要获得任何市场投资者的认可,强劲的业绩增长绝对是最直接的手段。2019年10月至今,短短一年多时间,在美上市的互联网券商富途控股股价最高上涨超过15倍;其核心秘诀就在于一次又一次超出市场预期的业绩报告。

3月中旬发布的富途控股2020年Q4及全年财报显示,2020年全年,富途控股实现营收同比增长212%达4.27亿美元(约33.11亿港元),非美国通用会计准则下(Non-GAAP)实现净利润1.76亿美元(约13.64亿港元),同比增长651%。截至2020年末,富途牛牛App注册用户数达1192万,同比增长59%;富途开户客户数达142万,同比增长98%;富途有资产客户数达51.7万,同比增长161%。

值得一提的是,富途控股在业绩会上给出2021全年70万新增付费客户的指引,超出大多数市场人士预期。此外,公司预估截至2月末当年新增付费客户在15万~20万区间,并对公司完成全年指引目标持乐观态度。

从年报与运营策略来看,要达到指引目标,财富管理将会成为富途今年重要抓手之一。而2020年10月底公司整合财富管理条线推出的“富途大象财富”品牌,在新增获客和增强老用户黏性方面有望发挥出重要作用。

财富管理客户画像:80、90后客户占比接近80%

富途高级副总裁徐礼也进一步强调,财富管理业务将在本年度完成业绩指引方面担纲重要角色,并详细介绍了富途大象财富管理的目标人群、选品思路和下一步发展战略。

徐礼提到,根据大数据分析,从年龄分布来看,富途大象财富的80、90后客户占比接近80%;从投资偏好看,超过80%的投资者风险偏好在平衡型以上。

“可见,大象财富的客户群偏年轻,学习能力强,所以我们也通过线上方式提供更多样的投教、用户陪伴的服务;而针对客户风险偏好较高这点,使我们更注重对投资者资产配置的教育,帮助他们通过分散风险从而实现长期资产增值。未来我们也将持续引入覆盖不同资产类别、投资区域、投资主题的港币、美元类优秀理财产品。”徐礼表示。

据了解,截至目前,富途大象财富已搭建起七大产品品类,包括货币基金、短期理财、债券基金、股票基金、混合基金、私募基金及债券。

坚定执行6P基金选品法则触达客户痛点

与传统券商不同的是,富途的用户集中在中国香港、海外及新经济公司员工,有着较为强烈的海外资产配置需求。而海外资本市场无论股债,波动往往更大,对富途财富管理业务团队提出的要求相应更高。

在徐礼看来,选择好的投资标的比择时更重要。选一个好的基金产品并长期持有,做时间的朋友才能享受到丰厚的资产增值。比如科技行业和大中华资产都是市场长期看好的资产类别,这类基金或许因为市场波动会有短期回撤,但长期增长趋势很明确。

为此,富途大象财富专门配备了一支专业的选品团队,其成员曾就职于高盛、花旗、中金、法国兴业银行等国际大行,具备多元化的金融背景及丰富的研究经验。这支选品团队几乎是拿出了近乎“苛刻”的标准来严选产品。在选择合作伙伴上,基金公司的管理规模、盈利能力、历史管理业绩等方方面面都在考察范围之内。目前富途大象财富已有超过40家全球顶尖基金公司合作伙伴,其中包括贝莱德,摩根士丹利、PIMCO、安联、资本集团、富兰克林等知名资管机构。

在具体产品选择上,大象财富从一开始就选择走“精品路线”,坚定执行6P基金选品法则。所谓6P,即从Performance(业绩表现)、Philosophy(投资理念)、Parent(基金公司)、People(管理团队)、Process(投资流程)、Portfolio(投资组合)六个维度对基金产品进行全面的定量和定性分析。“我们的选品团队致力于选取具备长期竞争力的优秀财富管理产品,而这6P正是能够帮助选品团队选拔出优质产品的重要因素。”

为方便投资者更加精准匹配财富管理目标,大象财富也将目光瞄准了那些市场上稀缺的、优质的基金产品,争取这些稀缺基金的独家代销权。如近期,大象财富成为华夏精选大中华科技基金的独家发售平台,此前大象财富还曾独家发售过富国中国中小盘的港元份额。

此外,从更宏观角度看,与传统券商的财富管理业务相比,富途大象财富最突出的优势首先是互联网属性,徐礼就提到,“全线上的产品服务所带来的经营杠杆和运营效率,能支撑我们的申购、赎回费率均为0,给到投资者实实在在的费率优惠”。

在用户体验上,根据早前香港证监会开展的意向投资者调研报告,“交易程序方便及灵活程度”已成为其选择交易平台时的第二大因素。富途始终重视用户体验,致力于为客户提供一个“安全、准确、稳定、快速、好用”的投资平台。

同时,依托高粘性的投资社区平台,富途大象财富进行了内容丰富、形式多样的投资者教育和用户互动,为用户的投资决策提供更丰富的信息,以提高投资信息的透明度,降低投资的信息门槛。仅2020年,富途大象财富就联合多家知名机构在富途社区举办39场线上直播。

2021年战略目标:深入国际化 推动商业模式向资产收益驱动型升级

财富管理是富途控股实现2021年战略的重要抓手,但要达到多元化发展目标,则不仅仅依赖于财富管理。

徐礼表示,在地区布局上,富途2021年将大力推进国际化战略,今年3月公司已经进入新加坡市场,并将进一步深化在美国市场的布局。大力推动国际化,有利于富途获得更广阔的战略纵深,能更好地应对多变的市场环境和竞争格局。从财富管理业务视角看,新加坡市场的布局也有必然性:数据显示,新加坡零售基金市场规模达960亿美金,近5年的年复合增长率为15%。同时,新加坡作为离岸金融市场,大部分资产管理的AUM来自海外,“所以在新加坡,我们不仅希望能给当地客户带来价格优惠,体验便利的优质基金产品,也希望把高质量的新加坡的财富管理产品带给我们的客户”。

业务方面,富途在2021年将进一步提升富途大象财富的资产管理规模,并不断进行品牌优化和升级。这有助于公司商业模式从交易收益驱动型向资产收益驱动型升级。

同时,我们也将大力发展企业服务业务。富途拥有超1300万优质用户,通过富途平台,企业客户可享受到IPO分销、一站式ESOP期权管理、投资者关系管理及PR服务,贯穿企业不同的发展阶段。与此同时,企业服务业务覆盖了众多优质新经济企业及其员工,发挥着B端机构业务反哺C端零售业务的作用,具有重要战略意义。

富途的优异业绩超出市场预期,其战略规划也获得了分析师认可。

中金公司在富途公开财报后发布研究报告指出,国际化、B端及C端的生态连接、大象财富的培育将提供持续增长的引擎。往前看,1)以美国和新加坡为代表的海外市场将贡献增量获客来源;2)企业服务平台「富途安逸」通过IPO分销和ESOP业务与C端构建生态连接:截止期末公司港美股IPO及IR服务累计服务客户达105家、ESOP客户数达159家;3)大象财富贡献增量用户资产并加强用户粘性:4Q20客户资产规模同比+68.5%至102亿港币、已与39家国际领先机构投资者建立合作;三者将共同为公司长期业务的可持续增长及多元化发展提供支撑。文/王媚媚

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