经过一个多月的报名和初赛,150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出,成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。

个人赛复赛以线上视频方式进行,共分10组,每组15人,通过“客问我答”和“主题论述”两大环节,综合考核参赛选手专业知识储备、对市场的理解以及对客户需求的洞察能力。每组均有三位专业评委进行打分评价。

在“主题论述”考核中,选手围绕当前市场热点,就基金、房地产、股票、银行理财、资产配置等多个银行客户高度关心的问题,分享自己的市场认知和投资思考。

一起来听听选手的精彩分享。

选手介绍:

CFP、CPB持证人,中级经济师。银行从业15年,先后从事零售客户经理、公司客户经理、零售部总经理助理等职务,现负责华夏银行太原分行私人与财富业务。

观点分享:

李丹的主题论述关注当下的基民现状,并提出改善建议。在李丹看来,当下基民有如下四大现状:公募基金规模快速增长,但基金知识及风险意识薄弱;基民经常波段操作,持有时间短,把基金当股票炒;追涨杀跌,喜欢追逐短期热门基金;不坚持原则,定投中途放弃或定投时间错误。

为何会有这些不合理的现状?李丹解释到:

1、媒体及基金销售渠道突出“短跑冠军”,通过高收益吸引眼球;

2、部分基金公司靠押注行业,打造爆款基金,带动新基金抢购潮;

3、代理销售机构考核机制不合理,“以客户为中心”变为“以任务为导向”。

那么如何改善?李丹认为,要加强投资者教育,做好客户陪伴;取消基金短期业绩评价、引导客户关注长期业绩;鼓励购买中长封闭期产品,抑制冲动买卖;调整代理销售机构考核机制,引导长期投资,如强化C类考核。

据悉,大赛由新浪财经与银华基金联合主办,今年已是第五届。大赛致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师,普及国民理财知识,推动中国财富管理行业健康繁荣发展。

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