原標題:破紀錄!誰成就了易方達新基金2399億天量認購?

2399億元!由馮波管理的易方達競爭優勢企業基金創下公募基金首募規模新紀錄,一舉打破去年由鵬華匠心精選創下的1357億元認購紀錄。

2021年新基金髮行駛入快車道,春季躁動行情的助力,讓新基金募集規模不斷刷新記錄,除了基金公司自身以外,商業銀行無疑是最大的銷售贏家,券商和依託互聯網平臺的第三方銷售機構則持續發力,搶佔市場份額。最新的情況顯示,保險公司和期貨公司也意圖在這場盛宴中分一杯羹。

商業銀行第一推手

2020年12月12日發佈的易方達競爭優勢基金的份額髮售公告顯示,本只基金的銷售機構包括直銷機構易達基金和代銷機構交通銀行。

隨後,易方達競爭優勢基金不斷增加代銷機構,陸續發佈了八個增加代銷機構的公告。

螞蟻基金、蛋卷基金、廣發銀行、華夏銀行、平安銀行、中國銀行中信銀行、招商銀行、中信建投證券、安信證券、中信證券、陽光人壽保險和海通期貨等152家機構先後成爲這隻產品的代銷機構。

一份最新的渠道銷售統計情況顯示,商業銀行依舊是本次代銷的絕對主力,其中,招行銀行、交行銀行和工商銀行的銷售數據分列前三,招商銀行全行銷售額達336.14億元,交行、工行全行銷售額分別爲316.59億元、237億元,現有的統計數據裏,商業銀行整體銷售佔比超過50%。

華南一家公募人士認爲, 易方達競爭優勢基金能獲得天量認購有易方達品牌、基金經理的知名度和歷史業績作爲根基,但商業銀行的力推也有很大作用,特別是有招行和工行這些實力強的機構代銷,對於一隻新基金而言,渠道的力量非常重要。

有商業銀行人士反映,爲了增加銷量,還建議客戶贖回T+0理財產品購買這隻新基金。因部分上市銀行三季報未披露基金代銷情況,因此採用2020年半年報統計數據,可以反饋最新銀行代銷基金實力。

數據顯示,今年代銷基金實力強的是商業銀行是工商銀行、招商銀行和農業銀行。事實上,多家銀行都在加大銷售力度,在構建專業化團隊、銷售人員培訓、客戶精細化營銷方面多下功夫。

基金的火熱發行,也給銀行帶來了不菲的收益,招商銀行三季報顯示,前三個季度招商基金財富管理手續費及佣金收入272.60億元,同比增長44.98%,其中代理基金收入82.99億元,同比增長125%。

21世紀經濟報道記者瞭解到,在招商銀行新近召開的年度工作會議上,高層首提招商銀行全新定位,稱2021年將是打造大財富管理銀行的起步之年,以往的一體兩翼(零售爲“一體”,公司、同業金融爲“兩翼”)和金融科技即將成爲過去式。

券商和第三方機構助攻

基金銷售正成爲券商財富管理的新發力點。

在易方達競爭優勢基金的152家代銷渠道中,券商數量最多,有75家,其次是銀行44家和其他機構33家。

代銷成績方面,廣發證券和國信證券代銷總額都超過50億元,中信證券、華泰證券和中信建投證券代銷總額也都超過了30億元。有北京頭部券商營業部人士表示,易方達這隻基金是近期銷售的重點產品,對客戶也會優先推薦,“重點產品都會有一些政策,有些新基金會給一些佣金收入。”

備受關注的東方財富證券,據其內部人士反饋這次代銷金額超過傳統券商,總額超過60億元。2020年前三季度,東方財富證券營業收入23.12億元,同比增長118%,天風證券認爲,基金代銷爲東方財富證券核心業務之一,隨着公募基金髮行熱度提升,東方財富基金代銷業務有望繼續打開空間。

深圳某券商人士表示,未來券商可以通過引入智能投顧的方式協助進行客戶劃分,從而精準地提供相應的產品,以實現產品與需求的快速對接,增加基金銷售額。

互聯網渠道作爲基金代銷的後起之秀,近幾年也強勢崛起。從數量上看,天天基金、好買基金、盈米基金、螞蟻基金分別代銷基金均超過5000只,排名上也是穩坐前幾把交椅。在易方達競爭優勢基金的銷售上,蛋卷基金、盈米基金、螞蟻基金等互聯網第三方渠道參與其中,出力不少。

保險、期貨公司襄助

在易方達競爭優勢基金的代銷機構,還有保險和期貨公司。

1月18日,易方達競爭優勢基金增加海通期貨爲其代銷機構。

據介紹,去年年初海通期貨提出全面向財富管理轉型戰略後,成立財富管理中心,主要負責基金產品引入、審覈、運營、研究、營銷、銷售管理工作和基金銷售合規及反洗錢工作。今年1月11日,海通期貨首批公募基金上線銷售。

海通期貨總經理吳紅松曾表示,從首批基金銷售起步,到基金銷售業務常態化,再到財富管理轉型,未來要在這條道路走遠。

保險公司方面,陽光人壽保險參與了易方達競爭優勢基金的銷售。

中國基金業協會數據顯示,具有公募基金銷售機構的保險機構爲數不多。保險機構共有5家,分別是泰康保險、陽光人壽保險、中國平安人壽保險、中宏人壽保險和中國人壽保險股份,還有5傢俱有代銷資格的是保險代理公司和保險經紀公司。

業內人士表示,儘管剛剛起步,但面對傳統經紀業務激烈競爭和財富市場的廣闊前景,保險和期貨公司尋求多元化的創新業務轉型已成行業共識,行業的頭部機構基於客戶優勢,市佔率有望上行。

相關文章