只需提供銀行卡就能“躺賺”千元？警方：涉及犯罪或承擔刑事責任

原標題：只需提供銀行卡就能“躺賺”千元？警方：涉及犯罪或承擔刑事責任

近年來，隨着公安機關對電信詐騙打擊力度的不斷加大，專門爲詐騙團伙提供洗錢等服務的“跑分平臺”，也成爲警方重點打擊對象。遼寧本溪警方就搗毀了一家專門研發“跑分”軟件的公司。

只需提供銀行卡就能“躺賺”千元？

一開始，警方僅僅是注意到了一條網絡上的兼職廣告，廣告的內容是：“只需提供銀行卡、收款碼，足不出戶也能月入千元”。那麼，是什麼工作可以如此輕而易舉就獲得高額回報呢？通過進一步偵查，一家非法開發並出售“跑分平臺”源碼的科技公司進入了警方視線。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長顧楠：所謂的“跑分平臺”它是一個俗稱，它正規的叫法應該叫“第四方支付平臺”。它實際是一種爲電詐集團、網絡賭博集團、色情網站提供資金支付結算的一種洗錢的系統。

警方查出，這家科技公司不僅爲“跑分平臺”研發專門的第四方支付軟件，還爲他們售出的軟件提供維護、運營服務。此外，公司還會從“跑分平臺”的交易流水中按比例抽取一定的服務費。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長顧楠：通過虛擬訂單、虛構交易，或者是多輪次轉賬的方式，達到隱蔽資金流向、逃避公安機關打擊的目的。

經過一段時間的調查以後，警方展開了抓捕行動，現場抓獲犯罪嫌疑人10名，並截獲大量重要後臺數據。

本溪市公安局溪湖分局副局長孫寧：在數據庫中，我們分析出來這個跑分平臺（軟件開發公司）一共爲全國21個省40多個市進行跑分業務，總共涉及流水達到600多個億。

涉案公司在多個城市下設重要部門

之後，警方順藤摸瓜，一舉剷除了這家公司下設在遼寧大連、福建泉州、湖南瀏陽等7個城市的市場部、服務部和技術部，抓獲犯罪嫌疑人39名，關閉服務器8個，查扣銀行卡700餘張。

高額佣金爲餌大肆收購銀行賬戶

只需提供銀行卡就能“躺賺”千元？警方：涉及犯罪或承擔刑事責任

據警方介紹，所謂低投入、高收入的工作只是這些“跑分平臺”慣用的手段，他們打着招聘的旗號，以高額佣金爲誘餌，吸引那些對個人隱私不夠重視的“卡農”“碼農”出售自己的銀行賬戶、支付賬戶。可一旦沒經受住誘惑，就會成爲詐騙、賭博團伙洗錢的幫兇。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長顧楠：卡農和碼農是這個鏈條當中的最底端，他們把自己個人的銀行卡，還有支付寶二維碼、微信的收款碼出租出賣給“水房”。“水房”則通過虛擬交易的方式，進行多輪次的轉賬，快速地把一筆資金化成一百筆，甚至上千筆、上萬筆的方式，轉移到境外賭博集團和電詐集團的手裏。

“跑分平臺”對軟件升級洗錢過程更隱蔽

“跑分平臺”的出現，大大增加了警方打擊詐騙、賭博等犯罪團伙的難度，因爲資金流是一個非常重要的線索。面對警方的重拳打擊，“跑分平臺”不斷對軟件進行升級，以實現洗錢的過程更爲隱蔽。

本溪市公安局溪湖分局副局長孫寧：最原始的“跑分平臺”會採用銀行卡和銀行卡對接進行跑分。隨着公安機關包括國家對資金查控力度逐漸加大，利用銀行卡直接進行跑分就很容易暴露出來。那麼後期的“跑分平臺”採取卡密系統、話費卡進行跑分，再發展到現在大部分的“跑分平臺”會用虛擬貨幣進行跑分。目前爲止“跑分平臺”用的系統，我們現在知道的得有20多種。