全城"通緝"！剛掛牌美資銀行分行，竟是非法機構！監管：若有發現，請提供線索

7月22日，上海銀保監局發佈公告稱，“紅旗銀行上海分行”涉嫌違法。

近日，上海銀保監局發現有媒體報道稱，“紅旗銀行上海分行”在滬掛牌成立，並將開展所謂貸款融資、國際貿易結算等業務。

然而，有接近監管部門的人士表示，這家機構頂着“銀行”的名頭不僅在上海“招搖撞騙”，廣東亦有出現。券商中國記者查閱國家企業信用信息公示系統，並未發現有關於任何所謂“紅旗銀行”的工商信息註冊登記，而這家名爲“紅旗銀行”的所謂美資銀行，在今年7月份十分活躍。

掛牌儀式“煞有介事”

近一段時間來，有自媒體發文稱，“美國紅旗銀行上海分行”代表處於7月15日在上海閔行區掛牌成立。

券商中國記者搜索發現，這類文章中附加了“紅旗銀行上海代表處”掛牌儀式的照片，還宣稱，美國“紅旗銀行上海代表處”柴維醇行長在掛牌儀式上就“紅旗銀行”的業務進行了介紹，同時世界華人聯合會主席吳主席發來了賀電，祝賀上海代表處掛牌成功。

上述文章還宣稱，“美國紅旗銀行系經美聯儲批准成立的華資銀行。紅旗銀行的資金來源於歷代華人華僑的財富積累，紅旗銀行設立的宗旨，就是將美歐華人的美元資本源源不斷地引進中國，貸款扶持中國企業。”

然後，而前述文中所提“世界華人聯合會主席吳主席”並沒有人物全名。更令人震驚的是，早在2018年，人民日報記者深入調查發現，所謂“世界華人聯合會”總部設在陝西西安某寫字樓，會標、會旗一應俱全，總部下設人事部、宣傳部、財務部等多個部門。記者進一步搜索卻發現，2016年10月份，民政部公佈的第十三批“離岸社團”“山寨社團”名單中，“世界華人聯合會”赫然在列。

彼時，據人民日報報道，該組織的異常活躍，引起了江蘇鹽城警方的關注。經過縝密偵查，這一切的始作俑者是李某。年近60歲的李某沒有固定工作，常年參與各類所謂的華人組織、慈善基金會。“他的社會名頭比較多，而且比較大。”江蘇鹽城公安鹽都分局刑偵大隊民警馮成說。2017年10月開始，李某長期通過各種渠道，對外發布上述消息。羣衆交費後，“世界華人聯合會”予以頒發“會員證”，並蓋有“公章”。

警方提示，此類組織愛打着“國家戰略”的旗號，製造一些虛假項目，而這類“山寨社團”的本質都是騙錢斂財的勾當。警方提醒：廣大羣衆切實增強識騙、防騙意識，一旦遇到可疑情況，可通過官方網站“中國社會組織網”查詢，發現被騙立即向公安機關報案。

“紅旗銀行”是個啥？

上海銀保監局7月22日發佈公告稱，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業務許可，屬於非法金融機構。公告中，上海銀保監局鄭重提醒，根據我國法律、行政法規規定，未經國務院銀行業監督管理機構批准，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。非法金融機構和非法金融業務活動一經發現，必須予以取締。

有接近監管的人士表示，這家機構頂着“銀行”的名頭不僅在上海“招搖撞騙”，廣東亦有出現。

亦有媒體報道稱，7月16日，深圳市區域經濟協作促進會聯合美資企業——紅旗銀行在深圳市區域經濟協作促進會舉辦紅旗銀行深圳代表處掛牌儀式。這次，“紅旗銀行董事局主席”孫劍以及來自在深商協會負責人、金融機構代表共30餘人出席了掛牌儀式。

然而，券商中國記者查閱國家企業信用信息公示系統，並未發現有關於任何“紅旗銀行”的工商信息註冊登記。記者在深圳銀保監局網站上也未查到相關信息。