他以类似手法挪出的资金,总计规模极为巨大。这些理财产品在2020年陆续到期,面临偿付问题,王义掘出的这个“超级大坑”,才逐步露出真容。

纪检监察系统一位官员亦对经济观察网记者表示“确有此事”。北京市纪委监委在2019年下半年向北京银行直接派驻纪检监察组,这个纪检监察组在后来查办大钟寺支行原行长王义案中,起了非常大的作用。

接近北京银行高层的人士告诉经济观察网记者,大钟寺支行的事件,不涉及个人储户的资金,北京银行将在近期发布公告。

2020年11月22日,经济观察网记者向北京银行董秘发出采访邮件,就上述信息进行求证,但至11月23日17时,未获任何回复。

此前的11月20日,经济观察网记者以投资者身份拨打了北京银行的投资者热线电话,接听电话的工作人员则表示,对此不知情。

2019年年底 案子初露端倪

有与王义打过数次交道的商界高层人士告诉经济观察网记者,王义看起来大概在四五十岁之间,听闻其“出事”的消息有一段时间了,他的手机电话处于“空号”状态。在2018年前后任职北京银行大钟寺支行行长前,王义曾担任双榆树支行行长数年。

工商注册信息显示,2018年3月15日,王义成为北京银行大钟寺支行的负责人。

王义给大客户开具假大额理财存单将资金挪出之事,在2019年年底2020年年初开始显露端倪。

2019年12月左右,江西福磊公司负责人经其友人介绍,认识了时任北京银行大钟寺支行理财经理杨小飞和支行行长王义。

同年12月10日,福磊公司代表杨先生一行来到北京银行大钟寺支行购买银行理财产品,杨小飞当场向福磊公司推荐了一款名为“稳健系列人民币17天期限银行间保证收益”理财产品。

这款产品为保本保证收益型的产品,期限17天,起息日为2019年12月10日,到期日是2019年12月27日,募集规模为3亿元,理财收益为年化收益率4.5%,产品风险等级为谨慎型。

福磊公司代表杨先生当日将自有资金人民币3亿元存入该行银行账户,并取得了相应的《北京银行银行机构理财产品合约》、《北京银行理财合同条款》、《机构理财产品说明书》、《理财客户权益须知》、《风险揭示书》和购买此笔理财业务的《北京银行客户回单》等凭证。

但是,到了2019年12月30日,资金未如期到账。

杨先生等人到支行询问情况,该行回复称“银行系统出了问题”,让他们31日再过去。

行长王义“提供一个账号” 理财资金即转出银行

2019年12月31日,经过与北京银行大钟寺支行及其上级机构北京银行中关村分行的数次交涉后,福磊公司代表杨先生得以与王义等人会面。

没想到的是,王义还带来了几个并非北京银行的人士,其中有一人自称是上市公司东方网力科技股份有限公司(300367.SZ,下称“东方网力”)实际控制人刘光,另一人自称来自河南省中美能源股份有限公司(下称“中美能源”)。

上述自称东方网力及中美能源的人士对江西福磊公司杨先生表示,3亿元理财资金将由他们来兑付,并且在2020年1月2日先兑付5000万元。

根据福磊公司提供给经济观察网记者的当时的交涉录音,王义称,福磊公司原本应存入北京银行机构理财账户的3亿元资金,在2019年12月10日由“我(王义)提供一个账号就转出去了”。

而《北京银行客户回单》等凭证上的信息,王义和北京银行理财经理杨小飞在当时也表示,这些信息“都是手工输入”。

知情者介绍,江西福磊公司3亿元理财资金事件曝光后不久,王义等人被带走调查。

工商注册信息显示,2020年4月22日,毛鑫取代了王义,成为北京银行大钟寺支行新的负责人。

福磊公司事后告诉经济观察网记者,那3亿元理财产品的资金,在农历春节前(即2020年1月25日之前),已由北京银行兑付。

但是,福磊公司的3亿元,只是王义对外挪出资金很小的一部分。“他可能从2017年开始,就以类似的手法,多次挪出大客户的理财资金——总计数额惊人,放到其朋友公司账户上,再做更高的理财产品,以此谋取‘差价’。结果到了2019年至2020年,其朋友公司的资金出现问题,无法如期兑付,其中的问题才暴露出来。”知情者介绍。

王义等人挪出的理财资金,总额到底有多少?所有购买这些理财产品的客户,能否都得到北京银行足额的兑付?除王义之外,北京银行还有哪些人参与此案、接受了调查?

2020年11月22日,经济观察网记者就此问题向北京银行董秘发去了采访邮件,但至23日17时,未获任何回复。

相关文章