原標題:銀行因信貸業務違規又領千萬罰單,郵儲銀行一週內領罰兩次

來源:藍鯨財經

6月11日,寧波銀保監局和湖北銀保監局一連公示20餘張罰單,光大銀行兩家分行違規被罰;郵儲銀行、民生銀行、寧波慈溪農商行等銀行紛紛喫進百萬罰單。值得注意的是,大額罰單均與銀行信貸業務違規相關。

5張大額罰單的違法違規事實主要涉及信貸資金違規流入房市、貸款三查不盡職、授信管理不規範等,罰沒金額共計1091萬。最大罰單被民生銀行收入囊中。

具體來看,郵儲銀行一週內又面臨大額罰款。6月8日,郵儲銀行北京分行因個人消費貸款嚴重違反審慎經營規則被給予罰款 90萬元的行政處罰。短短三天,郵儲銀行寧波分行又因信貸資金違規流入房市、對涉環保風險企業授信管控不嚴、部分業務未實現統一授信管理、貸前調查及授信審查不到位、未嚴格落實授信審批意見、貸款資金用途管控不嚴等多項案由被寧波銀保監局罰款人民幣230萬元,並責令該分行對相關直接責任人給予紀律處分。

此次最大罰單被民生銀行收下,共罰沒金額超350萬。具體罰單顯示,民生銀行武漢分行涉及三項違法違規事實,一是違規向關係人發放貸款;二是貸前調查不盡職,違規通過併購貸款爲“四證”不全的房地產項目融資;三是違規通過票據轉貼現業務,將票據資產轉爲資管計劃,以投資代替貼現,規避監管要求。

鑑於以上案由,民生銀行武漢分行被予以罰款330萬元,沒收違法所得21萬元,罰沒合計351萬元;對責任人程俊夫、王肖琴、胡菁、段玲、李小路、馬文清、劉濤分別予以警告。

不僅如此,有農商行此次也收到了超300萬的罰單。寧波慈溪農商行因非現場監管統計數據不真實不準確、員工行爲管理不到位、關聯交易管理存在缺陷、貸款資金違規流入房市、貸款資金被挪用、貸款五級分類不準確、未嚴格執行房貸政策相關規定、授信調查審查不審慎等違規事實被罰款人民幣320萬元,並責令該行對相關直接責任人給予紀律處分。

此外,還有湖北省農村信用社聯合社因挪用清算資金用於存放同業、授權授信管理不規範、違規留存定存資金、印章管理不規範且重要崗位輪崗休假管理不到位等案由被罰115萬元。

值得一提的是,相比較而言,此次光大銀行收到的罰單數額較低,但該行同時有兩家分行違規被公示。光大銀行襄陽分行因貸款三查不盡職導致信貸資金被挪用、辦理貿易背景不清的銀行承兌匯票業務等案由被罰70萬元。同時,該行寧波分行因存在未及時對離職保險銷售從業人員辦理執業登記註銷手續的違法違規行爲被罰人民幣1萬元。

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