原标题:8万亿股份行大动作!私行业务有望持牌专营 董事长人选也敲定 未来将打啥牌? 

5月11日,资产规模近8万亿的兴业银行两件大事落定!

一方面,11日下午兴业银行召开领导干部大会,宣布重要人事任命:建设银行副行长吕家进担任兴业银行党委书记,推荐作为该行董事长人选。

至此,空缺20个月、几经波折,兴业银行终于迎来新任掌舵人。现年52岁的吕家进,也将成为该行历任领导班子中颇为罕见的非福建籍成员。

另一方面,银保监会官网同日公告显示,已同意兴业银行在上海筹建私人银行部,为该行所属分行级专营机构。

这也是近十年来监管部门下发的唯一一张私人银行专营机构批筹。在这之前,尽管开展私行业务的商业银行数不胜数,但真正获批持牌经营的私行只有三家:工行、农行和交行。

建行副行长吕家进正式执掌兴业银行

5月11日下午,兴业银行召开中层正职以上干部大会。会上,有关部门宣布,任命吕家进为兴业银行党委书记。在经过必要的监管审批等程序后,他将正式出任兴业银行董事长。

至此,市场对兴业银行新任掌门人的关注与猜测终于尘埃落定。在这之前,掌舵该行近20年的原董事长高建平于2019年9月退休,谁将成为兴业银行第三任董事长成为外界最为关心的话题。

公开信息显示,吕家进现年52岁,河南镇平人,博士研究生,毕业于西南财经大学金融学专业,是从邮政系统成长起来的干部。

2007年邮储银行成立时,时任国家邮政局邮政储汇局副局长的吕家进即出任该行执行董事、副行长,后于2012年底升任行长,2016年兼任邮政集团副总经理。

2019年初,吕家进调任交通银行副行长。邮储银行也在当时的离任公告中给予高度评价,称他“为邮政储蓄事业服务三十年,特别是为邮储银行工作十二年、担任行长六年来,带领全行发展普惠金融,致力转型创新,完善风控体系,提升综合实力。从邮储银行组建到完成股改、引战、上市三步走改革方案,一路走来,吕家进身体力行、无私奉献,倾注了大量心血,做出了卓越贡献。”

履新交行后,吕家进先是分管交行同业业务,后于2020年3月调整至分管对公业务。7月,在交行任职仅一年半时间的吕家进又调任建设银行执行董事、副行长,分管零售条线,不到1年,即南下执掌兴业银行。

吕家进的到任,恰逢“十四五”开局之年,也是兴业银行基本完成资产负债表战略性重构、新一轮五年规划启航之年。兴业银行表示,将持续推动“1234”战略落地,树牢绿色银行、财富银行、投资银行三大品牌,全面推进数字化转型贯穿始终,实现从规模银行向价值银行转变。

会上,吕家进表态称,将把福建作为第二故乡,面对新岗位和组织重托,将不忘初心、牢记使命,恪尽职守,真抓实干,为兴业银行贡献全部力量。

吕家进表示,将认真贯彻落实好福建省委、省政府的各项要求,在巩固老一辈兴业人干事创业优秀传统的基础上,一张蓝图绘到底,坚持一届接着一届干,纵深推进“1234”战略,认真抓好绿色银行、财富银行、投资银行品牌建设。

私行业务有望独立持牌

新帅到任的同日,银保监会也在官网发布批复称,同意兴业银行在上海筹建私人银行部,为该行所属分行级专营机构,批筹有效期为6个月。

这也是近十年来监管部门下发的唯一一张私人银行专营机构批筹。在这之前,尽管开展私行业务的商业银行数不胜数,但真正获批持牌经营的私行只有三家:工行、农行和交行,其中,交行私人银行于2012年9月正式成为持牌专营部门。

与前述三家国有大行一致,兴业银行也将私行专营机构设于上海。除了上海本身的经济环境、金融信息与文化氛围适合私行业务开展外,早在2011年4月成立私人银行部时,该行就将私行总部设于上海,定位于总行一级部门。

但根据2018年初原银监会下发的《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,未经审批设立机构并展业属于违法违规展业,因此,兴业银行申请私行部门独立持牌也势在必行。此前,该行资金营运中心、信用卡中心已分别于2004年、2008年获批独立持牌。

事实上,2020年开始,兴业银行就已经将财富管理与私人银行业务提上战略优先位置。其结果是,过去一年该行私人银行业务取得骄人战绩。

仅以私募代销为例,该行私人银行2020年新增知名阳光私募基金销售386亿元,同比增长600%以上,在头部私行竞争中夺得一席之地。

截至去年末,兴业银行私人银行客户数约4.86万户,同比增长20.8%,私人银行客户月日均金融资产(AUM)6337.2亿元,同比增长近20%。

中金公司发布深度研报认为,未来兴业银行私人银行有望继续带动银行表内外规模稳健扩张,预计该行“私行财富业务处于集中发力前夜”。

据券商中国记者了解,在2021年初工作会议上,兴业银行行长陶以平在谈到全年重点工作时也多次提及私行业务,主要包括四方面:

一是,要加强财富与私行业务等战略转型指标考核;

二是,强化公私双向联动。企金条线要充分激活零售尤其是私行获客渠道,要强化分行战略客户经理与私行客户经理的融合互动;反过来,也要增强私行业务对“商行+投行”的支撑作用、对普惠小微业务的带动作用;

三是,私人银行要提升北上广深等10家分行贡献度。提升3000万以上超高净值客户在全行私行客户的占比,打造精品私人银行;

四是,对财富和私行业务开展客户旅程优化。完善“百富人生”“寰宇人生”品牌,在教育、医疗等领域形成更有吸引力的客户权益体系。

据了解,持牌专营机构可以根据业务发展需要向下延伸设立分支机构,如果兴业银行顺利拿下这张私行牌照,无疑将助力挖掘新增私行客户。

此外,兴业银行和波士顿咨询曾在2017年合作撰写报告表示,如若私人银行专营机构和业务监管框架得以完善,适度放宽经营限制,将有助于私行机构打破“零售升级”的发展定位,能够切实从私行客户需求出发,进行业务创新,在风险可控的前提下提供与私行客户特性需求相匹配的产品与服务。

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