原標題：【獨家】北京銀行大鐘寺支行原行長涉嫌製造“假理財存單” 金額極其巨大

來源：經濟觀察網

經濟觀察網 記者 李微敖 老盈盈 2020年11月，多個消息源對經濟觀察網記者證實，北京銀行股份有限公司（下稱“北京銀行”）大鐘寺支行原行長王義，給大客戶開具假的大額理財存單後，將資金轉入其友人公司謀取更高收益。2019年年底、2020年年初，其友人公司資金償付出現問題，此事逐步曝光，王義亦被帶走調查。

2020年1月10日，經濟觀察網曾報道江西省福磊礦業有限公司（下稱“福磊公司”）在北京銀行大鐘寺支行的銀行櫃檯，購買了一款爲期17天的3億元理財產品，但是到期後無法兌付。時任大鐘寺支行行長及該事件的當事人之一，就是王義。

數位知情者告訴經濟觀察網記者，福磊公司的3億元，只是王義對外挪出資金很小的一部分，被他以類似手法挪出的資金，總計規模極爲巨大。這些理財產品在2020年陸續到期，面臨償付問題，王義掘出的這個“超級大坑”，才逐步露出真容。

紀檢監察系統一位官員亦對經濟觀察網記者表示“確有此事”。北京市紀委監委在2019年下半年向北京銀行直接派駐紀檢監察組，這個紀檢監察組在後來查辦大鐘寺支行原行長王義案中，起了非常大的作用。

接近北京銀行高層的人士告訴經濟觀察網記者，大鐘寺支行的事件，不涉及個人儲戶的資金，北京銀行將在近期發佈公告。

2020年11月22日，經濟觀察網記者向北京銀行董祕發出採訪郵件，就上述信息進行求證，但至11月23日17時，未獲任何回覆。

此前的11月20日，經濟觀察網記者以投資者身份撥打了北京銀行的投資者熱線電話，接聽電話的工作人員則表示，對此不知情。

2019年年底 案子初露端倪

有與王義打過數次交道的商界高層人士告訴經濟觀察網記者，王義看起來大概在四五十歲之間，聽聞其“出事”的消息有一段時間了，他的手機電話處於“空號”狀態。在2018年前後任職北京銀行大鐘寺支行行長前，王義曾擔任雙榆樹支行行長數年。

工商註冊信息顯示，2018年3月15日，王義成爲北京銀行大鐘寺支行的負責人。

王義給大客戶開具假大額理財存單將資金挪出之事，在2019年年底2020年年初開始顯露端倪。

2019年12月左右，江西福磊公司負責人經其友人介紹，認識了時任北京銀行大鐘寺支行理財經理楊小飛和支行行長王義。

同年12月10日，福磊公司代表楊先生一行來到北京銀行大鐘寺支行購買銀行理財產品，楊小飛當場向福磊公司推薦了一款名爲“穩健系列人民幣17天期限銀行間保證收益”理財產品。

這款產品爲保本保證收益型的產品，期限17天，起息日爲2019年12月10日，到期日是2019年12月27日，募集規模爲3億元，理財收益爲年化收益率4.5%，產品風險等級爲謹慎型。

福磊公司代表楊先生當日將自有資金人民幣3億元存入該行銀行賬戶，並取得了相應的《北京銀行銀行機構理財產品合約》、《北京銀行理財合同條款》、《機構理財產品說明書》、《理財客戶權益須知》、《風險揭示書》和購買此筆理財業務的《北京銀行客戶回單》等憑證。

但是，到了2019年12月30日，資金未如期到賬。

楊先生等人到支行詢問情況，該行回覆稱“銀行系統出了問題”，讓他們31日再過去。

行長王義“提供一個賬號” 理財資金即轉出銀行

2019年12月31日，經過與北京銀行大鐘寺支行及其上級機構北京銀行中關村分行的數次交涉後，福磊公司代表楊先生得以與王義等人會面。

沒想到的是，王義還帶來了幾個並非北京銀行的人士，其中有一人自稱是上市公司東方網力科技股份有限公司（300367.SZ，下稱“東方網力”）實際控制人劉光，另一人自稱來自河南省中美能源股份有限公司（下稱“中美能源”）。

上述自稱東方網力及中美能源的人士對江西福磊公司楊先生表示，3億元理財資金將由他們來兌付，並且在2020年1月2日先兌付5000萬元。

根據福磊公司提供給經濟觀察網記者的當時的交涉錄音，王義稱，福磊公司原本應存入北京銀行機構理財賬戶的3億元資金，在2019年12月10日由“我（王義）提供一個賬號就轉出去了”。

而《北京銀行客戶回單》等憑證上的信息，王義和北京銀行理財經理楊小飛在當時也表示，這些信息“都是手工輸入”。

知情者介紹，江西福磊公司3億元理財資金事件曝光後不久，王義等人被帶走調查。

工商註冊信息顯示，2020年4月22日，毛鑫取代了王義，成爲北京銀行大鐘寺支行新的負責人。

福磊公司事後告訴經濟觀察網記者，那3億元理財產品的資金，在農曆春節前（即2020年1月25日之前），已由北京銀行兌付。

但是，福磊公司的3億元，只是王義對外挪出資金很小的一部分。“他可能從2017年開始，就以類似的手法，多次挪出大客戶的理財資金——總計數額驚人，放到其朋友公司賬戶上，再做更高的理財產品，以此謀取‘差價’。結果到了2019年至2020年，其朋友公司的資金出現問題，無法如期兌付，其中的問題才暴露出來。”知情者介紹。

王義等人挪出的理財資金，總額到底有多少？所有購買這些理財產品的客戶，能否都得到北京銀行足額的兌付？除王義之外，北京銀行還有哪些人蔘與此案、接受了調查？

2020年11月22日，經濟觀察網記者就此問題向北京銀行董祕發去了採訪郵件，但至23日17時，未獲任何回覆。