10月16日，2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛团队复赛答辩（上海场）成功举办。贝塔数据高级合伙人、CPB特邀专家讲师陈立恒在现场做了主题分享。

贝塔数据高级合伙人、CPB特邀专家讲师陈立恒现场分享

陈立恒表示，银行传统的“开门红”通常是在誓师大会上提出目标，但没有从客户的维度进行考虑。让客户真正感到“开门红”，可以在三方面做出改变：

一是让朋友圈红起来。原来朋友圈发的通常是海报广告，需要让它动起来、红起来。近年微信文字类点击量在下降，而视频类的阅读量在上升。短视频的风口可能会影响到客户的生活；

二是让产品红起来。在视频之上，可以做客户的投教，做理财师的小课程，比如从基金、保险、信贷进行投教，这其中可以加入各类金融产品，那么产品也将“动起来”；

三是让成交红起来。客户的个人画像之前都是靠个人了解，现在可以通过大数据知道客户的产品偏好、话题偏好，进而透视客户的需求，先于同业深度了解客户。

“相对比传统的线下，线上的视频化、游戏化和批量经营，让开门红更加红红火火。”陈立恒说。

“银华基金杯”新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合主办，致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国财富管理行业健康繁荣发展。