經過一個多月的報名和初賽，150名優秀理財師從近3萬名參賽選手中脫穎而出，成功晉級2021“銀華基金盃”新浪銀行理財師大賽個人賽複賽。

個人賽複賽以線上視頻方式進行，共分10組，每組15人，通過“客問我答”和“主題論述”兩大環節，綜合考覈參賽選手專業知識儲備、對市場的理解以及對客戶需求的洞察能力。每組均有三位專業評委進行打分評價。

在“主題論述”考覈中，選手圍繞當前市場熱點，就基金、房地產、股票、銀行理財、資產配置等多個銀行客戶高度關心的問題，分享自己的市場認知和投資思考。

一起來聽聽選手的精彩分享。

選手介紹：

華夏銀行 李丹

CFP、CPB持證人，中級經濟師。銀行從業15年，先後從事零售客戶經理、公司客戶經理、零售部總經理助理等職務，現負責華夏銀行太原分行私人與財富業務。

觀點分享：

李丹的主題論述關注當下的基民現狀，並提出改善建議。在李丹看來，當下基民有如下四大現狀：公募基金規模快速增長，但基金知識及風險意識薄弱；基民經常波段操作，持有時間短，把基金當股票炒；追漲殺跌，喜歡追逐短期熱門基金；不堅持原則，定投中途放棄或定投時間錯誤。

爲何會有這些不合理的現狀？李丹解釋到：

1、媒體及基金銷售渠道突出“短跑冠軍”，通過高收益吸引眼球；

2、部分基金公司靠押注行業，打造爆款基金，帶動新基金搶購潮；

3、代理銷售機構考覈機制不合理，“以客戶爲中心”變爲“以任務爲導向”。

那麼如何改善？李丹認爲，要加強投資者教育，做好客戶陪伴；取消基金短期業績評價、引導客戶關注長期業績；鼓勵購買中長封閉期產品，抑制衝動買賣；調整代理銷售機構考覈機制，引導長期投資，如強化C類考覈。

據悉，大賽由新浪財經與銀華基金聯合主辦，今年已是第五屆。大賽致力於爲廣大銀行理財師及所在機構提供展示形象、提升價值的舞臺，選拔並表彰符合市場需求的優秀理財師，普及國民理財知識，推動中國財富管理行業健康繁榮發展。