來源:期貨日報

“漲得有多瘋狂,跌得就有多絕望。”如今,用這句話形容坐上了比特幣“過山車”的炒幣者們的心情,再合適不過。

近期,虛擬貨幣價格劇烈波動再次引發廣泛關注。從去年年末開啓瘋狂上漲模式的比特幣曾讓無數拋幣者後悔不已,但今年4月漲至近65000元/枚後,比特幣的價格從歷史最高位一路下跌,到目前的35000美元/枚左右,跌幅近半。

正是這種瘋狂的行情,這種“野蠻生長”的態勢,讓不少人滋生出一夜暴富夢。

而民衆的金融知識水平普遍有限,大多數人並不瞭解虛擬貨幣(加密貨幣)爲何物。而該領域缺乏監管和價格劇烈波動也讓不法分子嗅到了機會。因此,除了多數投資者在虛擬貨幣的價格波動中賠得傾家蕩產外,虛擬貨幣還成爲了圈錢詐騙的重災區,不少人都在高收益的誘惑之下,掉進了別人精心佈局的陷阱。

2021年陸家嘴論壇上,央行黨委書記、銀保監會主席郭樹清表示,那些炒作外匯、黃金及其他商品期貨的人很難有機會發家致富,正像押注房價永遠不會下跌的人最終會付出沉重代價一樣。博鰲亞洲論壇副理事長周小川表示,不要老想着一夜暴富,不要從事過度的投機活動。炒幣更是如此,這種過度投機的市場不僅很難有發家致富的機會,稍不留神便可能萬劫不復。

周小川還提到,加密貨幣從原來的設計思想看,還是有可能成爲爲實體經濟服務的有用工具,例如在支付領域中起到一定作用。前期來看,加密貨幣設計有些不足,比如每秒鐘所處理的交易筆數還不夠高、佔用較多網絡資源和處理能力、去中心化強調去監管等。有些加密貨幣的參與者把它看作賺快錢的手段,就會把加密貨幣搞成數字資產。現在來看,一些加密貨幣想回支付領域已經失去了機會,已經不太合適了。

虛擬貨幣騙局層出不窮

我國國家區塊鏈漏洞庫發佈的報告指出,據不完全統計,2020年度區塊鏈領域發生的安全事件數量達555起,相比2019年安全事件增長了近240%,主要包括詐騙/釣魚事件204起、勒索軟件事件143起、交易平臺安全事件31起,所造成的經濟損失高達179億美元,較2019年增長130%。

暴漲暴跌的價格,還有馬斯克等大佬級網紅帶貨,虛擬貨幣市場亂象叢生,“山寨幣”大行其道,不少虛擬幣公司打着“虛擬貨幣能發橫財”的旗號,發行各種虛擬貨幣。

韓國《中央日報》報道,近日,韓國一樁打着虛擬貨幣幌子的龐氏騙局曝光。京畿道警方7日披露,罪魁禍首是一家名叫“V Global”的公司,其首席執行官以及大約70名員工正在接受警方調查。初步調查顯示,大約6.9萬人合計被騙3.85萬億韓元(約合221億元人民幣),其中不少受騙者是老年人。可嘆的事,不少人相信自己的錢能拿回來,不願意報警。

據《華爾街日報》報道,美國聯邦貿易委員會(FTC)數據顯示,在2020年第四季度和2021年第一季度,美國消費者報告的加密貨幣騙局相關損失總計近8200萬美元,同比增加逾九倍。

多國“圍剿”虛擬貨幣

德銀分析師Marion Laboure在最新的報告中寫到,比特幣以及其他少數虛擬貨幣已經穿越了廣泛使用的“臨界線”,無法再被忽視,但因威脅到法定貨幣(法幣)的地位,虛擬貨幣將會在越來越多的國家受到打壓。Laboure認爲,2021年下半年和2022年年初可能是全球虛擬貨幣的轉折點。

5月18日,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會三部門聯合發佈關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告。公告明確指出,近期虛擬貨幣價格暴漲暴跌,虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈,嚴重侵害人民羣衆財產安全,擾亂經濟金融正常秩序。

5月21日,國務院金融穩定發展委員會(金融委)召開第五十一次會議,會議要求要堅決防控金融風險,打擊比特幣挖礦和交易行爲,堅決防範個體風險向社會領域傳遞。

巴塞爾銀行監管委員會提議將虛擬貨幣在銀行資本中列爲最高風險類別,增加其風險權重到1250%。

英國金融行爲監管局警告稱,相當多的虛擬貨幣公司未能滿足英國的反洗錢要求。英國監管部門提示投資虛擬貨幣通常會承擔非常高的風險,並稱“如果消費者投資於這類資產,他們應該準備好賠光所有的錢”。

美國財政部稱將要求單筆等值1萬美元以上的虛擬貨幣交易必須上報至美國國稅局。

伊朗發佈挖礦禁令嚴打加密貨幣。6月12日,伊朗總統哈桑·魯哈尼表示,該國需要爲數字貨幣和相關活動建立一個法律框架,以保護國家利益,同時確保數字貨幣挖礦仍然被禁止。魯哈尼呼籲儘快進行監管,並表示這些措施對於保護投資者免受數字貨幣交易風險的影響是必要的。

同日,納米比亞央行 (BON) 警告投資加密貨幣的個人,如果他們被騙,該銀行不會受理他們的投訴。該機構稱,由於其職責目前不包括數字貨幣,它缺乏跟進此類投訴的“法律權力”。與此同時,在回應當地一家媒體的質詢時,納米比亞央行發言人 Kazembire Zemburuka 聲稱,作爲納米比亞唯一的法定貨幣發行機構,BON不承認、支持和推薦公衆持有、使用和交易加密貨幣。然而該發言人透露,儘管對數字貨幣持懷疑態度,但納米比亞央行目前正在對加密貨幣進行進一步的研究。媒體報道稱,一旦這項額外的研究完成,BON將在必要時更新其立場。

“挖礦”遭遇強監管

據中國支付清算協會官網5月18日消息,近期,虛擬貨幣價格暴漲暴跌,虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈,嚴重侵害人民羣衆財產安全,擾亂經濟金融正常秩序。爲進一步貫徹落實中國人民銀行等部門發佈的《關於防範比特幣風險的通知》《關於防範代幣發行融資風險的公告》等要求,防範虛擬貨幣交易炒作風險,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合就有關事項發佈公告。公告指出,虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品,不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不是真正的貨幣,不應且不能作爲貨幣在市場上流通使用。

另外,虛擬貨幣挖礦最重要成本是“礦機”運行所需的電費,因此“礦場”聚集在電力充足且電費便宜的地區,例如國內火電豐富的新疆、內蒙古,以及水電豐富的雲南、四川、貴州。火電的能耗大,與近期碳達峯、碳中和等國家政策相違背。挖礦不僅消耗大量電能,更加劇了二氧化碳的排放量。據瞭解,去年挖礦產生了6900萬噸二氧化碳,佔全球排放量的1%,20年內可將全球氣溫提高2℃。

雲南省能源局辦公室人士6月12日確認,根據通知要求及時組織各用電部門開展聯合檢查,在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓,嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行爲,一經發現,立即中止供電;嚴肅查處發電企業未經許可,利用所發電量私自向比特幣挖礦企業供電謀取不正當利益的違法行爲;嚴肅查處比特幣挖礦企業用電安全隱患,一經發現,立即責令關停整改,“目前比特幣挖礦清理整頓進展需等進一步回訪才能確定”。

6月9日,網傳新疆昌吉回族自治州發展和改革委員會發布了《關於立即對虛擬貨幣“挖礦”行爲企業進行停產整頓的通知》,要求新疆準東國家經濟技術開發區管委會立即責令虛擬貨幣“挖礦”企業於該日14時之前全部停產整頓。

此外,網傳青海省工信廳也下發了《關於全面關停虛擬貨幣“挖礦”項目的通知》,嚴禁各地區立項、批覆各類虛擬貨幣“挖礦”項目,對現有的各類虛擬貨幣“挖礦”項目全面關停,還要求堅決查處糾正以大數據、超算中心等名義立項但從事虛擬貨幣“挖礦”的項目主體、制止向虛擬貨幣“挖礦”行爲提供場地、電力支持,發佈時間同樣爲6月9日。

6月2日,爲摸底四川虛擬貨幣“挖礦”相關情況,國家能源局四川監管辦公室已召開小範圍調研座談會,進行關停虛擬貨幣“挖礦”對今年四川棄水電量的影響分析。

5月25日,內蒙古發改委發佈《關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行爲八項措施(徵求意見稿)》,根據八類對象分別提出不同的打擊懲戒策略。

薩爾瓦多宣佈比特幣成爲法幣

在各國“圍剿”虛擬貨幣之際,本週三,薩爾瓦多宣佈比特幣成爲法幣,這也是世界上第一個賦予虛擬貨幣法定地位的國家。薩爾瓦多總統布克萊(Nayib Bukele)宣佈,薩爾瓦多國會以絕對多數贊成票通過《比特幣法》。

“本法律的目的是將比特幣規定爲具有自由權利的不受限制的法定貨幣,其在任何公共或自然人或法人需要進行的交易中都不受限制。”《比特幣法》規定,比特幣和美元之間的匯率將由市場自由確定。

6月12日,比特幣礦業巨頭Bitfury副董事長George Kikvadze發推表示:“如果有廉價或擱淺的能源,呼籲所有國家的領導人,效仿薩爾瓦多總統的做法,建立合資企業來開採比特幣,這可以幫助你擺脫國際貨幣基金組織(IFM)的貸款,改善公民的生活。”

不知道是不是受此消息影響,比特幣跌幅收窄,截至記者發稿,一枚比特幣的價格由此前跌破32000美元回升至35000美元之上。

另外,加密貨幣交易所超乎想象的暴利惹得其他交易所羨慕不已,富途證券、老虎證券宣佈計劃推出加密貨幣交易平臺。數據顯示,美國最大的加密貨幣交易所Coinbase今年一季度淨利潤爲7.715億美元,日均857.2萬美元;全球最大的加密貨幣交易所幣安今年一季度利潤爲30億美元,換算成人民幣爲192億元。

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