10月16日，2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛团队复赛答辩（上海场）成功举办。14支优秀理财团队参与本场复赛，通过资产配置方案讲演展现专业能力与职业素养，他们将与北京场的16支理财团队共同争夺全国总决赛的十强席位。多位业内人士在现场发表主题演讲，聚焦银行理财师的能力提升、投资者的收益提升等热点话题。

大赛由新浪财经和银华基金联合主办，今年已是第5届，逐渐成为业内极具影响力、前沿性、权威性的专业赛事。

选手答辩现场

经过线上答题的首轮筛选，30支银行理财团队成功晋级复赛。团队复赛答辩主要考察选手资产配置能力，各个团队根据相关案例，定制个性化的配置方案，由评委现场打分。

选手答辩现场

本场次大赛评委主要由财富管理业内专家、理财培训专业讲师等多方财富管理行业权威人士构成。本场复赛答辩的评委分别是银华基金渠道业务总部总监王海标，RFP中国董事兼首席运营官夏莲，贝塔数据高级合伙人、CPB特邀专家讲师陈立恒，财富管理专家、加拿大国际董事研究院副院长张轶，融义财富创始人、CEO陆晓晖，高顿财经资深培训专家谭文曦，高顿财经资深培训专家杨刚，家庭财富保全与传承专家、北京市浩东律师事务所专职律师、国家理财规划师委员会委员左飞飞和贝塔数据银行业总监韩晓岚，他们对参赛团队的表现进行综合评定。

银华基金渠道业务总部总监王海标

RFP中国董事兼首席运营官夏莲与贝塔数据高级合伙人、CPB特邀专家讲师陈立恒

财富管理专家、加拿大国际董事研究院副院长张轶与融义财富创始人、CEO陆晓晖

高顿财经资深培训专家谭文曦、杨刚

　　家庭财富保全与传承专家、北京市浩东律师事务所专职律师、国家理财规划师委员会委员左飞飞与贝塔数据银行业总监韩晓岚

在团队答辩后的理财分享会环节，银华基金上海分公司渠道部渠道经理陈冕、高顿财经资深培训专家谭文曦和贝塔数据高级合伙人、CPB特邀专家讲师陈立恒做了主题分享。

银华基金上海分公司渠道部渠道经理陈冕现场分享

据数据显示，每5个人当中就有2个是基民，在单个投资者持有基金的数量上，超过一半以上的投资者持有数量在5-15只。陈冕在分享中表示，“从这个角度来说，很多投资者就相当于一个FOF基金经理了。”

她认为，如果希望帮助个人投资者增加盈利概率和盈利空间，就需要帮助投资者在行为特征上尽可能往长期和坚持靠拢。但同时构建组合也是创造更多收益的重要来源。

陈冕建议，投资者要根据风险收益预期来构建组合，并且要通过再平衡，在组合不变、权益比例占比不变的情况下增厚收益。

高顿财经资深培训专家谭文曦现场分享

谭文曦认为，营销能力强并不一定意味着外向，专业能力非常重要，是基石。营销能力并不等于能说会道，只要能够对客户分析得准，能够引导客户，内向的理财师也能做好营销。

他表示，“我们需要了解客户的核心痛点是什么，最棘手的是什么，最能够打动他的是什么，学会分析和思考，再去引导，而不是能说会道就能把产品卖出去。”

贝塔数据高级合伙人、CPB特邀专家讲师陈立恒现场分享

陈立恒则聚焦银行的“开门红”，他指出银行传统的“开门红”通常是在誓师大会上提出目标，但没有从客户的维度进行考虑。让客户真正感到“开门红”，可以在三方面做出改变：

一是让朋友圈红起来。近年微信文字类点击量在下降，而视频类的阅读量在上升，所以个性化的定制视频是朋友圈分享推荐形式之一；二是让产品红起来。在视频之上，可以做客户的投教，做理财师的小课程，这其中可以加入各类金融产品；三是让成交红起来。客户的个人画像之前都是靠个人了解，现在可以通过大数据知道客户的产品偏好、话题偏好，进而透视客户的需求。

在复赛最后，大赛评委为本场次答辩团队颁发了“全国30强优秀银行理财团队”荣誉证书。

大赛评委为全国30强理财团队颁发证书

本场答辩是两场团队赛复赛答辩之一，下一场复赛答辩将在北京举办。两场答辩赛将决出十强团队，他们将于11月18日角逐最终的冠、亚、季军。

“银华基金杯”新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合主办，致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国财富管理行业健康繁荣发展。

据悉，在今年的大赛中共有3万多名银行理财师报名参加，除30支团队外，还有150名优秀银行理财师晋级个人赛复赛，他们于10月12日、14日和19日以线上答辩形式进行复赛比拼，决出十佳银行理财师，并于总决赛现场角逐冠、亚、季军。