10月16日,2021“銀華基金盃”新浪銀行理財師大賽團隊複賽答辯(上海場)成功舉辦。貝塔數據高級合夥人、CPB特邀專家講師陳立恆在現場做了主題分享。

陳立恆表示,銀行傳統的“開門紅”通常是在誓師大會上提出目標,但沒有從客戶的維度進行考慮。讓客戶真正感到“開門紅”,可以在三方面做出改變:

一是讓朋友圈紅起來。原來朋友圈發的通常是海報廣告,需要讓它動起來、紅起來。近年微信文字類點擊量在下降,而視頻類的閱讀量在上升。短視頻的風口可能會影響到客戶的生活;

二是讓產品紅起來。在視頻之上,可以做客戶的投教,做理財師的小課程,比如從基金、保險、信貸進行投教,這其中可以加入各類金融產品,那麼產品也將“動起來”;

三是讓成交紅起來。客戶的個人畫像之前都是靠個人瞭解,現在可以通過大數據知道客戶的產品偏好、話題偏好,進而透視客戶的需求,先於同業深度瞭解客戶。

“相對比傳統的線下,線上的視頻化、遊戲化和批量經營,讓開門紅更加紅紅火火。”陳立恆說。

“銀華基金盃”新浪銀行理財師大賽由新浪財經和銀華基金聯合主辦,致力於爲廣大銀行理財師及所在機構提供展示形象、提升價值的舞臺,選拔並表彰符合市場需求的優秀理財師,普及國民理財知識,推動中國財富管理行業健康繁榮發展。

相關文章