原標題:嚴懲信貸資金違規挪用,廣發、平安、交行等銀行及分支機構被罰沒共600萬

記者:佔健宇

10月22日,重慶銀保監局一連公佈三張行政處罰表顯示,廣發銀行重慶分行、平安銀行重慶分行以及重慶市沙坪壩融興村鎮銀行因多項違法違規行爲共被罰沒514.9萬元。同日,銀保監會衢州監管分局指出,交通銀行衢州分行因存在“對公信貸資金違規挪用於房地產行業”等行爲被罰85萬元。

具體來看,交通銀行衢州分行因對公信貸資金違規挪用於房地產行業、對公信貸資金違規挪用於銀行承兌匯票保證金、信貸資金違規流入限制性領域,銀保監會衢州監管分局對交通銀行衢州分行予以罰款人民幣85萬元。

廣發銀行重慶分行存在六項違法違規行爲,分別爲:擡高小微企業融資成本;發放無真實資金需求的小微企業貸款;以貸轉存,虛增存貸款規模;發放無真實資金需求的個人結構性存款質押貸款;信貸資金監控不到位,貸款資金迴流;流動資金貸款用於固定資產項目墊款。

由此,重慶銀保監局對機構罰款共計240萬元,沒收違法所得44.9萬元;對相關責任人高鵬罰款5萬元。

平安銀行重慶分行存在三項違法違規行爲,包括貸款“三查”不盡職、轉嫁經營成本以及信貸資金被挪用。重慶銀保監局對機構罰款共計150萬元,對陶璟璐罰款5萬元。

此外,重慶市沙坪壩融興村鎮銀行因存在“貸款資金被挪用、大額風險暴露超標”兩項違法違規事實被罰70萬元。

藍鯨財經注意到,上述四家銀行均存在信貸資金被違規挪用的行爲。近期,還有多張罰單指向該領域。

日前,銀保監會浙江監管局指出,杭州聯合農村商業銀行因信貸管理不到位,貸款資金被挪用於股權投資;貿易背景審查不嚴,違規辦理無真實貿易背景的票據業務,對其處以80萬元的罰款。

10月9日,青島銀保監局向中國銀行下發了6張罰單,中國銀行三家支行分別因貸款資金被挪用、貸款審查嚴重不盡職和授信管理不盡職三項案由分別被處以罰款25萬元,三名相關責任人被處以警告處分。

9月8日,銀保監會網站公佈一則行政處罰信息公開表顯示,中信銀行重慶分行因貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風險分類不準確、違規設立時點性規模考評指標等問題,被銀保監會重慶監管局罰款185萬元。

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