10月23日，2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛团队复赛答辩（北京场）成功举办。16支优秀理财团队参与本场复赛，通过资产配置方案讲演展现专业能力与职业素养。他们将与此前上海场的14支理财团队共同争夺全国总决赛的十强席位。

大赛由新浪财经和银华基金联合主办，今年已是第5届，逐渐成为业内极具影响力、前沿性、权威性的专业赛事。

选手答辩现场

经过线上答题的首轮筛选，30支银行理财团队成功晋级复赛。团队复赛答辩主要考察选手资产配置能力，各个团队根据相关案例，定制个性化的配置方案，由评委现场打分。

选手答辩现场

本次大赛评委主要由财富管理业内专家、学者、理财培训专业讲师等多方财富管理行业权威人士构成。

担任本场复赛答辩的评委分别是新浪财经主编李兀，银华基金营销管理与服务部总监郑奇峰，中央财经大学商学院教授、商业银行管理研究所所长郭建鸾，中央财经大学教授、博士生导师、金融证券研究所所长韩复龄，7分钟理财创始人兼CEO罗元裳，京华世家家族办公室总裁李群，综合理财实战专家、国家高级理财规划师、北京理财规划师协会研究中心主任张国栋，财富管理专家、国家理财规划师委员会委员、国家高级理财规划师陈跃气，以及家庭财富保全与传承专家、北京市浩东律师事务所专职律师、国家理财规划师委员会委员左飞飞，他们在现场对参赛团队的方案讲演表现进行综合评定。

新浪财经主编李兀

银华基金营销管理与服务部总监郑奇峰

　　中央财经大学商学院教授、商业银行管理研究所所长郭建鸾与中央财经大学教授、博士生导师、金融证券研究所所长韩复龄

7分钟理财创始人兼CEO罗元裳与京华世家家族办公室总裁李群

　　综合理财实战专家、国家高级理财规划师、北京理财规划师协会研究中心主任张国栋与财富管理专家、国家理财规划师委员会委员、国家高级理财规划师陈跃气

家庭财富保全与传承专家、北京市浩东律师事务所专职律师、国家理财规划师委员会委员左飞飞

在团队答辩后的理财分享会环节，银华基金高级渠道经理刘梦琳、中央财经大学商学院教授、商业银行管理研究所所长郭建鸾和7分钟理财创始人兼CEO罗元裳做了主题分享。

银华基金高级渠道经理刘梦琳现场分享

刘梦琳的分享围绕着财富管理资产配置的两个关键要素：风险承受能力与基金产品筛选展开。她表示，真正的风险承受能力受三个因素影响。

第一是客户真正能够承受风险的资产有多少。例如资产、负债的多少，家庭结构等都影响着客户的风险等级；第二是风险态度，即客户能承受多大程度的亏损；第三是风险认知，例如假设股票市场一路上涨，投资者会认为风险是更高还是更低。

“我们需要与投资者做深入沟通，了解他们的金融教育背景，包括家庭情况和对风险的认知，综合来做分析判断。”刘梦琳说，对于银行来说，投资者风险认知的教育背后隐藏着巨大的财富管理机会，风险认知教育能够把普通客户转换为能承受一定风险的客户，进而为银行增收。

中央财经大学商学院教授、商业银行管理研究所所长郭建鸾

郭建鸾在分享中表示，目前金融市场比较活跃，财富管理需求比较高，财富管理机构数量的增长是非常大的竞争压力。

“激烈竞争背后，未来十年会加速财富管理机构的分层分化。”郭建鸾说，现在已有二十多家银行理财子公司，未来五至十年，分化速度会越来越快，银行理财压力会越来越大。

郭建鸾认为，商业银行要做好四大转变，一是产品净值化转变，二是以产品为中心向以客户为中心转变，三是由卖方销售向买方投顾转变，四是理财产品从信贷主导的货币市场向债券、股权主导的资本市场产品转变。

7分钟理财创始人兼CEO罗元裳

罗元裳则以自身经验向参赛理财师说明，理财师这份职业是不可替代、勇往直前的。理财师既掌握着用户，还可以给用户搭配产品、筛选产品，覆盖着金融的全产业链。

她认为，金融圈没有仰视链，金融圈就像一个怪圈，每个人都看着自己的上游，期待成为上游，而其实你自己就是别人眼中的上游。

在复赛最后，大赛评委为本场次答辩团队颁发了“全国30强优秀银行理财团队”荣誉证书。

大赛评委为全国30强理财团队颁发证书

至此，2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛团队赛复赛圆满结束。两场答辩赛共三十支团队将决出十强团队，于11月份的总决赛中角逐最终的冠、亚、季军。

“银华基金杯”新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合主办，致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国财富管理事业健康繁荣发展。

据悉，在今年的大赛中共有3万多名银行理财师报名参加，除30支团队外，还有150名优秀银行理财师晋级个人赛复赛，他们于10月12日、14日和19日以线上答辩形式进行复赛比拼，决出十佳银行理财师，并于总决赛现场角逐冠、亚、季军。