10月16日，2021“銀華基金盃”新浪銀行理財師大賽團隊複賽答辯（上海場）成功舉辦。14支優秀理財團隊參與本場複賽，通過資產配置方案講演展現專業能力與職業素養，他們將與北京場的16支理財團隊共同爭奪全國總決賽的十強席位。多位業內人士在現場發表主題演講，聚焦銀行理財師的能力提升、投資者的收益提升等熱點話題。

大賽由新浪財經和銀華基金聯合主辦，今年已是第5屆，逐漸成爲業內極具影響力、前沿性、權威性的專業賽事。

選手答辯現場

經過線上答題的首輪篩選，30支銀行理財團隊成功晉級複賽。團隊複賽答辯主要考察選手資產配置能力，各個團隊根據相關案例，定製個性化的配置方案，由評委現場打分。

選手答辯現場

本場次大賽評委主要由財富管理業內專家、理財培訓專業講師等多方財富管理行業權威人士構成。本場複賽答辯的評委分別是銀華基金渠道業務總部總監王海標，RFP中國董事兼首席運營官夏蓮，貝塔數據高級合夥人、CPB特邀專家講師陳立恆，財富管理專家、加拿大國際董事研究院副院長張軼，融義財富創始人、CEO陸曉暉，高頓財經資深培訓專家譚文曦，高頓財經資深培訓專家楊剛，家庭財富保全與傳承專家、北京市浩東律師事務所專職律師、國家理財規劃師委員會委員左飛飛和貝塔數據銀行業總監韓曉嵐，他們對參賽團隊的表現進行綜合評定。

銀華基金渠道業務總部總監王海標

RFP中國董事兼首席運營官夏蓮與貝塔數據高級合夥人、CPB特邀專家講師陳立恆

財富管理專家、加拿大國際董事研究院副院長張軼與融義財富創始人、CEO陸曉暉

高頓財經資深培訓專家譚文曦、楊剛

　　家庭財富保全與傳承專家、北京市浩東律師事務所專職律師、國家理財規劃師委員會委員左飛飛與貝塔數據銀行業總監韓曉嵐

在團隊答辯後的理財分享會環節，銀華基金上海分公司渠道部渠道經理陳冕、高頓財經資深培訓專家譚文曦和貝塔數據高級合夥人、CPB特邀專家講師陳立恆做了主題分享。

銀華基金上海分公司渠道部渠道經理陳冕現場分享

據數據顯示，每5個人當中就有2個是基民，在單個投資者持有基金的數量上，超過一半以上的投資者持有數量在5-15只。陳冕在分享中表示，“從這個角度來說，很多投資者就相當於一個FOF基金經理了。”

她認爲，如果希望幫助個人投資者增加盈利概率和盈利空間，就需要幫助投資者在行爲特徵上儘可能往長期和堅持靠攏。但同時構建組合也是創造更多收益的重要來源。

陳冕建議，投資者要根據風險收益預期來構建組合，並且要通過再平衡，在組合不變、權益比例佔比不變的情況下增厚收益。

高頓財經資深培訓專家譚文曦現場分享

譚文曦認爲，營銷能力強並不一定意味着外向，專業能力非常重要，是基石。營銷能力並不等於能說會道，只要能夠對客戶分析得準，能夠引導客戶，內向的理財師也能做好營銷。

他表示，“我們需要了解客戶的核心痛點是什麼，最棘手的是什麼，最能夠打動他的是什麼，學會分析和思考，再去引導，而不是能說會道就能把產品賣出去。”

貝塔數據高級合夥人、CPB特邀專家講師陳立恆現場分享

陳立恆則聚焦銀行的“開門紅”，他指出銀行傳統的“開門紅”通常是在誓師大會上提出目標，但沒有從客戶的維度進行考慮。讓客戶真正感到“開門紅”，可以在三方面做出改變：

一是讓朋友圈紅起來。近年微信文字類點擊量在下降，而視頻類的閱讀量在上升，所以個性化的定製視頻是朋友圈分享推薦形式之一；二是讓產品紅起來。在視頻之上，可以做客戶的投教，做理財師的小課程，這其中可以加入各類金融產品；三是讓成交紅起來。客戶的個人畫像之前都是靠個人瞭解，現在可以通過大數據知道客戶的產品偏好、話題偏好，進而透視客戶的需求。

在複賽最後，大賽評委爲本場次答辯團隊頒發了“全國30強優秀銀行理財團隊”榮譽證書。

大賽評委爲全國30強理財團隊頒發證書

本場答辯是兩場團隊賽複賽答辯之一，下一場複賽答辯將在北京舉辦。兩場答辯賽將決出十強團隊，他們將於11月18日角逐最終的冠、亞、季軍。

“銀華基金盃”新浪銀行理財師大賽由新浪財經和銀華基金聯合主辦，致力於爲廣大銀行理財師及所在機構提供展示形象、提升價值的舞臺，選拔並表彰符合市場需求的優秀理財師，普及國民理財知識，推動中國財富管理行業健康繁榮發展。

據悉，在今年的大賽中共有3萬多名銀行理財師報名參加，除30支團隊外，還有150名優秀銀行理財師晉級個人賽複賽，他們於10月12日、14日和19日以線上答辯形式進行復賽比拼，決出十佳銀行理財師，並於總決賽現場角逐冠、亞、季軍。