原標題：不要迷信“老司機”！60歲券商經紀人代客炒股1.5億，結果翻車了：虧損未獲利，還被罰30萬！

都覺得證券行業是少壯派的天地，但其中也會有年長者的身影。不過，想要違法違規者，有時候就不侷限於年紀了。

日前，上海證監局發佈的一則行政處罰令顯示，1957年出生的經紀人趙某在任職興業證券上海金陵東路期間，於2016年8月31日至2019年8月22日代客戶方某操作股票，累計交易超過1.5億元，被上海證監局警告，並處以30萬元罰款。

一堆神操作：替客戶買入後就下跌

上海證監局處罰決定書披露了趙某違法違規的細節。

2010年12月1日至2019年8月22日，趙某擔任興業證券上海金陵東路證券營業部證券經紀人，具有證券經紀人證書，接受興業證券上海金陵東路證券營業部委託，代理從事客戶招攬和客戶服務等活動。

換句話說，趙某在興業證券上海金陵東路營業部任職時已經53歲，合計幹了近10年，62歲離職。

客戶“方某”的興業證券賬戶於2000年6月9日開立於興業證券上海金陵東路證券營業部，2016年8月31日至2019年8月22日期間，趙某接受方某委託，操作“方某”證券賬戶進行“沙鋼股份”“聖濟堂”“天目湖”等多隻股票交易，累計成交金額共計15099.7萬元，合計虧損。

以此時間點計算，趙某第一次違規時已快年滿六十。本該快拿退休金的年紀，卻觸犯了法律法規。

上海證監局沒有披露趙某的買賣細節。但從相關股票的K線圖來看，趙某操作上述股票的時機往往是在股票的下跌中繼之中。如沙鋼股份2015年出現暴漲，2016年8月雖較2015年年中高點大幅回調，但仍未擺脫頹勢。之後沙鋼股份繼續經歷了3年多弱市，2020年最低點跌至5元左右，較2015年高點24元左右（復權後）下跌超過七成。

2016年8月，聖濟堂的股價在6元附近，2019年8月趙某離職前，股價已跌破3元大關。天目湖倒是2017年9月才上市，在經歷了上市之初短暫上漲後出現大幅回調，目前其價格仍較上市之初的高點有較大差距。

因虧損未獲報酬還被罰30萬

對客戶方某來說，迷信六十歲大爺的經驗、還違反證券法請經紀人操作賬戶，最終卻付出了真金白銀的代價。上海證監局也指出，由於累計虧損，趙某未實際獲取收益分成或報酬。

不過，由於趙某的行爲發生於2020年3月新證券法實施之前，上海證監局仍按照舊證券法進行處罰：

上海證監局指出，以上事實，有證券經紀人委託代理合同、相關證券賬戶資料、銀行賬戶資料、電子設備取證信息、詢問筆錄及相關情況說明等證據證明，足以認定。

趙某作爲興業證券上海金陵東路證券營業部證券經紀人，根據《證券經紀人管理暫行規定》（證監會公告〔2009〕2號）第四條第一款規定，屬於證券從業人員，其私下接受客戶委託並使用“方某”賬戶買賣股票的行爲，違反了2005年《證券法》第一百四十五條關於“證券公司及其從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委託買賣證券”的規定，構成2005年《證券法》第二百一十五條所述“證券公司及其從業人員違反本法規定，私下接受客戶委託買賣證券”的違法行爲。

最終，上海證監局決定，根據趙某違法行爲的事實、性質、情節與社會危害程度，依據2005年《證券法》第二百一十五條的規定，對趙某責令改正，給予警告，並處以30萬元罰款。

老證券人“翻車”偶有發生

值得一提的是，監管一直對證券從業者違規炒股或代客理財從重處罰，但也不時有人心存僥倖。老證券人“翻車”的事件也偶有發生。

2018年6月，深圳證監局對原五礦證券從業人員謝敏進行處罰。謝敏在從業期間，借用其妻、子和兄“謝某英”“謝某1”“謝某2”等五個證券賬戶，通過營業部熱鍵委託、網上交易委託等方式交易“北大荒”“華聞傳媒”“珠海中富”等多隻股票，上述交易共盈利13.6萬元。

謝敏1959年出生，被處罰時年59歲。經深圳證監局查實，其違規炒股時間爲2004年8月20日至2017年3月21日，歷時12年半。最終深圳證監局責令謝敏依法處理非法持有的股票，沒收謝敏違法所得13.6萬元，並處以30萬元罰款，罰沒款共計43.6萬元。

此外，2018年，北京證監局還處罰過宏信證券北京廣渠路證券營業部原理財經理劉軍，其私下接受傅某美、韓某琴、秦某春、吳某、駱某閣、方某偉和北京某投資管理有限公司等7個客戶委託，操作其證券賬戶買賣證券。共計交易金額爲1574.4萬元，但佣金提成收益僅爲566.12元。對此，北京證監局責令劉軍改正，給予警告，沒收其違法所得566.12元，並處以罰款10萬元。