原標題:高管變動頻頻、罰單紛飛,“資管新規”過渡期倒計時,信託行業轉型有多難?

來源:北京商報

隨着行業轉型的不斷加快,今年以來,信託公司高管變動更爲頻繁,潛藏在“暗角”的風險也不斷暴露。10月18日,北京商報記者根據銀保監會官網披露的行政許可信息不完全統計發現,開年至今已發佈信託公司高管任職資格批覆超過130張,68家信託公司中,高管人事變動超一半。與此同時,在轉型過程中,信託行業潛藏的風險不斷加速暴露,行政處罰也相繼增加,年內監管對信託行業合計罰款金額高達5701萬元。如今,離“資管新規”過渡期臨近屆滿之時僅剩兩個多月,如何持續強化風控措施,合規穩健前行是信託公司需要思考的難題。

超半數信託公司迎人事變動

在行業轉型的大背景之下,信託公司高管變更早已成爲“家常便飯”,10月18日,北京商報記者根據銀保監會官網披露的行政許可信息不完全統計發現,開年至今已發佈信託公司高管任職資格批覆超過130張,68家信託公司中,高管人事變動已超過一半,涉及安信信託、中誠信託、雪松信託、中海信託、杭州工商信託、光大信託、國元信託、交銀國際信託、中融信託等多家信託公司。

從“一把手”變動信息來看,在2021年裏,長城新盛信託、崑崙信託、東莞信託、吉林信託、中國對外經濟貿易信託、中海信託、光大信託、金谷國際信託先後迎來了董事長;國通信託、中誠信託、雪松信託、民生信託迎來了新總裁。

除了“一把手”外,變動較爲頻繁的還有獨立董事、董事、總經理、副總經理等“熱門”職位。據北京商報記者不完全統計發現,開年至今變動類型最多的爲董事,共產生36起變動;其次爲獨立董事,共產生20起變動。

其他職位中,金谷信託、中糧信託、北京國際信託3家信託公司首席風險官出現了變更;天津信託、五礦信託、華潤深國投信託、平安信託迎來了新的風險總監;國通信託、安信信託、愛建信託、中糧信託、陸家嘴國際信託、長城新盛信託財務總監也發生了變動。

在轉型的背景下,信託公司普遍進行了經營戰略的調整,也在一定程度上加劇了高管的變動。近日,北京商報記者從知情人士處獲悉,近日多家信託公司已陸續收到來自銀保監會發布的《關於整頓信託公司異地部門有關事項的通知(徵求意見稿)》,監管要求信託公司在一年內對異地管理總部、異地部門予以整頓,並且規定中後臺部門均應在註冊地設立。

文件發佈後,有不少聲音認爲,在艱難轉型的背景下,該文件對信託公司是一記重擊,行業將面臨嚴重的人才流失。一位信託公司相關人士在接受北京商報記者採訪時直言:“雖然已收到文件,但目前公司還未給我們一個明確的公開回應,預計業務部門的精兵強將,可能主要安排在重點的異地城市,因爲這些人爲公司創造主要貢獻,然後將其他人都安排在總部,遠程進行支持,很多人才可能會面臨流失。”

金樂函數分析師廖鶴凱在接受北京商報記者採訪時分析稱,今年的信託公司更換高管,延續了近年“資管新規”逐步落地以來信託行業發展的轉變的需要,總體上還是穩中有進。不過監管文件下發後,預計後續行業內人員整合調整會更加頻繁。此前個別信託公司公開招聘高管是打破常規,也是無奈之舉,行業轉型期,適配行業發展的人才稀缺,同行挖到合適人才難度較高,後續這一情況或許更爲普遍。實際獵頭跨行業招聘的情況也在拓展,各家公司也會根據未來業務佈局需要,挖掘對應領域的管理人才和專業人才。

行業“嚴監管”仍將持續

在轉型過程中,信託行業潛藏的風險不斷加速暴露,行政處罰也相繼增加。10月18日,據北京商報記者統計,開年至今已有建信信託、中原信託、崑崙信託、華澳國際信託、中泰信託、大業信託、四川信託在內的多家信託公司被罰,合計罰款金額高達5701萬元。

從罰單金額來看,在衆多罰單中,四川信託被罰金額最高,爲3490萬元,這一罰單刷新了信託業史上被罰金額新高。被罰緣由方面,四川信託存在“因將管理的不同信託計劃投資於同一項目、穿透後單個信託計劃單筆委託金額低於300萬元的自然人人數超過50人、違規推介TOT集合資金信託計劃、公司治理不健全,違規開展固有貸款及信託業務,資金流向股東及其關聯方”等13項違法違規問題。

從罰單信息也可以看出。監管處罰的“觸角”也伸向了信託公司數年前違規的領域。例如,超百萬級罰單中,華澳國際信託因“2017年7月違規承諾信託本金和收益;2017年3月-2018年12月開展部分關聯交易未逐筆向監管機構事前報告;2018年和2019年未足額計提減值準備”等9項違法違規問題被上海銀保監局責令改正,並處罰沒款共計566萬元。

9月30日,北京銀保監局披露的一則行政處罰信息表顯示,建信信託因2011年未經批准違規設立2家非金融子公司被罰400萬元。就在7月30日,銀保監會才發佈《中國銀保監會辦公廳關於清理規範信託公司非金融子公司業務的通知》要求信託公司不得新增境內一級非金融子公司,已設立的可選擇保留一家,信託公司應以轉讓股權等方式清理對相關企業的投資,此次處罰也看出了監管對信託公司非金融子公司管理整治的力度。

其他小額罰單中,蘇州信託因存在“信貸資產轉讓嚴重違反審慎經營原則”被罰30萬元;天津信託因“未經覈准提前履行高管職責,嚴重違反審慎經營規則”2項主要違法違規事實被罰20萬元;浙商金匯信託因未按監管規定及時進行信息披露“喫”25萬元罰單。

在用益信託研究院研究員喻智看來,今年以來,監管層對於信託行業的態度嚴格,罰單數量、金額連創新高。“資管新規”過渡期即將結束,爲規範行業行爲及防範風險,預期監管在短時間內將持續收緊,行業罰單可能還會繼續增加。

應提前規劃內控體系避免“踩雷”

如今,離“資管新規”過渡期臨近屆滿之時僅剩兩個多月,但信託行業“違約潮”依舊在延續。北京商報記者根據公開信息梳理發現,目前已有中鐵信託、山東信託、民生信託、重慶信託在內的多家信託公司旗下信託計劃出現違約。雖然在違約後的第一時間,多家信託公司已採取凍結資產、查封抵押物來解決兌付問題,但實際兌付週期究竟需要多久,還需要時間檢驗。

一位項目出現違約的信託公司人士向北京商報記者指出,“‘踩雷’是多方面原因,之前行業高速發展積累的風險還沒完全緩釋,在經濟景氣時還好說,但是目前部分企業經營狀況下滑,加上嚴監管要求,信託行業加速轉型,改變傳統發展模式,多重因素疊加,自然看到不少‘暴雷’。”

“近期風險事件高發,信託公司在風控方面已出現明顯趨嚴,在非標業務上展業越發謹慎。”正如喻智所言,四季度宏觀經濟增長壓力回升,市場風險有抬升的趨勢,而信託行業合規及防範風險的要求也越發嚴格,信託公司預計會繼續強化風控措施。

“在當下的改革爲主旋律的政經環境下,信託公司轉型伴隨着‘資管新規’的落地,需要投入更多的資源加強合規管理,把合規運營作爲公司經營的最重要的事項之一,實時把握監管動態,對監管政策和監管精神充分理解,如有必要甚至在部分方向可以有預判性的提前規劃內控體系,以避免經營過程中違規事件的發生。”廖鶴凱如是說道。

北京商報記者 宋亦桐

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