近日中國人民銀行有關部門就銀行和支付機構爲虛擬貨幣交易炒作提供相關服務問題,約談了工商銀行農業銀行建設銀行郵儲銀行興業銀行和支付寶(中國)網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門在此次約談中提出,各銀行和支付機構必須嚴格落實監管規定,切實履行客戶身份識別義務,不得爲相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶,及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵,加大技術投入,完善異常交易監控模型,切實提高監測識別能力;要完善內部工作機制,明確分工,壓實責任,保障有關監測處置措施落實到位。

6月21日晚間,被約談的五家銀行迅速在官網發佈聲明表示,堅決落實監管部門要求,禁止直接或間接爲客戶提供與虛擬貨幣相關的服務。

工行:任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易

工行在聲明中表示,爲進一步貫徹國務院金融委會議精神,落實中國人民銀行等五部委2013年12月4日《關於防範比特幣風險的通知》和中國人民銀行等七部委2017年9月4日《關於防範代幣發行融資風險的公告》規定,保護社會公衆的財產權益,維護經濟金融秩序穩定,按照近日人民銀行有關部門約談指導要求,工行重申,任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。

工行稱,將持續加強監測,一經發現,有權採取暫停相關賬戶交易、註銷賬戶等控制措施,並將相關信息報告有關部門。社會公衆應高度警惕代幣發行融資與“虛擬貨幣”交易風險,提高風險防範意識和識別能力,謹防上當受騙。

農行:將持續開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動

農行發佈《關於禁止使用我行服務用於比特幣等虛擬貨幣交易的聲明》表示,爲進一步貫徹國務院金融委會議精神,嚴格落實《關於防範代幣發行融資風險的公告》《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》等規定,按照近日人民銀行有關部門約談指導要求,我行將持續開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動。

爲此,農行做出三點聲明——

一、堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動,禁止涉及虛擬貨幣交易客戶准入,並將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。一經發現相關行爲,將立即採取暫停賬戶交易、終止客戶關係等措施,並及時報告有關部門。

二、爲保護您的合法權益以及賬戶的資金安全,請積極配合我行的盡職調查工作,協助我行履行法律義務,打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行爲。

三、客戶應高度警惕虛擬貨幣相關業務活動的風險,提高風險防範意識和識別能力,謹防上當受騙。若發現上述有關行爲,可撥打我行客戶服務熱線進行舉報。

農行重申,將嚴格落實國家有關監管要求,恪守行業自律承諾,堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動,任何機構及個人不得使用我行賬戶、產品、服務等進行代幣發行融資以及虛擬貨幣交易。

建行:堅決不爲虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等任何金融產品和服務

建行發佈《關於禁止使用我行服務用於虛擬貨幣交易的公告》稱,虛擬貨幣交易炒作活動嚴重擾亂經濟金融正常秩序,侵害人民羣衆財產安全。爲進一步貫徹國務院金融委會議精神,落實人民銀行等多部委、行業協會《關於防範比特幣風險的通知》《關於防範代幣發行融資風險的公告》《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》以及近日人民銀行有關部門約談指導要求,打擊虛擬貨幣交易行爲,保護社會公衆的財產權益,維護正常經濟金融秩序。

建行在公告中重申——

一、嚴格落實國家有關監管要求,恪守行業自律承諾,堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動,堅決不爲虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等任何金融產品和服務。

二、任何機構和個人不得將在我行開立的賬戶用於虛擬貨幣的交易資金充值以及提現、購買或銷售相關交易充值碼等活動,不得通過在我行開立的賬戶劃轉與虛擬貨幣交易相關的資金。

三、將持續加強涉虛擬貨幣交易的日常監控排查力度,對於上述涉虛擬貨幣交易的行爲,一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。對發現的違法違規線索,將立即向有關部門報告。

建行提示廣大客戶,增強風險意識,珍惜個人銀行賬戶,不用於虛擬貨幣相關資金交易,不參與虛擬貨幣交易炒作活動,謹防自身財產及權益受損。

郵儲銀行:禁止使用我行賬戶、產品、服務、渠道進行 “虛擬貨幣”相關業務活動

郵儲銀行在官網發佈公告稱,爲進一步貫徹國務院金融委會議精神,落實中國人民銀行等五部委《關於防範比特幣風險的通知》(銀髮〔2013〕289號)和中國人民銀行等七部委《關於防範代幣發行融資風險的公告》等監管規定,按照近日中國人民銀行有關部門約談指導要求,任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。

郵儲銀行表示,將持續加強支付交易環節風險監測,一經發現上述有關行爲,該行有權採取暫停賬戶交易、註銷賬戶等控制措施,並將相關信息報告監管部門。

郵儲銀行提示社會公衆,高度警惕代幣發行融資與“虛擬貨幣”交易風險,提高風險防範意識和識別能力,謹防上當受騙。

興業銀行:禁止任何機構和個人將在興業銀行開立的賬戶用於與虛擬貨幣相關的交易

興業銀行在聲明中表示,爲貫徹落實國務院金融委會議精神,落實《關於防範比特幣風險的通知》、《關於防範代幣發行融資風險的公告》等規定,按照近日人民銀行有關部門約談指導要求,該行將進一步加強虛擬貨幣交易資金監測和處置工作,並就相關事項聲明如下:

一、將堅決落實監管部門要求,禁止直接或間接爲客戶提供與虛擬貨幣相關的服務。任何機構與個人不得將在我行開立的賬戶用於虛擬貨幣的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動,不得通過我行賬戶劃轉相關交易資金。

二、將進一步加強業務管理,持續做好客戶身份識別與客戶風險分類工作,運用大數據等創新技術手段,加強對虛擬貨幣的交易資金監測,強化對虛擬貨幣相關交易的打擊力度。一旦發現相關交易的違法違規線索,將及時按照相關程序採取限制、暫停或終止相關賬戶的交易、服務等措施,並向有關部門報告。

興業銀行稱,廣大用戶應充分認識虛擬貨幣交易存在的各項風險,提高風險防範意識,樹立正確的投資理念,不參與虛擬貨幣交易炒作活動。

相關文章