虛擬貨幣監管之考：央行約談部分銀行和支付機構
來源：北京商報
原標題：虛擬貨幣監管之考
虛擬貨幣監管再度升級，央行約談部分銀行和支付機構。
6月21日，央行網站發佈消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構爲虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。隨後，相關機構紛紛發佈聲明，禁止使用其服務開展虛擬貨幣交易。
過去幾周來，虛擬貨幣大幅下跌，一邊讓身在其中的韭菜苦不堪言，一邊又吸引了大批投資者入場抄底。幣圈走紅，虛擬貨幣炒作之風愈演愈烈，開始引起監管部門關注。
比特幣數量受到算法限制，有自己的發行紀律，被支持者視爲互聯網金融的重大創新。同時，又因爲不在實際經濟活動中“不作爲”，被反對者視爲投機炒作的巨大泡沫。
自去年開始，虛擬貨幣風暴在全球蔓延。比特幣等數字貨幣價格一路飆升，巨大的財富效應吸引各路資金跑步入場。
不僅比特幣在投資市場走俏，以“狗狗幣”爲代表，在特斯拉創始人馬斯克親自帶貨的感召下，各色幣種熱度居高不下，價格波動劇烈，風險一再躥升。
市場和監管博弈激烈，如何監管比特幣備受矚目。5月21日，金融委召開第五十一次會議，其中提及“強化平臺企業金融活動監管，打擊比特幣挖礦和交易行爲，堅決防範個體風險向社會領域傳遞”。
金融委的重磅表態，在業內被解讀爲關於比特幣監管的最強信號。從交易行爲到挖礦，警惕電力資源過度消耗，縮小虛擬貨幣所波及領域的風險敞口。
從現實情況來看，切斷國內金融機構與比特幣交易的資金往來，用以防止比特幣泡沫滋長，遏制機構成爲風險傳遞的“中間商”。而未來監管面臨的一大挑戰，將是公開的比特幣交易也將從地上向地下轉移，從國內向海外轉移的風險蔓延。
根據此前發佈的懲治洗錢典型案例，有人開設數字貨幣交易平臺發行虛擬幣，誘騙客戶在該平臺充值、交易，虛構平臺交易數據，掩蓋資金缺口。有的則利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉換成境外法定貨幣或者財產，是近年來洗錢犯罪新手段。
當比特幣成爲一個投機工具時，早就偏離了它最初的軌道。而在安全上“失控”的虛擬貨幣，不僅應當被警惕，更應該及時納入有效的監管通道。
虛擬貨幣在全球的流通，讓監管的議題漸漸超越國界。無論是國內金融委定調，還是地方實施細則，無論是對於涉及虛擬貨幣違規交易案例判罰，還是對機構及投資者的風險警示，都是監管在應對虛擬貨幣複雜局面的嘗試。
即便如此，圍繞虛擬貨幣的衍生業務，依然在飛速發展，而誰能跑得更快，如何識別，如何防範，是虛擬貨幣的謎題，也是全球的考題。
