企业财务人员一直是骗子眼中的

“肥肉”

冒充企业法人老板

诈骗财务的案例一直屡见不鲜

而对于一个受骗企业来说

成百千万巨额资金被骗

很可能造成企业整个资金链断裂

导致企业破产，职工下岗

直接影响银行声誉

2020年来此类诈骗升级了

年末骗子新的套路来了

近日，昆明反诈中心96110举报咨询热线接到某企业举报，发现有不法分子冒充银行“银行年审专员”，通知企业财务人员办理年检并要求添加个人微信、QQ好友，这类新型诈骗手段，不仅损害了企业利益，而且削弱了社会对银行基本信任，危害远远大于一般的诚信缺失。

事情是这样的

11月1日，昆明某企业的财务李某（化名）收到了一个自称“银行年审专员”的QQ好友申请。银行年检确实年年都有，所以李某并没有怀疑就同意了对方的添加QQ的请求。

随后，对方给李某发送了一份“法人授权委托书”，李某见“委托书”上的单位名称和账号都是准确的，更加认定了对方“银行年审专员”的身份。

紧接着，“银行年审专员”将李某拉入了一个QQ群，群里不仅有“银行年审专员”和李某，还有李某所在企业的“老板”，而且“老板”的头像和名字都与现实中的老板相同，此时的李某完全没有想到实际上自己是被拉到了一个骗子群中，群中除了自己，其他人都是骗子伪装的。进群后，“老板”给李某发了条消息，询问李某银行账户年检的事，并要求李某配合“银行年审专员”做好年检工作。

之后，“老板”让李某在群里发了企业账户的余额，并在群里给李某“布置”工作，以合同保证金的名义要求李某将一笔16万余元的款项转到到指定账户。李某给企业老板打电话确认转款一事，结果老板一头雾水，并否认了这件事，李某才意识到自己差点被骗了。

骗术解密:

第一步，骗子A先冒充“银行年审专员”，以“企业账户年审”为由加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”；

第二步，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任；

第三步，骗子B“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

反诈民警提示：

1、若接到涉及银行账户年检问题等问题的QQ、电话或短信，不要轻信，应及时与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。

2、企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ（群）微信（群）要求的转账汇款，必须经过企业老板当面或电话核实确认。

3、一旦发现被骗，一定要保留好证据，立即报警。

来源：云南省反电信网络诈骗中心